Investigación de Usuarios en Créditos Digitales: Retos y Técnicas

¿Cuál es el contexto del caso de crédito digital?

El caso número tres, titulado "Cinco retos al investigar aspectos sensibles de las personas", presenta un fascinante ejemplo del mundo de la investigación digital, específicamente enfocado en el contexto de créditos pequeños destinados a emprendedores. Una financiadora dedicada a otorgar estos créditos identificó un problema recurrente: los retrasos en los pagos. La necesidad de desentrañar las razones detrás de este comportamiento llevó a una investigación exhaustiva para comprender mejor la relación de los usuarios con el dinero y el crédito.

¿Qué técnicas de investigación se aplicaron?

Para abordar el problema de los impagos, se implementaron tres métodos fundamentales de investigación:

• Entrevistas en contexto: Se realizaron entrevistas con dueños de pequeños negocios, como tiendas de barrio, para explorar los factores que influían en su comportamiento de pago.
• Análisis de bases de datos: Se examinó la vasta cantidad de información disponible en las bases de datos del cliente, identificando posibles hipótesis.
• Triadas específicas: Con perfiles más definidos, estas triadas permitieron profundizar en áreas importantes previamente detectadas.

¿Qué desafíos se enfrentaron durante las investigaciones en campo?

El proceso de investigación enfrentó numerosos desafíos, principalmente relacionados con la complejidad de interactuar con personas en situaciones sensibles. La reticencia al diálogo de los individuos morosos era evidente, ya que temían enfrentar vergüenza o enojo. Así, el equipo de reclutamiento tuvo que trabajar arduamente para generar confianza. La habilidad para asegurar que los entrevistados comprendieran que no serían juzgados ni evaluados fue crucial para obtener información sincera y detallada.

¿Qué descubrimientos se realizaron y cómo influyeron en las decisiones empresariales?

El estudio reveló una realidad multifacética y a menudo desconocida para los investigadores. Ejemplos como el de una señora que usaba el crédito para pagar otras deudas pusieron de manifiesto un ciclo vicioso financiero. Además, se descubrió que algunos usuarios, como una barrendera, utilizaban el crédito para necesidades básicas como alimentar a sus hijos, destacando la discrepancia entre el propósito original del producto y su uso real.

¿Cómo se optimizó el servicio al cliente basándose en los insights?

Los insights obtenidos llevaron a la empresa a replantear su modelo de servicio al cliente. Se identificó la importancia de:

• Capacitar a los asesores: Fomentar relaciones de compromiso y empatía entre asesores y usuarios es esencial. Se observó que la empatía y la flexibilidad en los pagos generaban un fuerte motivador para el cumplimiento.
• Redirigir las recompensas: En vez de premiar a quienes siempre pagan, se decidió concentrar esfuerzos en apoyar a aquellos con intenciones de pago inestables mediante estrategias de flexibilidad.
• Mejorar la comunicación del producto: Un enfoque significativo se dio en explicar claramente las características del crédito para facilitar su comprensión y aprovechamiento.

¿Por qué es vital la integración de la realidad del usuario en la toma de decisiones?

Traer la voz y la realidad de los usuarios a la mesa de decisiones empresariales es clave para crear productos y servicios que realmente resuenen con las necesidades del cliente. Esta conexión no solo garantiza relevancia sino que también impulsa la innovación basada en la empatía y la respuesta a necesidades reales, lo cual es un imperativo para cualquier líder empresarial comprometido con crear soluciones efectivas.

Al final, la investigación se convierte en una herramienta invaluable no solo para entender al usuario, sino también para mover a la acción efectiva a quienes están encargados de diseñar las soluciones. La comunicación hábil de estos insights genera cambios significativos, conectando a los diseñadores de productos con la experiencia diaria de sus usuarios.