Categorías y tipos de inversión más relevantes: acciones y otros tipos de inversión

Resumen de la clase:

• Acciones (Stocks, ETFs): Inversión que representa la propiedad proporcional de una entidad corporativa o empresa pública. Las acciones son la división de títulos de propiedad de una entidad corporativa o empresa pública.
  La manera en la que un inversionista obtiene un retorno de inversión (o una pérdida en su caso) es a través de dos vías:
  -Dividendos de la empresa en caso de que los distribuya.
  -Apreciación en el valor de la acción tras una transacción de venta(Capital Gains).
  El valor de la acción depende de varios factores que hacen que la inversión en el mercado bursátil de acciones sea de los instrumentos más volátiles y riesgosos:
  -Ambiente del mercado en general(politica, economia, ambiente social).
  -Ganancias de la compañía o del sector.
  -Demanda o “hype” del sector o de la empresa(IPO, FANG).
  -Factores “irracionales” o completamente random (como un tweet de su CEO).
• Fondos de Inversión y Retiro: Vehículo de inversión donde se agrega a varios inversionistas con un fin o estrategia de inversión específica y generalmente dejando su administración y diversificación en manos de un “fund manager“
  Tipos de fondos:
  -Mutual Funds.
  -ETFs.
  -Venture Capital Funds.
  -Fondos de Fondos.
  -Fondos de Pensión.
  -Hedge Funds(Fondos de cobertura, es decir, fondos de inversión de alto riesgo, como Bridgewater Associates).
• Insurance(Seguros de vida): aunque no sea común considerarlos como una inversión, su popularidad está aumentando como estrategia de inversión.
• Derivados: Intrumentos de inversión cuyo valor está basado en el precio o valor de otro activo subyacente (Para entenderlos de manera sencilla: Cuando exprimes una naranja, él jugo sale. El jugo es el derivado de la naranja).
• Vehículos alternativos de inversión: son más complejos y poco comunes. Ayudan a la diversificación de inversionistas sofisticados. Como por ejemplo, el Bitcoin.

Un ejemplo de Dividendos es algunas empresas (creo que CartoonNetwork) que cuando tienen ganancias fuertes dan una porción a sus empleados.

Capital Gain: Es lo que busca un trader. Comprar, una acción al alza o a la baja, vender y tomar ganancia por diferencia de precio. En este proceso infuyen:

• Los ambientes politicos, social y economico
• Ganancias de la compañía
• Estimación de teceros
• Factores irracionales y ramdom

Un interesante ejemplo de la irracionalidad de la que se habla acá es lo que ocurrió con las acciones de KODAK a mediados del año 2020. Luego de anunciar que comenzarían a producir drogas, los inversionistas novatos inflaron artificialmente el valor de la acción por la alta e irracional demanda de la misma. No tardó en caer estrepitosamente cuando el frenesí culminó. No obstante, a la fecha está por verse si volverá al valor que poseía previo a un anuncio cuya materialización está por verse.

Que tal Chic@s, les dejo mi aporte a la clase, me gustaría algunos comentarios. Gracias.

… Y para cuando un Platzi en la bolsa ?

Para los que operan en México y van comenzando en este mundo, les recomiendo el libro de MoneyCoach, es facil de entender y muy claro en sus explicaciones.

Año 2021 😮

Cristiano Ronaldo quita de su mesa unas botellas de coca colas, 3 doritos después la acción de la empresa baja casi 6000 M USD, a ese nos referimos con factores irracionales.

Resumen total:

1. Bienes inmuebles (Real State): Inversión en tierra y los edificios construidos sobre ella y/o el ecosistema natural habitado dentro de sus límites.
   Las 2 intenciones de los bienes inmuebles son COMERCIAL o RESIDENCIAL (comprando propiedades, o invirtiendo en instrumentos financieros relacionados).
   Se puede generar valor a través de: Flujo de efectivo, La apreciación a través del paso del tiempo (aquí seria la ganancia de capital).
   Es afectada por factores locales/geográficos.

2. Productos bancarios (Bank Products): Productos adquiridos de la banca. Lo bueno de los productos bancarios es que son muy líquidos, pero ofrecen un bajo interés.
   • Cuenta de ahorros: Alta liquidez, bajo costo, pero bajo interés.
   • Certificados de depósito: Mayor interés que las cuentas de ahorro, pero menos líquidos.
   • Cuentas de Mercado de Dinero: Cuentas de depósito similar a la cuenta de ahorro, pero con mayor interés y generalmente con mayores restricciones administrativas.

3. Bonos (Bonds): Instrumento de deuda donde un inversionista le hace un préstamo a una institución pública/agencia federal/institución privada, a cambio de un pago de interés en un cierto plazo más el repago del capital a la fecha de vencimiento del banco.

4. Acciones (Stocks, ETFs): Las acciones son las partes iguales en las que se divide el capital social de una sociedad, entidad corporativa o empresa pública.

Existen dos vías para generar un retorno de inversión o perdida.
• Dividendos de la empresa en caso de que los distribuya
• Apreciación en el valor de la acción tras una transacción de venta (Capital Gains)
El valor de las acciones depende de varios factores que hacen que la inversión en el mercado bursátil de acciones sea de los instrumentos más volátiles y riesgosos:

• Ambiente del mercado en general (Politica económica, ambiente social, economía)
• Ganancias de la Compañía o del sector (ETFs) al que pertenece la compañía
• Demanda o “hype” del sector o de la empresa (IPO, FANG)
• Factores “irracionales” o completamente random (Un tweet de su CEO)

1. Fondos de Inversión y de retiro/Pensiones (Mutual Funds, Pensión/Retirement Funds): Es la agrupación de varios inversionistas con un fin o estrategia específica, generalmente dejando su administración y diversificación en manos de un “Fund Manager”
   Existen varios tipos de Fondos:
   • Mutual Funds (Stocks, Bonds, Money Market, Open/Close, etc.
   • Exchange Trader Funds (ETFs)
   • Venture Capital Funds
   • Fondos de Fondos (Fondos Soberanos)
   • Fondos de Pensión (Fondos de Retiro)
   • Hedge Funds (no registrados en USA)

2. Seguros (Insurance): Aunque generalmente no es visto como una inversión sino mas bien como un producto financiero, actualmente se asocia como inversión de tu capital o de la propia vida.
   Ventajas:
   • Construye valor sobre el Premium (interés compuesto) con ventajas fiscales
   • Es una buena estrategia de “Estate Planning” (Planificacion Patrimonial)
   • Los Premium nunca incrementan
   • Protección tradicional contra Muerte Inesperada
   • Sus dividendos pueden cubrir el Premium en cierto plazo
   • Obliga a ahorrar
   Desventajas:
   • Premiun considerablemente mas alto que el seguro de vida de Termino (Term)
   • Poco flexible (La estructura de pago de premiums y las condiciones no cambian)
   • La compañía que lo emite (Aseguradora) tiene completo control sobre el Premium

3. Opciones y Futuros (Options & Futures): Su valor esta basado en el precio o valor de otro activo subyacente.
   • SWAP (Intercambios de cash-flow, de interés / deuda, moneda y precios flotantes)
   • Opciones (Contratos de derecho a compra – venta sobre stocks, básicos)
   • Futuros (Contratos de compra o venta futura de un activo subyacente)
   • CFDs (Contrato por diferencia de compra o venta donde el que compra/vende según si el valor se aprecia o deprecia paga la diferencia de precio del activo subyacente al vencimiento)

4. Otros Productos (Alternative Investments): Poco comunes generalmente y mas complejos.
   • Notas Convertibles, Notas Reversibles, Safe Notes (Usados por Angels/Startups)
   • Mutual Funds Alternativos (Alt-Mutual Funds, con inversiones poco tradicionales)
   • Notas de Deuda con Principal Protegido
   • Inverse Exchange Traded Funds
   • Bonos de Catástrofe y otros vehículos relacionados a eventos azarosos
   • ICOs y Criptomonedas (Bitcoin)

De un jalón, me puse mis audífonos, abrí mi MT5, analice y de un jalón acabo de obtener un 1:6 RR, en US30, mientras me doy cuenta ya acabe el modulo 2 y voy a la clase 10.

En este tipo de contextos es cuando reafirmo que el trading es un vehículo para capitalizarte a la vez que obtienes libertad (bienestar) financiera.

A mí me parece que Mario es super organizado

dicen que los derivados son armas de destruccion masiva finaciera

Entonces si adquiero un seguro de vida, se puede considerar como una inversión?? Esto no lo sabía.

Este curso es super largo
le voy a poner energia y mucha paciencia pero le tengo mucho miedo al examen.
Denme fuerza COMPAÑEROS por favor!!

Todo claramente explicado y en términos muy sencillos. Súper!! 👍🏽

Vengo del futuro para decirles que Mario predijo el tweet de Elon Musk tronando el mercado de criptos :v

Clasificación de las Accíones por su capitalización de mercado

Las Acciones también pueden ser clasificadas por su capitalización de mercado, que se refiere al valor total de todas las acciones en circulación de una empresa.

Las empresas se clasifican generalmente como “grandes capitalizaciones” (large-cap), “medianas capitalizaciones” (mid-cap) o “pequeñas capitalizaciones” (small-cap) en función de su capitalización de mercado.

Las grandes empresas suelen ser más estables y predecibles, mientras que las pequeñas empresas pueden tener un mayor potencial de crecimiento pero también más volatilidad.

Los inversores a menudo diversifican su cartera invirtiendo en empresas de diferentes tamaños y sectores para reducir el riesgo.

Eso de los factores irracionales ha pasado muy a menudo con Elon Musk.

Estoy acá por el Trading Challenge, y este curso vale la pena, lo veré completo para adentrarme más en el tema. 👨🏻‍🏫

interesante todo, el rpofesor es muy bueno para explicar , gracias Mario

es un tema muy interesante

Gracias Mario, ya me queda mas claro para donde vamos y como es que se logra tener ganancia en el trading,

No conocía muy bien los ETFs

wow impresionante todo lo que desconocía, da miedo saber pero adrenalina por seguir en el camino.

Acciones:
Las acciones representan la propiedad parcial de una empresa. Al comprar acciones de una empresa, te conviertes en accionista y tienes derecho a participar en los beneficios de la empresa, así como en las decisiones relacionadas con la empresa en las juntas de accionistas. Algunos puntos a tener en cuenta sobre las acciones son:

Potencial de crecimiento: Las acciones pueden tener un alto potencial de crecimiento a largo plazo. Si inviertes en acciones de empresas que tienen un buen desempeño y crecimiento, podrías obtener rendimientos significativos.

Riesgo: Invertir en acciones implica un nivel de riesgo más alto en comparación con otros tipos de inversión, ya que el valor de las acciones puede fluctuar de manera significativa en función del desempeño de la empresa y las condiciones del mercado.

Dividendos: Algunas empresas distribuyen parte de sus ganancias en forma de dividendos a los accionistas. Esto puede proporcionar un flujo de ingresos adicional además de las ganancias potenciales por el aumento del precio de las acciones.

Otros tipos de inversión:
Hay varios tipos de inversión diferentes, algunos de los cuales incluyen:

Bonos: Los bonos son instrumentos de deuda emitidos por gobiernos, municipios o empresas. Al comprar un bono, estás prestando dinero a la entidad emisora y recibiendo pagos de intereses regulares. Los bonos suelen considerarse inversiones más seguras en comparación con las acciones, ya que ofrecen pagos regulares y tienen un riesgo de fluctuación de precios generalmente más bajo.

Fondos de inversión: Los fondos de inversión reúnen el dinero de varios inversores para invertir en una variedad de activos, como acciones, bonos, bienes raíces u otros valores financieros. Los fondos de inversión pueden ofrecer diversificación y gestión profesional de tus inversiones, lo que puede ser beneficioso para los inversores menos experimentados.

Bienes raíces: La inversión en bienes raíces implica comprar propiedades, como viviendas, locales comerciales o terrenos, con el objetivo de obtener ingresos a través del alquiler o la apreciación del valor a largo plazo.

Me gustaría que el curso fluyera mas, se repiten muchos las justificaciones, contextos y conceptos.

Recuerdo el caso de Elon Musk cuando puso un twwet que las criptomonedas ya no son relvenates, cuando el tiene su propia moneda y los precios de las critomonedas, bajaron conciderablemente y el y su equipo compro la mayoria. Unas horas después se hecho para atras y dijo que siempre no, que las criptomonedas si son relevantes y ahora todos las querian comprar y como el tenia la mayoria podia venderlas muy caras.

De aquí viene un debata al respecto que las acciones de Musk son muy cuestionables éticamente y que fue como decimos en México. Plan con maña.

Al decir lo del ambiente, ahora entiendo porque dicen que los inverisionistas tiene que estar al día con las noticias del mundo.

Interesante nunca lo habia pensado como ser parte del dueño de una empresa.

Creo que por eso primero esta la calse de introducción a las finanzas.

Resumen sobre el Trading de Futuros

El trading de futuros es una forma de inversión en la que se negocian contratos de compra o venta de un activo subyacente en una fecha futura a un precio acordado en el presente. Estos contratos se compran y venden en un mercado de futuros, que es una bolsa de valores especializada.

Los futuros pueden utilizarse para invertir en una amplia variedad de activos, como materias primas (como el oro, el petróleo o el trigo), divisas, índices bursátiles y bonos. Los futuros son una forma de inversión apalancada, lo que significa que se puede invertir una pequeña cantidad de capital para controlar una cantidad mucho mayor de activos.

Por ejemplo, si un inversor cree que el precio del petróleo va a subir en el futuro, puede comprar un contrato de futuros de petróleo a un precio determinado. Si el precio del petróleo sube, el inversor puede vender el contrato y obtener una ganancia. Si el precio del petróleo baja, el inversor puede sufrir una pérdida.

Otro ejemplo sería el de un inversor que cree que el índice bursátil S&P 500 va a subir en el futuro. En este caso, el inversor puede comprar un contrato de futuros sobre el S&P 500 a un precio determinado. Si el índice sube, el inversor puede vender el contrato y obtener una ganancia. Si el índice baja, el inversor puede sufrir una pérdida.

Es importante tener en cuenta que el trading de futuros conlleva un alto grado de riesgo debido a la volatilidad del mercado y al apalancamiento utilizado. Por lo tanto, es esencial realizar una investigación exhaustiva y tener una estrategia sólida antes de invertir en futuros.

Mis apuntes en Notion💚

Muy bien explicado los conceptos

resumen bueno

Disney ya lleva dos años sin pagar dividendos 😦

Me va gustando hasta aquí el curso, de primera estaba medio tétrico pero se supero jajaja … buenas explicaciones de conceptos.

Acciones
.
Los Stocks o ETFs, son un tipo de inversión que representa la propiedad proporcional de una entidad corporativa o empresa pública.
Un inversionista obtiene un retorno de inversión, o una pérdida, mediante dos formas:
• Con dividendos de una empresa en caso de que los distribuya.
• La que compete a los traders, es la apreciación en el valor de la acción tras una transacción de venta.
.
El valor de la acción depende de varios factores, esto ocasiona que la inversión en el mercado bursátil de acciones sea de los instrumentos más volátiles y riesgosos. Algunos de los factores son:
• El ambiente del mercado, desde política, económica hasta ambiente social.
• Ganancias de la compañía o del sector (ETF’s) al que pertenece la compañía.
• Demanda o “hype” del sector o de la empresa.
• Factores “irracionales” o completamente al azar (tweet de su CEO)
Algunos de los otros tipos de inversión que existen son:
• Los fondos de inversión (Mutual Funds) y retiro donde la administración de una inversión grupal se deja en manos de un “fund manager” / manager de fondo.
• El seguro de vida (Insurance) aunque no sea común considerarlos como una inversión, su popularidad está aumentando como estrategia de inversión.
• Los derivados su valor está basado en otro activo subyacente (Stocks, fondos, commodity, etc).
• Los vehículos alternativos de inversión son más complejos y poco comunes. Ayudan a la diversificación de inversionistas sofisticados.
• Venture Capital Funds (como Altered Ventures)
• Fondos de Retiro
• Hedge Funds (no registrados ante la SEC en USA)
• Derivados: instrumento de inversión cuyo valor está basado en el precio o valor de otro activo suyacente
.
• Algunos de los derivados más comunes:
o SWAP: Intercambio de cash flow, de interés / deuda, moneda y recios flotantes)
o Opciones: Contratos de derecho a compra-venta sobre stocks, básicos, etc.
o Futuros: Contrato de compra o venta donde el que compra / vende – según si el valor se aprecia o deprecia – paga la diferencia de precio del activo subyacente al vencimiento
.
• Vehículos Alternativos de inversión: ayudan a la diversificación de inversionistas sofisticados
• Algunos ejemplos:
o Notas convertibles, notas reversibles, Safe notes (Usados por Angels / Startups)
o Mutual Funds Alternativos (Alt-Mutual Funds, con inversiones poco tradicionales)
o Notas de Deuda con Principal Protegido
o Inverse Exchange Traded Funds
o Bonos de Catastrofe y otros vehículos relacionados a eventos azarosos
o ICOs y Criptomonedas (Bitcoin, etc)

El que no arriesga no gana.

👍🏽

wow lo escucho a 2x y aun asi se me pasa lenta est aleccion y el curso; espero que vaya mejorando con forme avance…
voy en el 9 de 69 se me va hacer enterno…

Muy claro!!!

Otro tipo de factores irracionales son las personas que por bromas empiezan a invertir en empresas como en el caso de GameStop en el que se invirtieron miles o tal vez millones de dólares nomás para arruinar inversores de Wall Street.

ACCIONES: (stocks y , ETFs) tipo de inversión representa la cantidad proporcional, de una empresa corporativa o una empresa publica. Estas acciones son la división de titulos de propiedad de una empresa PRIVADA.

Que es lo necesario realmente en estos temas?
Tratar de tener un muy buen conocimiento general acerca del tema sin la necesidad de hacer algo minucioso. Para entender el “day trading”(estrategia de trading consistente en la negociación de instrumentos financieros, incluyendo su compra y venta, llevada a cabo dentro del mismo día de negociación.) o fenómeno de ingreso para invertir.

Como un inversionista obtiene retorno cuando invierte en stock?
Puede ser una ganancia o una pérdida.
La manera en la que un inversionista obtiene un retorno de inversión (o una perdida en su caso ) es a través de dos vias:

1. Dividendos de la empresa en caso de que los distribuya. _ej: es como que uno mismo ponga una empresa, somos propietarios de cierta cantidad de acciones y proporcionalmente al termino anuario o del trimestre, se da dividendos para poder repartir ganancias _

2. Apreciación en el valor de la acción tras una transacción de venta. (incumbe a los traders) : movimiento de precio en el que uno hace la acción de compra o venta para buscar justamente esa diferencia o ganancia de capital. Ej: compraste una acción a 100 dólares y al final del dia sale 105, la vendes a la acción a 105 y te quedas con los 5 dólares como una ganancia de capital.

VALOR DE LA ACCIÓN
Depende de varios factores y por eso es riesgoso.
Algunos son; ambiente económico,político, social, políticas monetarias de los gobiernos , lo que pasa en el mundo.

• Ganancia de la compañía o del sector (ETFs**) al que pertenece la compañía.

• Demanda o “hype” de(IPO,FANG)

• Factores “irracionales” casi emocionales o completamente random (tweet de un CEO como Elon Musk).

• Fondos de Inversión y Retiro: vehículo de inversión donde se agrupa a varios inversionistas con un fin o estrategia de inversión específica y generalmente dejando su administración y diversificación en manos de un “fund manager”.

• VEHÍCULOS ALTERNATIVOS DE INVERSIÓN: vehículos de inversión mas complejos y poco comunes generalmente (de ahí su nombre) que ayudan a la diversificación de inversionistas sofisticados.
  ej:
  ICOs y Criptomonedas (Bitcoin,etc)

ICOs:‘initial coin offering’ en inglés; es decir, una oferta original de monedas. Pero estrictamente lo que se emite no son monedas, sino lo que podríamos considerar como fichas o ‘tokens’ criptográficos, que son los que dan acceso a la infraestructura que se va a armar con el proyecto.

Criptomonedas:Una criptomoneda, criptodivisa o criptoactivo es un medio digital de intercambio que utiliza criptografía fuerte para asegurar las transacciones, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos usando tecnologías de registro distribuido.​​​​

Hola Forex estaria tambiem en la categoría de alternativas de inversión

a mi entender las categorias y tipos de inversion se clasifican asi:
bonos
acciones
derivados CFDs
futuros
criptomonedas

Mil gracias, Mario.

resumen de la historia

Me encanta la practicidad del profesor☺.

Los factores irracionales es increible como pueden llegar a manipular el mercado. Un tweet de Elon Musk puede mover millones de dolares de una acción o criptomonedas,

Gracias

ACCIONES (Stocks, ETFs): Inversión que representa la propiedad proporcional de una entidad corporativa o empresa pública. Son la división de títulos de propiedad de una empresa privada.
La manera en la que un inversionista obtiene un retorno cuando invierte en Stocks puede ser una ganancia o una pérdida.

• Se busca obtener ganancias a través de dividendos de una empresa.
• La apreciación del valor de la acción es la que genera una ganancia o pérdida.

Algunos factores que influyen en el precio de las acciones:

• Ambiente del mercado (político, económico, social, ecológico, geográfico, etc)
• Ganancias de la compañía o sector
• La demanda o “hype” del sector o de la empresa.
• Factores “irracionales” o completamente random (por ejemplo, tweets).

FONDOS DE INVERSIÓN Y RETIRO: Vehículo de inversión donde se agrupa a varios inversionistas con un fin o estrategia de inversión específica y generalmente dejando su administración y diversificación en manos de un “fund manager”.

• Mutual Funds (Stocks, Bonds, Money Market, etc)
• Exchange Traded Funds (ETFs)
• Venture Capital Funds (como Altered Ventures!)
• Fondos de Fondos (Fondos Soberanos)
• Fondos de Pensión (Fondos de Retiro)
• Hedge Funds (no registrados ante la SEC de USA, por ejemplo)

SEGUROS: Constituye una inversión porque lo que se paga va a capital, y se apuesta a que el capital regrese.

DERIVADOS: Instrumento de inversión cuyo valor está basado en el precio o valor de otro activo subyacente (commodities). Son productos sofisticados para inversionistas que llevan años de experiencia.

VEHÍCULOS ALTERNATIVOS DE INVERSIÓN: Vehículos de inversión más complejos y poco comunes generalmente que ayudan a la diversificación de inversionistas sofisticados:

Buen panorama. gracias

Tambien se puede ganar por el rango de perdida de valor de una acción (Short o ir en corto)

Creo que lo que mas influye últimamente, y como bien lo hemos podido ver en estos días luego de lo de GME, son los fondos de inversiones que mueven cantidades inmensas ocasionando el cambio del valor de los activos

Entedido

muy intereante 😃

Aca se viene la parte mas intensa e interesante

China y USA están modificando el ambiente del mercado global, en esta época.

Quality stuff here!!

Muy claro todo.

la busqueda de apreciacion es el: utilidad= precio de compra- precio de venta

Ampliando el contexto de este tema.

que
intreresante q es esto

la verdad q es son miles de concertos juntos

Excelente. Un repaso al grano y sin pretender dejar términos técnicos que con el tiempo se suelen perder

Acciones nos compete el tema de apreciación para generar una rentabilidad a capital

Muy interesante

Excelente saber los tipos de inversión y ver como los clasifican los ejemplo que dan siempre los escucho de otra gente mas avanzada no sabia donde ere.

Me gusto saber los Bitcoin son vehículos alternativos

Excelente

la honestidad de benny me encanta. Los fenomenos del ahorro son una moneda en el aire. Sin duda hay que ser muy honestos.

Master.

El curso ya va tomando forma …

crack

Que bien

Me parece interesante que no se hablo sobre las divisas

Algo que he estado leyendo y que se usa mucho, son los contratos a futuro con blockchain usando Ethereum. Esa es una de las razones por la cual, esa crypto es bastante usada.

Esta clase me gustó mucho.Ahora si veo claramente a que se refieren cuando hablan de ciertos instrumentos de inversión.

Ahora si, ya puedo ver de que me hablan cuando se refieren a un instrumento en particular…

y ahora si le entramos al tema jajajaa

Genial, algùn dìa llegarè a eso de los derivados!! primero todo lo anterior ❤️

Clase importante!!

Desde hace algunos años he tenido la curiosidad en como poder generar ingresos sin dejar de lado la forma que tengo actualmente de generarlos y siempre he oído hablar del Trading. Soy primíparo, quiero aprender y me gustaría que me guiarán como debería empezar y como encajo como inversionista.