Debería haber un curso completo de impuestos.
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Cuando ya tengas un método de pago y contrato. Lo que un cliente te solicitará para realizarte un pago es una factura. Debes estar al día con todo el sistema tributario y nunca evadir impuestos.
Colombia:
México:
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Preguntas 29
Debería haber un curso completo de impuestos.
El SAT en México 😦
Hola, un contador colombiano aquí, quiero darles una pequeña actualización sobre el tema de la UVT. Para el año 2020 la UVT es de $35.607, por lo que si ganas más de 4.000 UVT ($142.428.000) no estarías obligado a agregarle IVA a las facturas.
Tengan en cuenta: este tope es para IVA, no renta, el tope para renta es distinto.
En mexico es conveniente seguir este esquema como freelancer
El gobierno
SAT en honor a SATANAS.!!! es en lo primero que pienso hahahaha
En Guatemala existen dos tipos de contribuyentes.
En Colombia muchas veces no te piden RUT, aveces si pero algunas veces no, incluso hay cliente que te quieren pagar en efectivo para evitarse pagar impuestos, entonces tengan cuidado porque igual todos estos ingresos que pasan por tu cuenta bancaria o ingresos que algunas empresas reportan a la DIAN al final del año, si pasas cierto monto, no estoy seguro totalmente pero creo que si pasas mas de 37 Millones 0 40 Millones en el año, deberás pagar el impuesto de renta y esto es muy importante tenerlo claro porque me paso que tenia bastante ingreso en el 2016 y luego me llego la noticia que en solo impuesto de renta tenia que pagar mas de 8 millones y claro que no lo tenia presente y bueno, toco presentar la renta y pagarlo porque igual es ley.
En mi caso al tener estos ingresos y viendo la cantidad de solicitudes que tenia, decidí abrir mi propia empresa y empezar a facturar IVA, he percibido que es mucho mejor así, que las empresas confían mas en ti por ser también empresa, que en efecto tienes que organizarte mejor y llevar contabilidad y demás pero los beneficios son mayores que siendo solamente persona natural, ademas que hay clientes que si no eres empresa prefieren no hacer nada contigo, entonces da mas confianza así.
en el minuto 11, se habla de factura digital para Colombia aunque ya se obligo las grandes empresa (grandes contribuyentes ) como facturadores electrónicos, la personas naturales aun no. y pueden emitir factura tradicional pero si tu factura genera iva, para finalizar el 2019 debes estar facturando electrónicamente. pueden ver mas del tema
https://www.dian.gov.co/fizcalizacioncontrol
la dian también tiene un sistema de facturación gratuito por ley, para el caso solo esta disponible para pequeñas empresas y personas naturales con nit
si tienen alguna duda y puedo ayudar en algo con mucho gusto
¿Como funciona todo el sistema tributario (si quiero trabajar como freelancer) en Argentina?
al menos en México me gustaría un curso sobre hacienda impuestos y el SAT, la verdad no se nada de este tema
Me gusta mucho la forma d eexpresarse de annai, es muy tranquila, habla con propiedad y eso es lo que transmite al estudiante
Y que pasa en el caso de que viaje por el mundo y no me este mas de tres meses en un país?
A quien debería pagarle impuestos?
En México, con base a su experiencia, ¿Por qué es mejor el régimen de persona física con actividad empresarial que el de servicios profesionales (honorarios)?. Y otra, aparte de ser freelance también estoy por abrir una pequeña tienda online, ¿El régimen de persona física con actividad empresarial serviría para ambos?
en Argentina: monotributo (aporte jubilatorio+obra social+ IVA) e Ingresos Brutos(impuesto al impuesto). Si sos empleado publico, el aporte jubilatorio y obra social, ya lo tenes, asi que podes pagar solo el IVA. Comento esto porque es una ventaja y es la manera en la que yo pagaba casi NADA, por ser monotributista, aunque en mi caso pagaba contador, porque las leyes son de lo peor y por falta de costumbre, hay muchas entidades que te controlan de por medio. No solo Afip.
En Colombia, tengan cuidado con las pólizas de cumplimiento, muchas veces dependiendo del tamaño del proyecto es una exigencia que tengas póliza de cumplimiento para que el cliente se resguarde de que si el proyecto va mal, pues cumplen la póliza y la aseguradora le retribuye el valor perdido del proyecto al cliente, pero esto después se redirecciona a ti porque esto viene siendo muy parecido a un crédito, o es como lo veo yo, porque te cobraran a ti luego este monto si no haces bien tu trabajo o te quitan bienes que estaba como prenda en la póliza o así y si el cliente hace cumplir la póliza por cualquier razón, tu tienes que pagar eso luego a la aseguradora. Así que cuidado con eso.
Los tramites para solicitar estas pólizas son tediosos si no tienes crédito como persona natural o jurídica, si ya llevas recorrido es mas fácil, así que como sugerencia trata de que en la negociación no te pongan pólizas en lo posible o ni siquiera mencionarlas.
Facturas e impuestos
Cuando ya tengas un método de pago y contrato. Lo que un cliente te solicitará para realizarte un pago es una factura. Debes estar al día con todo el sistema tributario y nunca evadir impuestos.
En Panamá tenemos la Ley 32 de Sociedades Anónimas
https://www.delvallepanama.com/es/Sociedades-Anonimas/aspectos-clave-de-la-ley-32-de-sociedades-anonimas-de-panama.html
Panamá es reconocida mundialmente no sólo por sus beneficios fiscales sino también por su estabilidad jurídica. La Ley 32 que rige a las Sociedades Anónimas de Panamá son un claro ejemplo de ello siendo sancionada en 1927 y permaneciendo con vigencia hasta la actualidad. Su conocimiento resulta clave para constituir una sociedad de manera adecuada y legal por lo que a continuación le mencionaremos cuáles son los puntos clave de esta regulación:
Una sociedad anónima podrá ser constituida por dos o más personas mayores de edad y de cualquiera nacionalidad y sexo.
La sociedad anónima estará integrada por un Presidente, un Secretario y un Tesorero que serán elegidos por la Junta Directiva pudiendo desempeñar dos o más cargos la misma persona si así se registra en el pacto social.
Se deberá suscribir un pacto social en el que se mencionarán los nombres y domicilios de cada uno de los suscriptores del pacto, el nombre y domicilio de la sociedad, el objeto, el capital social, el valor nominal de las acciones, su duración, el nombre y domicilio de su agente en Panamá, nombre y dirección de los directores.
La escritura en la que se dé conocimiento de este pacto social deberá ser presentada en el Registro Mercantil. Este pacto social podrá ser modificado en cualquiera de sus cláusulas.
Las sociedades anónimas extranjeras podrán tener oficinas y emprender actividades comerciales y económicas en Panamá luego de haber presentado en el Registro Mercantil la escritura del pacto social, la copia del último balance junto con la declaración del capital social que se empleará en el país y el certificado de constitución de la sociedad expedido y autenticado por el Cónsul de Panamá en ese país.
Toda sociedad anónima podrá adquirir, comprar, tener, usar y traspasar bienes muebles e inmuebles. También podrá aceptar y contraer prendas, hipotecas, arrendamientos y gravámenes.
La sociedad anónima podrá crear y emitir una o más clases de acciones, ya sean con o sin valor nominal. Sólo podrán emitirse acciones al portador cuando hayan sido totalmente pagadas y liberadas.
La sociedad debe poseer una oficina en Panamá o en cualquier otro lugar que el pacto social determine. También deberá poseer un Registro de Acciones con los nombres de las personas que son accionistas de la compañía y sus correspondientes datos personales. Si se emitieron acciones al portador se debe indicar la cantidad de acciones, la fecha de emisión y aclarar si han sido totalmente pagadas y liberadas.
La reunión de la Junta de Accionistas deberá ser convocada por escrito y a nombre del Presidente, Vicepresidente o la persona autorizada por el pacto social. En ella se dejará registro del motivo de esta reunión y el lugar y hora de su convocatoria.
Con excepción de que el pacto social indique lo contrario, todo accionista tendrá derecho a voto durante las reuniones de las Juntas de Accionistas e inclusive podrá hacerse representar por un mandatario nombrado por documento público o privado.
La Junta Directiva debe estar formada por al menos tres miembros mayores de edad que tendrán el control de los negocios de la sociedad. Para tomar decisiones respecto a estos negocios se necesitará la presencia mayoritaria de los miembros de la Junta Directiva
Dos o más sociedades podrán fusionarse para constituir una nueva sociedad firmando un convenio en el cual harán constar los términos de la fusión. Este convenio deberá ser sometido a los accionistas de cada una de las sociedades constituyentes para votar su aprobación y luego inscribirse en el Registro Mercantil.
La Junta Directiva podrá disolver la sociedad sólo si obtiene la mayoría de votos de sus miembros. La Junta de Accionistas deberá aprobar este acuerdo de disolución y su copia se publicará por lo menos una vez en un periódico del lugar donde está establecida la oficina de la sociedad.
Soy de Perú, donde la informalidad es lo que se respira día a día, cómo hago para emitir facturas y no evadir impuestos? No quiero llevarme mal con mi gobierno
En Argentina pagas una cantidad ridicula de impuestos, con decirte que hoy compre un dominio por 350 pesos y termine pagando 600 en total, una locura
Apuntes Facturas e impuestos
como estudiante de administración de empresas, estaba muy seguro que diría SAT , y cuando lo menciono , si sentí escalofríos
Despues de esta clase pues a buscar el contador en mi país y me explique todo el asunto 😃
La facturación electroníca está llegando a Guatemal y en poco se volverá regla donde las fisicas ya no serán aceptadas. Mientras he vivido cuidando el block de papel en una gaveta del escritorio.
En Argentina se debe considerar Monotributo e Ingresos Brutos para la facturación seguro.
El SAT tambien tiene una nueva figura el RIF regimen de incorporación empresarial
https://www.sat.gob.mx/consulta/55158/beneficios-y-facilidades-del-regimen-de-incorporacion-fiscal
Soy de México y tus consejos me han parecieron excelentes
para hacer:
tratos
contratos
tomando en cuenta los impuestos.
En México algunos proyectos se pueden declarar en el Régimen de incorporaron fiscal “RIF” [(https://www.sat.gob.mx/consulta/55107/conoce-el-regimen-de-incorporacion-fiscal).] Conviene mucho porque el primer año se tiene 100 % de descuento del impuesto ISR como estimulo para que lo usemos para crecer y que cada año se va reduciendo 10%. Ejemplo: Año 1 100% de descuento de ISR, 2 año 90% de descuento, 3 año 80% de descuento y asi sucesivamente hasta ya no tener subsidio (Palabra de contador para decir descuento a impuestos xd.) También si alguien quiere ir a lo grande, existe un régimen de empresa de una sola persona llamada, Sociedad de acciones simplificada (SAS) , en esta ya se puede facturar de todo, pero ya se debe llevar la contabilidad como empresa y se paga mas impuesto, pero tiene la ventaja de que solo se pagan los impuestos como se recibe el dinero en las cuentas y no como en las empresas normales que se paga cuando se emite la factura. De cualquier modo siempre busquen ayuda de un amigo contador, porque el SAT lo sabe todo. jeje. =)
En Perú soy persona natural con RUC y emito Recibo por Honorarios
En Bolivia solo lleva el nombre de “Impuestos Nacionales”, algunos lo conocen como “SIN”
Y los impuestos que agregan sobre la utilidades son:
IT: 3%
IVA: 13%
En Perú es la SUNAT
En Ecuador necesitas aperturar tu RUC (Registro Unico de Contribuyentes) en el que determinas que tu categoría es negocio personal.
Para el pago de impuestos tienes dos opciones:
+Regimen general: aplican retenciones, pago IVA, declaraciones mensuales.
+Regimen simplificado (RISE): no pagas Iva, no aplican retenciones, no se dan declaraciones y el pago es mensual según el monto de facturación. Para más información ingresa a esta página: http://www.sri.gob.ec/web/guest/regimen-impositivo-simplificado-rise
Eso es lo principal, si no puedes facturar no puedes trabajar con buenos clientes. Siempre serán pequeños
Alguien tiene idea como es en Argentina?
Buen portafolio, un contrato, un plan de trabajo, tienes que ver el tipo de régimen el mejor es persona física con actividad empresarial.
En Costa Rica hay dos tipos de tributantes:
En el simplificado te cobran menos impuestos, así que intenta inscribirte en ése.
Y una ventaja de estar inscrito ante Hacienda como tributante, es que desde el portal del mismo Ministerio, puedes generar tus facturas electrónicas muy fácilmente.
Wow! no sabía que en Colombia no todos los profesionales están obligados a presentar impuestos.
En Venezuela se usa el RIF y el órgano encargado es el SENIAT.
Para quienes trabajan en la industria editorial en Colombia (editores, correctores y traductores), les puede ser de utilidad esta calculadora creada por Serifa Editores. Es una herramienta orientativa que suma los impuestos a la tarifa de cada encargo.
https://www.supervivenciaeditorial.com/#/calculadora
Nota: Los precios sugeridos corresponden a tarifas estándar para 2019.
En México estaría bien ver si se puede tributar en el regimen de RIF con el entendido de que no se necesita titulo universitario para trabajar de desarrollador web y no pasar de mas de 2 millones o 4 de ingresos anuales no me acuerdo bien del monto. Este regimen trae muchos beneficios como no pagar impuestos el primer año y no tener que llevar contabilidad electrónica entre otras.
También creo que tributar como Persona física en actividad profesional no necesariamente es mejor que como persona moral ya que creo que el máximo de porcentaje a aplicar para el pago de ISR para persona moral es del 30% y de física hasta el 35% en ambas debes de llevar contabilidad electrónica y hacer pagos provisionales de ISR. Por otro lado como persona física en caso de algo te pueden quitar todo lo que sea de tu propiedad con excepción de lo que este como patrimonio familiar que seria nada mas una casa creo y como persona moral nomas lo que este a nombre de la persona moral. Como conclusión hay muchos factores a considerar para tomar la mejor decisión en cuanto al regimen al cual darse de alta y si es conveniente platicarlo con un buen contador antes de tomar una decisión ya que en este caso te puede costar caro la decisión que tomes si no es la mejor.
SAT = SAD. Seeeeeee
El UVT en 2020 es de $35.607
En Argentina te destruyen a impuestos.
Excelente conocer el la facturación.
Gracias por el aporte
Chile:
QUE IMPORTANTE INFORMACIÓN
En colombia cambia mucho las parte tributaria en servicio de ingenieria. Hay que pagar retefuente, reteica, y otro que no me acuerdo. pero nunca debe ser superior a 11% en retenciones dentro de colombia para lo Freelancer, si eres Regimen común tener en cuenta el IVA. Después hacer el primer proyecto con un cliente, ya sé qué porcentaje son de retenciones. No confundir con lo que pagas de Salud, pensión y seguro laboral.
1:55 Si evades impuestos, simplemente te cierras a varias empresas (solamente podrás realizar trabajos pequeños)
Acá en Colombia con lo complicado que son los impuestos lo mejor es poder asesorarse con un contador.
la ventaja de haber trabajado en trabajos administrativos es entender todo de facturación
Cuando escucho SAT me imagino la mitad de mi dinero a ellos 😦
Uy hacienda…
en panamá si el monto es menor a 3mil dólares no se paga impuesto, pero si se declara.
Aqui en Peru se usan los recibos por honorarios y claro te dan un numero de RUC y las boletas son digitales tambien 😃
No está de más contratar los servicios de un contador cuando sea posible para que te ayude lo más que pueda con el asunto de los impuestos.
El tema de impuestos es muy complejo, existen muchas leyes y reglas que pueden perjudicarnos o tambien beneficiarnos si las sabemos interpretar bien. Otra cosa es que las leyes de impuestos cambian muy frecuentemente (al menos en Colombia es así). Mi consejo es que tengan un Contador de confianza, ellos tambien trabajan como freelancers y no sale tan costoso que te asesoren con el tema de impuestos o que te hagan tus declaraciones de acuerdo a las leyes actuales. Al final el servicio contable que contrates hace parte de los costos del servicio que tu prestas, todo es cuestion de ser organizado.
En argentina esta la gestAFIP
se paga IVA del 21%
te tenes que inscribir en la gestAFIP como monotribustista y elegir la categoría correspondiente al servicio que vas a brindar y a los ingresos que percibís anualmente, de ahi te dicen cuanto es el valor a pagar por el monotributo sumandole aportes por obra social y jubilación
Después de esto tenes que presentarte ante el ente recaudador de impuesto de la provincia para que te autoricen a emitir facturas y así cobrarte un infame impuesto llamado Ingresos brutos que varia según la provincia , el piso del impuesto es de un 3%
Para la gente de colombia que tiene que declarar renta pueden usar tributi
Ahí les dejo mi cupón para que tengan un 20% de descuento: nixonfernandob5f3
Creo que deberían avisar que quien no viva en México o Colombia se saltara la clase. Al resto no nos sirve de mucho.
En Chile:
1- Hay que darse de alta en servicio de impuestos internos (SII), iniciando actividades como trabajador independiente categoría 1 o 2.
2- Emitir una boleta electrónica al destino, indicando quién retendrá el impuesto (10%), el contribuyente (emisor) o la empresa (receptor)
3a- Si el contribuyente paga el impuesto del 10%, debe declarar y pagar el impuesto mensual el mes siguiente del que fue emitida la boleta electrónica. Si fue emitida dentro de enero, se debe declarar y pagar el impuesto mensual dentro de los primeros 12 días de febrero.
3b- Si el receptor de la boleta paga el impuesto, debe realizar un proceso similar, pero si no lo paga, o lo paga fuera de plazo, ambos son perjudicados (emisor y receptor) en el proceso de devolución de impuestos.
4- Desde abril hasta mayo del siguiente año, se realiza el proceso de declaración de devolución de impuestos, donde al declarar, dentro de los próximos meses de declarar, se devolverá los impuestos pagados el año anterior, descontando ciertos montos según la situación.
Alguien sabe como es en Argentina? Como monotributista se puede hacer una factura electrónica para un cliente del exterior o se necesita otro régimen? Gracias.
Encontré esta información con respecto al UVT en Colombia 2023:
Es importante saber que como extranjeros en México también podemos cambiar nuestro regimen a Persona Física con Actividad Empresarial.
Mucho ÉXITO!
Wow! mil gracias por la calculadora.
muy interesnte esta clase, estoy buscando trabajar como freelancer e ignoraba por completo la cuestion de los impuestos, muchas gracias por este curso.
a los peruanos nos discriminan por ser poquitos en platzi verdad?
XD
El SAT es un hijo de… es un ser incomprendido que necesita amor y afecto. Y, debes en cuando unas patadas.
En cada escuela deberían dar una clase de impuesto es información que todos los ciudadanos de cualquier pais necesitaria
Malditos impuestos
Solo quiero puntualizar algo muy importante.
Dado el caso que ya comento la chica que tuviste experiencia la laboral, desde ese punto *ya tienes un RFC único ** y la empresa que te contrato tiene la responsabilidad de asignar te a tu carga fiscal del 100% de “Sueldos y Asalariados” y ellos se encargan de pagar tus impuestos ISR y Seguro Social (Abarca salud y pensiones por medio del Afore).
Cuando empiezas a dedicarte a ser freelancer pero aún no vas dejar tu empleo, lo que vas hacer es una actualización de tu carga fiscal en la cual ahora consiste:
Ya en un futuro que estás estás full siendo freelancer, actualizas de nuevo:
El punto de que el** RFC se te asigna desde que estás iniciando tu vida laboral**, el contexto que ella explica es de ser estudiante, saltas a ser freelancer, tú tienes que darte de alta en hacienda para que te asignen el RFC y después asignarte a esa carga fiscal que menciona.
Del seguro social, si empiezas de cero o recientemente ya estás full de freelancer, tienes tienes alternativas:
Comentario personal, porque el Afore va ser una basura y dudo que haya empleados que vayan a pagar mi retiro) de esto puedo orientarles y pasarles el contacto.
Algo muy importante para pagar menos impuestos o incluso que te regresen ese dinero:
Mes a mes, factura todo aquello que implica la realización de tu trabajo, libros, escritorios, silla, pago de luz, plan celular, gastos médicos, las comidas (siempre y cuando sean de otras localidades donde vas a ir a laborar, no vale donde vives), servicios en línea como GSuite, hosting, dominio, sin embargo, hay otro tipos de productos o servicios que no entran en la facturación o no son deducibles de impuestos.
Dado que estos IVAs que estas generando serán el valor que restará del IVA que tu generas de los clientes que contratan. Si el IVA de tus gastos es mayor al de tus ingresos, entonces no pagas impuestos de ese mes (revisa esa resta siempre).
Ejemplo de 1 mes:
IVA de mis gastos: $10,000
IVA de 2 clientes: $5,000
Saldo a pagar al SAT: $5,000 - $10,000= -$5,000; Esto quiere decir que ese mes, no pagas impuestos por ingresos de tus dos clientes. Y tienes un saldo a favor de $5,000 de tus gastos, que se recorren al siguiente mes.
(Ojo del ISR no estoy mu seguro pero por lo que me dijo mi contadora si están ligados pero tengo que acordarme, en fin se las debo).
El 30 de Abril es la fecha para realizar la declaración anual (es ciclo) que debes presentar, al final el SAT te indica en un documento llamado acuse, si te quedo saldo a favor o quedaron tablas.
Sí tu saldo fue positivo:
Puedes dejarlos ahí para que en futuras declaraciones, sirva para contrarrestar los IVAs que ya mencione, sino que de depositen ese dinero a tu cuenta bancaria.
Recursos:
¿PERSONA FISICA ACTIVIDAD EMPRESARIAL Y PROFESIONAL? RESPUESTAS A TODAS TUS DUDAS| SAT 2020
Ahora entiendo mejor lo que me pasaba en mis inicios vendiendo en Mercado Libre xd. Debí aprender más acerca de impuestos
Me siento super ignorante/inocente con todo este tema de impuestos y facturas. Debo tomar medidas y aprender bien acerca del tema 😄
La maestra, ¿que sientes cuendo oyes la palabra SAT?
Yo: al fin, después de mucho trabajo ya tengo mi dinero nuevo
El SAT: Tenemos!!
El RUT es para las personas naturales según su oficio
El NIT es el número para las empresas
En Colombia
Tabla de impuestos para Chile 😃 hasta 699.273 estás exento
https://www.rankia.cl/blog/sii/3484965-tablas-2021-impuesto-unico-segunda-categoria
SATán
Recuerden que al evadir impuestos torcieron a Al Capone. Y si le pasó a Al Capone te puede pasar a tí (además te cierra las puertas a recibir pagos gordos de empresas y clientes confiables).
Publiqué una aportación con enlaces al SAT y platzi me dijo que eran enlaces no seguros jajajaja
Pero bueno busquen en su navegador catálogo de productos y servicios SAT y podrán darse una idea del código numérico que necesitarán para hacer sus facturas por su cuenta, pues de un tiempo para acá es una necesidad, ya que no basta con poner lo que estás vendiendo en palabras.
Alguien tiene algunos libros, videos o cursos que le recomienden a un joven estudiante que no sepa nada de esto? Soy de México.
Tarea: Investigar todo sobre impuestos, En Platzi habrá algun curso referente a ello, alguna recomendacion?
Tantas facilidades que tienen otros países y yo aquí en mi aldea con mil trámites, altas comisiones, impuestos para poder cobrar 😭 😭 😭
Curso sobre impuestos en general
Wuuao, super mega interesante… quiero saber mas sobre facturas electrónicas, se ve interesante. Gracias!!
Muy interesante el tema acerca de impuestos, me ha dejado con la curiosidad de investigar más acerca del tema. Gracias por la información brindada en la clase.
Todo el tema tributario, papelería de creación de empresas, y en general todo lo burocrático es bastante complejo, requiere de mucha lectura, tiempo invertido, o dinero para pagarle a alguien que sepa. Es muy importante aprender y mucho se aprende a prueba y error.
un contador
Tristeza y rabia es lo que siento cuando escucho esa palabra.
La palabra mágica en Ecuador es el SRI 😄
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