Platzi
Platzi

¡Invierte en ti y celebremos! Adquiere un plan Expert o Expert+ a precio especial.

Antes: $349
$259
Currency
Antes: $349
Ahorras: $90
COMIENZA AHORA
Termina en: 18D : 11H : 39M : 52S

Debes tener cuenta en Platzi

Para ver esta clase abierta debes iniciar sesión

Qué es y por qué evaluar nuestras finanzas personales6/29

Para mejorar la salud de nuestras finanzas debemos ser capaces de conocer en qué punto nos encontramos, para esto desarrollamos un ejercicio en el que evaluamos la forma en la que estamos gastando nuestro dinero. Hazte las preguntas que te propongo y respóndelas honestamente.

Si tuviste dificultades para saber qué te gustaría cambiar de tus finanzas personales, es importante que entres a evaluar para identificar a qué darle prioridad. Ten en cuenta que la evaluación es:

  • Un proceso
  • Nos brinda información útil
  • Nos permita crear juicios de valor
  • Ayuda en la toma de desiciones
  • Nos permite administrar los recursos

¿Que mira un financial planner?
CUANTITATIVO
Nivel de endeudamiento
Capacidad de endeudamiento
Capacidad de ahorro
Distribución del ingreso
Activos - Pasivos - Patrimonio
Nivel de liquidez
Rendimiento de activos e inversiones
Estructura y costos de deudas

CUALITATIVO
Disposición y uso del endeudamiento
Propensión al ahorro
Capacidades de planeación
Estrés financiero
Patrones de gasto y consumo
Creencias sobre el origen de los eventos
Aversión al riesgo
Contextos para la toma de decisiones

Sr. puede decirme qué camino he tomar -pregunta Alicia-
Eso depende de a dónde quieres llegar -dijo el gato-
Bueno no importa mucho a dónde…
Entonces no importa qué camino escojas -dijo el gato-

Alicia en el país de las maravillas de Lewis Carroll

“Si no sabes a donde vas, cualquier camino te servirá” Completamente cierto!.

La evaluación es un proceso
Ya que nos da información útil, esta información útil sirve para tener juicios de valor, para ver si nuestras finanzas son óptimas o necesitan mejorar por lo tanto nos permite tomar decisiones sobre que hay que mejorar Y finalmente una mejor administración de los recursos.

Por lo anterior evaluar es importante por que nos permite ORIENTARNOS hacia donde vamos en nuestra vida, nos permite MOTIVARNOS para saber que hay que cambiar, también ver que áreas hay que MEJORAR y por ultimo ESTABLECER METAS Y OBJETIVOS, dicho todo lo mas importante es tomar mejores decisiones.

TODO ESTE CURSO NO SIRVE DE NADA SI NO TOMO DECISIONES Y NO LAS APLICO A MI VIDA (si no sabes a dónde vas pues cualquier camino te servirá)

Good mixtape 😉 :v

¿Porqué no hacen un curso sobre trading y el mercado bursatil?

La evaluacion es un proceso que nos da informacion util para realizar juicios de valor que nos ayuden a tomar decisiones que repercuten en la administración de nuestros recursos .

Evaluar nos permite

Orientarnos : ¿hacia dónde vamos?
Motivarnos : ¿qué debemos cambiar? ¿con qué urgencia?
Mejoramiento : acentuar el cambio en lo que evaluemos necesario
Establecer metas y objetivos : ¿cómo vamos a ir? ¿qué debemos hacer? ¿cuándo?
Tomar decisiones : actuar

Soy estudiante de bachillerato y estoy apunto de entrar a la universidad, aun no percibo ingresos y el único dinero que manejo es el dinero que me dan semanalmente mis padres, aun así estoy muy interesado en saber mas de finanzas personales por que creo que debo mejorar la forma en que administro esa pequeña parte que me dan a la semana y aparte deseo que cuando ya perciba ingresos poder administrarlo de la mejor manera.
Gracias por el curso la neta esta muy bueno!!!

cuali&cuanti.png

Por qué evaluar?
Orientación
Motivación
Mejoramiento
Establecer metas y objetivos
Tomar decisiones y aplicarlas a la vida

Un Financial Planner es el médico de su salud financiera. Al igual que Usted acude a su médico para diagnosticar y cuidar su salud, Usted puede acudir a un Financial Planner. ¿Usted se autodiagnostica?
Los Financial Planners son profesionales calificados entrenados en los conceptos de inversión y asesoría financiera personalizada.
Un Financial Planner está en capacidad de determinar en base en la información que Usted suministre, su tolerancia al riesgo, analizar sus recursos financieros, asesorarlo en la determinación de una mezcla de activos (portafolio) adecuada para la consecución de sus objetivos; en definitiva desarrollar un plan concreto para sus objetivos financieros.

¿Qué es evaluar?
Es un proceso que nos da información útil para hacer juicios de valor y decidir acerca de la administración de nuestros recursos.
¿Por qué evaluar?
Porque nos permite:

  • Orientarnos
  • Motivarnos
  • Mejorar
  • Establecer metas y objetivos
  • Tomar decisiones.

Y si tengo 15 años y no cobro 😕

evaluación ?
es un proceso.
nos da información útil nos ayudan para dar juicios de valor,
nos permite tornar decisiones para saber en que debemos de mejorar y
así administrar nuestros recursos.
es importante porque ?
nos ayuda a orientarnos
motivarnos
nos enseña en que momento hay que mejorar y en que áreas hay que mejorar
nos ayuda a establecer metas y objetivos que queremos tomar
tomar decisiones

Evaluación: Es un proceso, donde nos da información útil que ayuda a dar juicios de valor, nos permite tomar decisiones para saber en qué debemos mejorar, y así administrar nuestros recursos.

Es importante porque nos ayuda a orientarnos, a motivarnos, nos enseña en que momento y en qué área hay que mejorar. De esta forma podemos establecer metas y objetivos.

“sino sabes a donde vas, cualquier camino te servira”…la buena informacion y tomar decision nos llevan a un resultado mejor.

Una evaluación nos permite:

  • Orientarnos: ¿Hacía dónde vamos?
  • Motivarnos para ver qué hay cambiar y con qué urgencia lo debemos tomar.
  • Saber cuándo es momento de mejorar y qué áreas hay mejorar.
  • Establecer o aclarar nuestras metas y objetivos.
  • Tomar decisiones.

Mi padre me decía: “Cuida los centavos que los millones se cuidan solos” = Administra bien tu gasto diario

![](2019-04-21_21h01_17.png

Llegué aquí por que ando muy descuadrado con el dinero

En donde estamos?
Se debe evaluar permanentemente nuestras finanzas para tomar desiciones, tener juicios, orientarnos, motivarnos, dónde mejorar, aclarar nuestras metas, tomar decisiones para aplicar en la vida.

Un Financial Planner mira desde lo cualitativo y desde lo cuantitativo.
CUANTITATIVO
Nivel de endeudamiento
Capacidad de endeudamiento
Capacidad de ahorro
Distribución del ingreso
Activos - Pasivos - Patrimonio
Nivel de liquidez
Rendimiento de activos e inversiones
Estructura y costos de deudas

CUALITATIVO
Disposición y uso del endeudamiento
Propensión al ahorro
Capacidades de planeación
Estrés financiero
Patrones de gasto y consumo
Creencias sobre el origen de los eventos
Aversión al riesgo
Contextos para la toma de decisiones

Evaluar: Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información util así como realizar juicios de valor adecuados para la toma de decisiones en la administración de nuestros recursos

Palabras clave:

  • Proceso
  • Información útil
  • Juicios de valor
  • Toma de decisines
  • Administración de nuestros recursos

Esta evaluación o diagnóstico nos brinda:

  1. Orientación: hacia donde vamos
  2. Motivacion que y con qué urgencia hay que cambiar
  3. Mejoramientos: cuando y que áreas
  4. Metas y objetivos: tomar decisiones.

Qué mira un financial planner ?
Cuantitativo + Cualitativo

Cuantitativo

  • Nivel de endeudamiento
  • Capacidad de endeudamiento
  • Capacidad de ahorro
  • Distribución del ingreso
  • Activos - pasivos - patrimonio
  • Nivel de liquidez
  • Rendimiento de activos e inversiones
  • Estructura y costo de deudas

Cualitativo

  • Disposicion y uso del endeudamiento
  • Propensión al ahorro
  • Capacidad de planeación
  • Estrés financiero
  • Patrones de gusto y consumo
  • Creencias sobre el origen de los eventos
  • Aversión al riesgo
  • Contextos para la toma de decisiones

Esto es como un “inventario” de las finanzas personales

Esto es Platzi. Debería haber una opción de ir llenando la encuesta mientras se ve el video y que al final se de el resultado.

Evaluar: Proceso para recoger información útil y realizar juicios de valor para la toma de decisiones.
(Información útil - juicios de valor - toma de decisiones - administración de recursos)

Permite: Orientarnos, Motivarnos, Mejorar, Establecer metas y Tomar decisiones

Respuestas a las preguntas:

  1. C
  2. 3
    3.B

En dónde estamos

¿Qué es Evaluar?
Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información útil así como realizar juicios de valor adecuados par la toma de decisiones relacionados con la administración de nuestros recursos.

¿Porque evaluar?

Que es Evaluar?

Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información útil así como realizar juicio de valor adecuados para la toma de decisiones relacionadas con la administración de nuestros recursos.

con ver lo que observa un financial planner, me hace reflexionar en varios aspectos negativos que tengo en mis finanzas personales, hay que generar un cambio para mejorar mis finanzas personales

Tomarle el pulso a mi situación financiera jajajaja soy venezolano morí hace mucho XD

C - 3 - A - H

necesitamos un punto de partida para colocar un punto de meta

Evaluar es un proceso que nos da información útil para realizar juicios de valor para la toma de decisiones con la administración de nuestros recursos. Nos orienta, motiva, mejora para decidir acorde a nuestras metas.

“Entender donde estas te permite decidir a donde vas”

Es por ello que es importante evaluar nuestras finanzas personales, evaluar nos brinda:

  • Nos brinda información útil
  • Nos permite crear juicios de valor
  • Ayuda en la toma de decisiones
  • Nos permite administrar los recursos

¿por que deberíamos evaluar nuestra situación financiera?

  • Orientación
  • Motivación
  • Mejoramiento
  • Establecer metas y objetivos
  • Tomar decisiones

Cerdo capitalista, un muy buen libro

¿Con que frecuencia te sientes estresado o preocupado por tus finanzas personales? 5 casi siempre

Frito y pegado del sartén.

Cuáles son las **variables más importantes** a la hora de tomarte el pulso a tu situación financiera

¿Que es evaluar?: En un proceso mediante el cual podemos recaudar información sobre algo en especifico a los fines de tomar decisiones en base a las conclusiones que lleguemos luego de haber observado y analizado los datos que teníamos sobre un recurso.

También importante enfatizar que es:
1. Un proceso, no es algo que se haga una sola vez
2. Nos aporta información util
3. Nos permite tomar juicios de valor
4. En base a lo anterior, tomar decisiones para la administración de nuestros recursos

¿Qué es evaluar? Es el proceso para saber como estamos y poder tomar las decisiones conforme a donde queremos estar.

Si no sabemos a dónde vamos, cualquier camino servira.

Para realizar un proceso de planeación financiara personal lo principal es entender en dónde estamos.
Hacer una evaluación nos permite entender dónde estamos para decidir hacia dónde vamos.

Evaluación:

  • Es un proceso.
  • Nos da información util.
  • Con la información obtenida al evaluar podemos realizar juicios de valor.
  • Nos permite tomar decisiones sobre qué hay que mejorar o fortalecer.
  • Las decisiones que tomemos van a tener un impacto sobre la manera en la que administramos nuestros recursos.

Esvaluar es importante porque nos permite:

  • Orientarnos hacia dónde vamos.
  • Motivamos para saber qué hay que cambiar y con qué urgencia.
  • Entender cuándo es momento de mejorar y qué areas son las que hay que mejorar.
  • Establecer y aclarar nuestras metas y objetivos.
  • Tomar decisiones

Debes aclarar tus metas y objetivos porque si no sabes a dónde vas, cualquier camino te servirá.

Sería raro no elegir H en la última pregunta dado que estamos todos en la plataforma cuyo mantra es aumentar tus ingresos xd

1.a
2.4
3.d
4.e

  • 1.- b
  • 2.- 4
  • 3.- a
  • 4.- h

*B
*3
*F
*E

Evaluar es importante por:
1.nos da orientación
2. Nos motiva a cambiar
3.Nos permite saber como Mejorar
5. Nos ayuda a establecer metas y objetivos
6. Nos ayuda en la toma de decisiones

Me parece esencial que hagan un video que explique las tasas y los tipos de tasas. Me parece que con esa información tenemos una visión mucho más amplia de como funcionan y nos sirve par futuras inversionas y prestamos. Dale like si quiere que Platzi haga el video y esper que Platzi escuche mi sugerencia.

Cuando evaluamos nuestras finanzas nos damos cuenta de la realidad que llevamos, sea buena o mala, siempre hay algo que mejorar y aprender. Evaluar es un proceso que te brinda información útil permitiendo crear juicio de valores y auto ayuda en la toma de sediciones, si es así estarás administrando muy bien tus recursos.

A
4
B
A

“Lo que no se define no se puede medir. Lo que no se mide, no se puede mejorar” La importancia de evaluar nuestra situación.

C
1
B
D

LO UNICO QUE NECESITAMOS PARA TOMAR UN TIPO DE MEJORAS Y BUSCAR EL CAMBIO ES QUERER ESTA MEJOR SIEMPRE CLARAMENTE…

C
4
G
A

1- C
2-3
3-B
4-D

En conclusión, lo que no se evalúa, no se puede medir, y lo que no se mide, no se mejora.

A mi me parece muy sana la idea de evaluar nuestras finanzas de distintos niveles, y repartirlos en distintos momentos. Por ejemplo;
Para el diario: Llevar una pequeña libreta con preguntas sencillas que podemos responder de inmediato -como las que colocó el profesor en las diapositivas-.
Para la semana: Llevar un registro de nuestras respuestas para calcular cómo sentimos nuestras finanzas cada semana.
Para la quincena: Si es que nuestros ingresos se reciben quincenalmente, evaluar nuestro flujo de dinero -como se nos enseñará más adelante-.
Para el mes: -Muy parecido al punto anterior-, Si nuestros ingresos se reciben mensualmente, evaluar nuestro flujo.
Para el año: Hacer una recapitulación de nuestras finanzas a lo largo de todo un año, y evaluar nuestras decisiones a futuro, así como los aspectos que más impactan nuestras finanzas.
Cada uno de las distintas evaluaciones se le deberá poner el interés proporcional según qué tan común se realicen.

¿En dónde estamos?
Lo primero que hacemos en cualquier proceso de planeación financiera personal es entender en donde estamos. Es lo mismo que tomarnos el pulso y saber como están nuestras finanzas objetivamente. No se necesita ser matemático, ni economista, ni financista para poder entender si estamos si estamos bien o si hay que hacer algún tipo de mejoras.

¿QUÉ APRENDERÁS EN ESTA UNIDAD?

  • Cuáles son las variables más importantes a la hora de tomarle el pulso a tu situación financiera.

  • Realizarás un ejercicio básico de evaluación de tus finanzas personales.

  • Descubrirás algunos indicadores de tu salud financiera y cómo un presupuesto y flujo de caja pueden ayudarte a mejorar en el uso de tu dinero.

Consideras que tus ingresos…

a) No alcanzan para cubrir los gastos mínimos
b) Solo alcanzan para cubrir los gastos mínimos
c) Cubren más que tus gastos mínimos

¿Con qué frecuencia te sientes estresado o preocupado por tus finanzas personales?

Casi nunca 1 2 3 4 5 casi siempre

¿Con qué frecuencia evalúas el estado de tus finanzas personales?

a. diariamente
b. semanalmente
c. quincenalmente
d.mensualmente
f. de vez en cuando
g. no suelo hacerlo

Si pudieras cambiar hoy una cosa en tus finanzas personales escogerías:
a. Disminuir tus deudas
b. Ahorrar más
c. Controlar tu gasto
d. empezar a invertir
e. Manejar mejor tu efectivo
f. Identificar y cubrir tus riesgos
g. Asegurar tu retiro
h. Aumentar tu ingreso

¿Qué es evaluar?
Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información útil así como realizar juicios de valor adecuados para la toma de decisiones relacionada con la administración de nuestros recursos.

  1. La evaluación es un proceso, no es una cosa que se hace solo en un momento y nunca más la volvemos hacer.
  2. Nos da información útil y allí está una de las ventajas de evaluar nuestras finanzas personales
  3. Esa información la utilizamos para realizar juicios de valor, para poder decir si nuestras finanzas son óptimas o necesitan algún tipo de mejora
  4. Nos permite tomar decisiones sobre que hay que mejorar, sobre que hay que fortalecer.
    Finalmente esas decisiones van a tener un impacto sobre la manera en que administramos nuestros recursos.

En ese sentido, evaluar es importante que nos permita orientarnos hacia donde va nuestra vida, nos permite motivarnos para saber que hay que cambiar y con qué urgencia hay que cambiar. Nos permite entender cuándo es el momento de mejorar y qué áreas son las que hay que mejorar. Y nos permite también ayudar a establecer o aclarar las metas y objetivos. Una vez hacemos todo esto lo más importante de evaluar es que nos permite tomar las decisiones que tenemos que tomar. Todo este curso no sirve de nada si no terminas tomando decisiones y aplicándolas a tu vida en este preciso momento. Si no sabes a dónde vas, cualquier camino te servirá. Evaluar te permite entender dónde estás para que decidas después.

¿Que mira un financial planner?

CUANTITATIVO
Nivel de endeudamiento
Capacidad de endeudamiento
Capacidad de ahorro
Distribución del ingreso
Activos - Pasivos - Patrimonio
Nivel de liquidez
Rendimiento de activos e inversiones
Estructura y costo de deudas

CUALITATIVO
Disposición y uso del endeudamiento
Propensión al ahorro
Capacidades de planeación
Estrés financiero
Patrones de gasto y consumo
Creencias sobre el origen de los eventos
Aversión al riesgo
Contextos para la toma de decisiones

Se puede hacer un FODA y evaluar nuestras finanzas personales? mas o menos cuáles podrían ser las amenazas y oportunidades?

Si no sabes para donde vas, cualquier camino es correcto

Un proceso que requiere de mucha honestidad, casi siempre tratamos de justificar nuestras malas decisiones, para evaluar de una manera correcta hay que aceptar lo que estamos haciendo mal, ponerlo en números y ojala en rojo para poder plantear una solución.

Excelente video, muy bien explicado.

Mis respuestas:

  1. B
  2. 3
  3. B
  4. H
  1. B
  2. 3
  3. C
  4. C

C 2 F D

A,3, D,C

1:C
2:3
3:B
4:D

C
4
F
B

  1. c
  2. 4
  3. a
  4. h

1.B
2.4
3.B
4.E

  1. c
  2. 3
  3. b
  4. d
  1. B
  2. 4
  3. A
  4. D
  1. C
  2. 3
  3. B
  4. D

estaría genial si las encuestas que se hacen en las clases fueran interactivas como las de platzi live 😃

B
4
B
H

En una situación financiera terrible. Con deudas al por mayor y un salario insuficiente.

Evaluar es un proceso que nos permite:

  • Recopilar información útil.
  • Realizar juicios de valor
  • Tomar decisiones
  • Administrar nuestros recursos.
  1. C
  2. 3
  3. A
  4. C

Es importante siempre tomar el tiempo para autoevaluarnos en todos los aspectos, como profesional, personal y en este caso las finanzas, eso nos permitirá saber donde estamos, donde queremos ir, y las acciones que debemos tomar para lograr las metas que nos propusimos. Logrando un equilibrio financiero, personal y profesional.

  1. B
  2. 4
  3. G
  4. H

Teniendo en cuenta que si pudieramos cambiar algo en nuestras finanzas personales sería más de una cosa primero necesitamos evaluar.

1.B
2.5
3. C
4. D

C
3
F
C

B
4
B
H

  1. C
  2. 3
  3. A
  4. D

tengo 36 años y la mitad de mi vida endeudado sin poder salir. Ojala esto me sirva para cambiar la cabeza completamente. En el siguiente video dice algo de la tasa efectiva anual, y dice que ha recomendado mirar eso en este, pero no lo encuentro. Alguien sabe las diferencias de tasas que vienen informadas en los resúmenes de tarjeta de crédito? nominal, efectiva,etc? me gustaría poder calcular cuanto realmente es el interés mensual

Una evaluación es es hacer un diagnostico “para saber que medicina necesitan tus finanzas”

c
3
g
e

A
5
a
h

Este curso es simplemente genial.

Que interesante clase, me puso a pensar en muchos puntos que tengo que corregir en mis finanzas personales

C
4
B
H

c - 4 - c - a 😃

c 3 d d

c
3
f
d

“Si no tienes dirección, el viento nunca soplará a tu favor.”

Excelente !!

Importantísimo determinar un norte o toda nuestra planeación carece de sentido, sería bueno además tener presente que evaluar sirve también para maximizar nuestro tiempo libre para hacer cosas que en ocasiones no podemos hacer por cuestiones laborales o de dinero.

B
4
F
D

No cualquier camino sirve, hay caminos que no llevan a ninguna parte. Terminarás perdido sino tienes una meta. Claro que lo difícil es responder a dónde vas, o por lo menos hacia dónde.

¿Que mira un financial planner?
CUANTITATIVO
Nivel de endeudamiento
Capacidad de endeudamiento
Capacidad de ahorro
Distribución del ingreso
Activos - Pasivos - Patrimonio
Nivel de liquidez
Rendimiento de activos e inversiones
Estructura y costos de deudas

CUALITATIVO
Disposición y uso del endeudamiento
Propensión al ahorro
Capacidades de planeación
Estrés financiero
Patrones de gasto y consumo
Creencias sobre el origen de los eventos
Aversión al riesgo
Contextos para la toma de decisiones

Sr. puede decirme qué camino he tomar -pregunta Alicia-
Eso depende de a dónde quieres llegar -dijo el gato-
Bueno no importa mucho a dónde…
Entonces no importa qué camino escojas -dijo el gato-

Alicia en el país de las maravillas de Lewis Carroll

“Si no sabes a donde vas, cualquier camino te servirá” Completamente cierto!.

La evaluación es un proceso
Ya que nos da información útil, esta información útil sirve para tener juicios de valor, para ver si nuestras finanzas son óptimas o necesitan mejorar por lo tanto nos permite tomar decisiones sobre que hay que mejorar Y finalmente una mejor administración de los recursos.

Por lo anterior evaluar es importante por que nos permite ORIENTARNOS hacia donde vamos en nuestra vida, nos permite MOTIVARNOS para saber que hay que cambiar, también ver que áreas hay que MEJORAR y por ultimo ESTABLECER METAS Y OBJETIVOS, dicho todo lo mas importante es tomar mejores decisiones.

TODO ESTE CURSO NO SIRVE DE NADA SI NO TOMO DECISIONES Y NO LAS APLICO A MI VIDA (si no sabes a dónde vas pues cualquier camino te servirá)

Good mixtape 😉 :v

¿Porqué no hacen un curso sobre trading y el mercado bursatil?

La evaluacion es un proceso que nos da informacion util para realizar juicios de valor que nos ayuden a tomar decisiones que repercuten en la administración de nuestros recursos .

Evaluar nos permite

Orientarnos : ¿hacia dónde vamos?
Motivarnos : ¿qué debemos cambiar? ¿con qué urgencia?
Mejoramiento : acentuar el cambio en lo que evaluemos necesario
Establecer metas y objetivos : ¿cómo vamos a ir? ¿qué debemos hacer? ¿cuándo?
Tomar decisiones : actuar

Soy estudiante de bachillerato y estoy apunto de entrar a la universidad, aun no percibo ingresos y el único dinero que manejo es el dinero que me dan semanalmente mis padres, aun así estoy muy interesado en saber mas de finanzas personales por que creo que debo mejorar la forma en que administro esa pequeña parte que me dan a la semana y aparte deseo que cuando ya perciba ingresos poder administrarlo de la mejor manera.
Gracias por el curso la neta esta muy bueno!!!

cuali&cuanti.png

Por qué evaluar?
Orientación
Motivación
Mejoramiento
Establecer metas y objetivos
Tomar decisiones y aplicarlas a la vida

Un Financial Planner es el médico de su salud financiera. Al igual que Usted acude a su médico para diagnosticar y cuidar su salud, Usted puede acudir a un Financial Planner. ¿Usted se autodiagnostica?
Los Financial Planners son profesionales calificados entrenados en los conceptos de inversión y asesoría financiera personalizada.
Un Financial Planner está en capacidad de determinar en base en la información que Usted suministre, su tolerancia al riesgo, analizar sus recursos financieros, asesorarlo en la determinación de una mezcla de activos (portafolio) adecuada para la consecución de sus objetivos; en definitiva desarrollar un plan concreto para sus objetivos financieros.

¿Qué es evaluar?
Es un proceso que nos da información útil para hacer juicios de valor y decidir acerca de la administración de nuestros recursos.
¿Por qué evaluar?
Porque nos permite:

  • Orientarnos
  • Motivarnos
  • Mejorar
  • Establecer metas y objetivos
  • Tomar decisiones.

Y si tengo 15 años y no cobro 😕

evaluación ?
es un proceso.
nos da información útil nos ayudan para dar juicios de valor,
nos permite tornar decisiones para saber en que debemos de mejorar y
así administrar nuestros recursos.
es importante porque ?
nos ayuda a orientarnos
motivarnos
nos enseña en que momento hay que mejorar y en que áreas hay que mejorar
nos ayuda a establecer metas y objetivos que queremos tomar
tomar decisiones

Evaluación: Es un proceso, donde nos da información útil que ayuda a dar juicios de valor, nos permite tomar decisiones para saber en qué debemos mejorar, y así administrar nuestros recursos.

Es importante porque nos ayuda a orientarnos, a motivarnos, nos enseña en que momento y en qué área hay que mejorar. De esta forma podemos establecer metas y objetivos.

“sino sabes a donde vas, cualquier camino te servira”…la buena informacion y tomar decision nos llevan a un resultado mejor.

Una evaluación nos permite:

  • Orientarnos: ¿Hacía dónde vamos?
  • Motivarnos para ver qué hay cambiar y con qué urgencia lo debemos tomar.
  • Saber cuándo es momento de mejorar y qué áreas hay mejorar.
  • Establecer o aclarar nuestras metas y objetivos.
  • Tomar decisiones.

Mi padre me decía: “Cuida los centavos que los millones se cuidan solos” = Administra bien tu gasto diario

![](2019-04-21_21h01_17.png

Llegué aquí por que ando muy descuadrado con el dinero

En donde estamos?
Se debe evaluar permanentemente nuestras finanzas para tomar desiciones, tener juicios, orientarnos, motivarnos, dónde mejorar, aclarar nuestras metas, tomar decisiones para aplicar en la vida.

Un Financial Planner mira desde lo cualitativo y desde lo cuantitativo.
CUANTITATIVO
Nivel de endeudamiento
Capacidad de endeudamiento
Capacidad de ahorro
Distribución del ingreso
Activos - Pasivos - Patrimonio
Nivel de liquidez
Rendimiento de activos e inversiones
Estructura y costos de deudas

CUALITATIVO
Disposición y uso del endeudamiento
Propensión al ahorro
Capacidades de planeación
Estrés financiero
Patrones de gasto y consumo
Creencias sobre el origen de los eventos
Aversión al riesgo
Contextos para la toma de decisiones

Evaluar: Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información util así como realizar juicios de valor adecuados para la toma de decisiones en la administración de nuestros recursos

Palabras clave:

  • Proceso
  • Información útil
  • Juicios de valor
  • Toma de decisines
  • Administración de nuestros recursos

Esta evaluación o diagnóstico nos brinda:

  1. Orientación: hacia donde vamos
  2. Motivacion que y con qué urgencia hay que cambiar
  3. Mejoramientos: cuando y que áreas
  4. Metas y objetivos: tomar decisiones.

Qué mira un financial planner ?
Cuantitativo + Cualitativo

Cuantitativo

  • Nivel de endeudamiento
  • Capacidad de endeudamiento
  • Capacidad de ahorro
  • Distribución del ingreso
  • Activos - pasivos - patrimonio
  • Nivel de liquidez
  • Rendimiento de activos e inversiones
  • Estructura y costo de deudas

Cualitativo

  • Disposicion y uso del endeudamiento
  • Propensión al ahorro
  • Capacidad de planeación
  • Estrés financiero
  • Patrones de gusto y consumo
  • Creencias sobre el origen de los eventos
  • Aversión al riesgo
  • Contextos para la toma de decisiones

Esto es como un “inventario” de las finanzas personales

Esto es Platzi. Debería haber una opción de ir llenando la encuesta mientras se ve el video y que al final se de el resultado.

Evaluar: Proceso para recoger información útil y realizar juicios de valor para la toma de decisiones.
(Información útil - juicios de valor - toma de decisiones - administración de recursos)

Permite: Orientarnos, Motivarnos, Mejorar, Establecer metas y Tomar decisiones

Respuestas a las preguntas:

  1. C
  2. 3
    3.B

En dónde estamos

¿Qué es Evaluar?
Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información útil así como realizar juicios de valor adecuados par la toma de decisiones relacionados con la administración de nuestros recursos.

¿Porque evaluar?

Que es Evaluar?

Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información útil así como realizar juicio de valor adecuados para la toma de decisiones relacionadas con la administración de nuestros recursos.

con ver lo que observa un financial planner, me hace reflexionar en varios aspectos negativos que tengo en mis finanzas personales, hay que generar un cambio para mejorar mis finanzas personales

Tomarle el pulso a mi situación financiera jajajaja soy venezolano morí hace mucho XD

C - 3 - A - H

necesitamos un punto de partida para colocar un punto de meta

Evaluar es un proceso que nos da información útil para realizar juicios de valor para la toma de decisiones con la administración de nuestros recursos. Nos orienta, motiva, mejora para decidir acorde a nuestras metas.

“Entender donde estas te permite decidir a donde vas”

Es por ello que es importante evaluar nuestras finanzas personales, evaluar nos brinda:

  • Nos brinda información útil
  • Nos permite crear juicios de valor
  • Ayuda en la toma de decisiones
  • Nos permite administrar los recursos

¿por que deberíamos evaluar nuestra situación financiera?

  • Orientación
  • Motivación
  • Mejoramiento
  • Establecer metas y objetivos
  • Tomar decisiones

Cerdo capitalista, un muy buen libro

¿Con que frecuencia te sientes estresado o preocupado por tus finanzas personales? 5 casi siempre

Frito y pegado del sartén.

Cuáles son las **variables más importantes** a la hora de tomarte el pulso a tu situación financiera

¿Que es evaluar?: En un proceso mediante el cual podemos recaudar información sobre algo en especifico a los fines de tomar decisiones en base a las conclusiones que lleguemos luego de haber observado y analizado los datos que teníamos sobre un recurso.

También importante enfatizar que es:
1. Un proceso, no es algo que se haga una sola vez
2. Nos aporta información util
3. Nos permite tomar juicios de valor
4. En base a lo anterior, tomar decisiones para la administración de nuestros recursos

¿Qué es evaluar? Es el proceso para saber como estamos y poder tomar las decisiones conforme a donde queremos estar.

Si no sabemos a dónde vamos, cualquier camino servira.

Para realizar un proceso de planeación financiara personal lo principal es entender en dónde estamos.
Hacer una evaluación nos permite entender dónde estamos para decidir hacia dónde vamos.

Evaluación:

  • Es un proceso.
  • Nos da información util.
  • Con la información obtenida al evaluar podemos realizar juicios de valor.
  • Nos permite tomar decisiones sobre qué hay que mejorar o fortalecer.
  • Las decisiones que tomemos van a tener un impacto sobre la manera en la que administramos nuestros recursos.

Esvaluar es importante porque nos permite:

  • Orientarnos hacia dónde vamos.
  • Motivamos para saber qué hay que cambiar y con qué urgencia.
  • Entender cuándo es momento de mejorar y qué areas son las que hay que mejorar.
  • Establecer y aclarar nuestras metas y objetivos.
  • Tomar decisiones

Debes aclarar tus metas y objetivos porque si no sabes a dónde vas, cualquier camino te servirá.

Sería raro no elegir H en la última pregunta dado que estamos todos en la plataforma cuyo mantra es aumentar tus ingresos xd

1.a
2.4
3.d
4.e

  • 1.- b
  • 2.- 4
  • 3.- a
  • 4.- h

*B
*3
*F
*E

Evaluar es importante por:
1.nos da orientación
2. Nos motiva a cambiar
3.Nos permite saber como Mejorar
5. Nos ayuda a establecer metas y objetivos
6. Nos ayuda en la toma de decisiones

Me parece esencial que hagan un video que explique las tasas y los tipos de tasas. Me parece que con esa información tenemos una visión mucho más amplia de como funcionan y nos sirve par futuras inversionas y prestamos. Dale like si quiere que Platzi haga el video y esper que Platzi escuche mi sugerencia.

Cuando evaluamos nuestras finanzas nos damos cuenta de la realidad que llevamos, sea buena o mala, siempre hay algo que mejorar y aprender. Evaluar es un proceso que te brinda información útil permitiendo crear juicio de valores y auto ayuda en la toma de sediciones, si es así estarás administrando muy bien tus recursos.

A
4
B
A

“Lo que no se define no se puede medir. Lo que no se mide, no se puede mejorar” La importancia de evaluar nuestra situación.

C
1
B
D

LO UNICO QUE NECESITAMOS PARA TOMAR UN TIPO DE MEJORAS Y BUSCAR EL CAMBIO ES QUERER ESTA MEJOR SIEMPRE CLARAMENTE…

C
4
G
A

1- C
2-3
3-B
4-D

En conclusión, lo que no se evalúa, no se puede medir, y lo que no se mide, no se mejora.

A mi me parece muy sana la idea de evaluar nuestras finanzas de distintos niveles, y repartirlos en distintos momentos. Por ejemplo;
Para el diario: Llevar una pequeña libreta con preguntas sencillas que podemos responder de inmediato -como las que colocó el profesor en las diapositivas-.
Para la semana: Llevar un registro de nuestras respuestas para calcular cómo sentimos nuestras finanzas cada semana.
Para la quincena: Si es que nuestros ingresos se reciben quincenalmente, evaluar nuestro flujo de dinero -como se nos enseñará más adelante-.
Para el mes: -Muy parecido al punto anterior-, Si nuestros ingresos se reciben mensualmente, evaluar nuestro flujo.
Para el año: Hacer una recapitulación de nuestras finanzas a lo largo de todo un año, y evaluar nuestras decisiones a futuro, así como los aspectos que más impactan nuestras finanzas.
Cada uno de las distintas evaluaciones se le deberá poner el interés proporcional según qué tan común se realicen.

¿En dónde estamos?
Lo primero que hacemos en cualquier proceso de planeación financiera personal es entender en donde estamos. Es lo mismo que tomarnos el pulso y saber como están nuestras finanzas objetivamente. No se necesita ser matemático, ni economista, ni financista para poder entender si estamos si estamos bien o si hay que hacer algún tipo de mejoras.

¿QUÉ APRENDERÁS EN ESTA UNIDAD?

  • Cuáles son las variables más importantes a la hora de tomarle el pulso a tu situación financiera.

  • Realizarás un ejercicio básico de evaluación de tus finanzas personales.

  • Descubrirás algunos indicadores de tu salud financiera y cómo un presupuesto y flujo de caja pueden ayudarte a mejorar en el uso de tu dinero.

Consideras que tus ingresos…

a) No alcanzan para cubrir los gastos mínimos
b) Solo alcanzan para cubrir los gastos mínimos
c) Cubren más que tus gastos mínimos

¿Con qué frecuencia te sientes estresado o preocupado por tus finanzas personales?

Casi nunca 1 2 3 4 5 casi siempre

¿Con qué frecuencia evalúas el estado de tus finanzas personales?

a. diariamente
b. semanalmente
c. quincenalmente
d.mensualmente
f. de vez en cuando
g. no suelo hacerlo

Si pudieras cambiar hoy una cosa en tus finanzas personales escogerías:
a. Disminuir tus deudas
b. Ahorrar más
c. Controlar tu gasto
d. empezar a invertir
e. Manejar mejor tu efectivo
f. Identificar y cubrir tus riesgos
g. Asegurar tu retiro
h. Aumentar tu ingreso

¿Qué es evaluar?
Es un proceso fundamental en el desarrollo de nuestras actividades que permite recoger y brindar información útil así como realizar juicios de valor adecuados para la toma de decisiones relacionada con la administración de nuestros recursos.

  1. La evaluación es un proceso, no es una cosa que se hace solo en un momento y nunca más la volvemos hacer.
  2. Nos da información útil y allí está una de las ventajas de evaluar nuestras finanzas personales
  3. Esa información la utilizamos para realizar juicios de valor, para poder decir si nuestras finanzas son óptimas o necesitan algún tipo de mejora
  4. Nos permite tomar decisiones sobre que hay que mejorar, sobre que hay que fortalecer.
    Finalmente esas decisiones van a tener un impacto sobre la manera en que administramos nuestros recursos.

En ese sentido, evaluar es importante que nos permita orientarnos hacia donde va nuestra vida, nos permite motivarnos para saber que hay que cambiar y con qué urgencia hay que cambiar. Nos permite entender cuándo es el momento de mejorar y qué áreas son las que hay que mejorar. Y nos permite también ayudar a establecer o aclarar las metas y objetivos. Una vez hacemos todo esto lo más importante de evaluar es que nos permite tomar las decisiones que tenemos que tomar. Todo este curso no sirve de nada si no terminas tomando decisiones y aplicándolas a tu vida en este preciso momento. Si no sabes a dónde vas, cualquier camino te servirá. Evaluar te permite entender dónde estás para que decidas después.

¿Que mira un financial planner?

CUANTITATIVO
Nivel de endeudamiento
Capacidad de endeudamiento
Capacidad de ahorro
Distribución del ingreso
Activos - Pasivos - Patrimonio
Nivel de liquidez
Rendimiento de activos e inversiones
Estructura y costo de deudas

CUALITATIVO
Disposición y uso del endeudamiento
Propensión al ahorro
Capacidades de planeación
Estrés financiero
Patrones de gasto y consumo
Creencias sobre el origen de los eventos
Aversión al riesgo
Contextos para la toma de decisiones

Se puede hacer un FODA y evaluar nuestras finanzas personales? mas o menos cuáles podrían ser las amenazas y oportunidades?

Si no sabes para donde vas, cualquier camino es correcto

Un proceso que requiere de mucha honestidad, casi siempre tratamos de justificar nuestras malas decisiones, para evaluar de una manera correcta hay que aceptar lo que estamos haciendo mal, ponerlo en números y ojala en rojo para poder plantear una solución.

Excelente video, muy bien explicado.

Mis respuestas:

  1. B
  2. 3
  3. B
  4. H
  1. B
  2. 3
  3. C
  4. C

C 2 F D

A,3, D,C

1:C
2:3
3:B
4:D

C
4
F
B

  1. c
  2. 4
  3. a
  4. h

1.B
2.4
3.B
4.E

  1. c
  2. 3
  3. b
  4. d
  1. B
  2. 4
  3. A
  4. D
  1. C
  2. 3
  3. B
  4. D

estaría genial si las encuestas que se hacen en las clases fueran interactivas como las de platzi live 😃

B
4
B
H

En una situación financiera terrible. Con deudas al por mayor y un salario insuficiente.

Evaluar es un proceso que nos permite:

  • Recopilar información útil.
  • Realizar juicios de valor
  • Tomar decisiones
  • Administrar nuestros recursos.
  1. C
  2. 3
  3. A
  4. C

Es importante siempre tomar el tiempo para autoevaluarnos en todos los aspectos, como profesional, personal y en este caso las finanzas, eso nos permitirá saber donde estamos, donde queremos ir, y las acciones que debemos tomar para lograr las metas que nos propusimos. Logrando un equilibrio financiero, personal y profesional.

  1. B
  2. 4
  3. G
  4. H

Teniendo en cuenta que si pudieramos cambiar algo en nuestras finanzas personales sería más de una cosa primero necesitamos evaluar.

1.B
2.5
3. C
4. D

C
3
F
C

B
4
B
H

  1. C
  2. 3
  3. A
  4. D

tengo 36 años y la mitad de mi vida endeudado sin poder salir. Ojala esto me sirva para cambiar la cabeza completamente. En el siguiente video dice algo de la tasa efectiva anual, y dice que ha recomendado mirar eso en este, pero no lo encuentro. Alguien sabe las diferencias de tasas que vienen informadas en los resúmenes de tarjeta de crédito? nominal, efectiva,etc? me gustaría poder calcular cuanto realmente es el interés mensual

Una evaluación es es hacer un diagnostico “para saber que medicina necesitan tus finanzas”

c
3
g
e

A
5
a
h

Este curso es simplemente genial.

Que interesante clase, me puso a pensar en muchos puntos que tengo que corregir en mis finanzas personales

C
4
B
H

c - 4 - c - a 😃

c 3 d d

c
3
f
d

“Si no tienes dirección, el viento nunca soplará a tu favor.”

Excelente !!

Importantísimo determinar un norte o toda nuestra planeación carece de sentido, sería bueno además tener presente que evaluar sirve también para maximizar nuestro tiempo libre para hacer cosas que en ocasiones no podemos hacer por cuestiones laborales o de dinero.

B
4
F
D

No cualquier camino sirve, hay caminos que no llevan a ninguna parte. Terminarás perdido sino tienes una meta. Claro que lo difícil es responder a dónde vas, o por lo menos hacia dónde.