DeFi vs. trading

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📗RESUMEN:

DeFi es más allá de la especulación:

"DeFi introdujo un concepto de valor en el tiempo al mundo de las criptomonedas" 

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¿Qué es el trading?

  • Es comprar y vender dentro de un mercado.

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¿Cuáles son las principales diferencias entre Trading y DeFi?

  • Trading: “¡Ganaré dinero cuando venda a un precio!”

  • DeFi: “¡Mientras más tiempo estén trabajando mis criptos más beneficios tendré!”

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Las personas están comprando criptomonedas únicamente esperando venderlas más caro que su precio de compra. 
Es como si solo compraras USD en un aeropuerto y no salieras de ahí para usarlo. 

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¿Cómo usar tus criptos? Ejemplos

  1. Maker: Si dejas tus USDT cuando regreses obtendrás beneficios a través de un stability fee.
  2. AAVE: Si dejas acá tus USDT puedes prestarles a otras personas y obtener un interés.
  3. yearn.finance: Deja tus USDT y nos encargaremos de invertirlo en todos los protocolos de DeFi.

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Diferencias entre trading y DeFi:

  1. En trading los beneficios son únicamente sobre la especulación del precio de la criptomoneda. Mientras que en DeFi los beneficios son con el paso del tiempo.
  2. En trading el mercado es de oferta y demanda. Mientras que en DeFi el mercado es sustentado en el crédito.
  3. En trading el uso es únicamente como mercancía. Mientras que los activos DeFi son un medio, no un fin como mercancía especulativa.

Con esta clase me queda más claro que el DeFi es el aliado del HODL.

Desde mi punto de vista creo que los productos DeFi tienen un gran potencial a largo plazo, apoyar proyectos para que crezcan y así mismo la inversión. Por otro lado el trading se enfoca en sacar volumen del mercado lo mas pronto posible, unos pierden para que otros ganen, y el riesgo de la inversión puede ser mayor.

Otra diferencia es que el trading creo se ve afectado por el estado de animo del mercado en cambio con DeFi parece que se disminuye la volatilidad por estados de animo, además me parece que trading es más reactivo y en DeFi se es más proactivo porque se pone a trabajar el valor.

Realmente DeFi lo que nos permite hacer es quitarle el monopolio financiero a los bancos y se lo da a los individuos. Lo unico que hay que hacer es educarse de como funciona el dinero y la tecnologia blockchain

Trading vs DeFi:

  • El trading es principalmente especulativo, las DeFi se basan en el crédito.
  • El trading utiliza la moneda como mercancía, las DeFi utilizan como mercancía el tiempo, es decir, ya que es un crédito.
  • Los beneficios en un DeFi pueden ser menores pero son menos volátiles, en el Trading estas expuesto a mucha mayor volatilidad de los beneficios esperados.
  1. Inversión a largo plazo vs Especulación a corto plazo
  2. Interés compuesto vs Ganancias puras y duras en base a la acción del precio
  3. Banco descentralizado con mayor tasa de rendimiento vs Activos individuales con mayor tasa de intercambio y liquidez

Principales diferencias, adicionales a las mencionadas

  1. La relación riesgo beneficio, es mayor en el trading que en DeFi
  2. Los ingresos en trading son variables, en cuanto que en DeFi normalmente sabes cuanto porcentaje vas a recibir, está denotado por un APY
  3. Requieres un mayor conocimiento de los mercados al hacer trading, que al usar DeFi

En resumen, DeFi es una excelente manera de acercarse al mundo cripto, incluso se debería arrancar por ahí antes que por el trading.

  1. Trading es mas riesgoso que DeFi
  2. Trading es a corto plazo DeFi a largo plazo
  3. Trading mas estres y DeFi menos estres

En términos sucintos trading es compra y venta y defi es darle un mayor uso

Según lo que puedo percibir de las definiciones:
DeFi: Vendría siendo una herramienta financiera para hacer crecer el dinero aprovechando el interés compuesto, esto quiere decir que tiene un enfoque a largo plazo.
Trading: Está enfocado para hacer crecer el capital en periodos más cortos (Ojo, toca tener mucho cuidado, porque puedes tener grandes ganancia al igual que grandes pérdidas).
Lo anterior del trading lo digo por experiencia propia, logre subir de 4k a 8k cuando BTC bajó a 27 k USDT, pero en estás últimas semanas del gran bajon, he perdido ya 2k dolares.

Diferencias de Defi y Trading
-El DEFI se centra como una inversión a largo plazo y en ese tiempo obtener ganancias mientras en el trading, se centra en las fluctuaciones del mercado a corto o mediano plazo obteniendo ganancias en el short o long.
-En las DEFI se utilizan su valor intrínseco y su proyecto a largo plazo a la hora de invertir en alguna criptomonedas en cambio en el trading se busca un poco su valor intrínseco y la euforia de las personas hacia esta moneda para venderla o comprarla en la mejor posición posible.
-En las DEFI podemos ver un mejor resultado mediante el análisis fundamental y las herramientas que ofrecen los Exchange(Ahorros o inversión medida), mientras que en el trading el análisis técnico.

Finanzas descentralizadas

  • Están enfocadas en el servicio financiero, creando el mercado.

  • Empleabilidad del mercado financiero, facilidad, practicidad en beneficio de otros y para si.

  • Método de uso, pago, generador de comisiones por emplearlo como medio de servicio

En el traiding

  • Hablamos de invertir en criptomonedas, siendo un mercado en si mismas, fungiendo como mercancía.

  • Análisis de tendencias y comportamientos del mercado para su inversión.

  • Generación de rendimiento a largo plazo con un método único.

Trading: compra y venta de activos, obteniendo ganancias con la variacion del precio

Defi: obtener ganacias a traves del tiempo con ayuda de plataformas de deposito de crypto activos

Ahora veo las criptomonedas de manera diferente no solo como activo de para especulación sino como lo que en realidad es un activo financiero que viene a resolver muchas deficiencias actuales.

pta. Es primera ves que estudio el tema de cripto

Para mi otras tres diferencias serian :

  • En el trading dedicas algo de tiempo.
  • En Defi las dejas trabajando y generando pasive income.
  • en DEFI no tienes un tiempo a corto plazo de toma de ganancias

Trading se refiere al proceso de cambiar una moneda a otra por una variedad de razones, pero siempre esperando encontrar un margen de ganancias ya sea por la especulación del precio u otros factores pero siempre viendo la cryptodivisa como una mercancía

DeFi por otro lado es el uso de BlockChain para crear nuevas formas de hacer finanzas. Aprovechando todas las aplicaciones de BlockChain como contratos intelligences, NFTs o empresas que ofrecen servicios de bancos tradicionales pero todo corriendo dentro de BlockChain

Trading: compra y venta para obtener ganancias a traves de la especulacion a corto o mediano plazo
DeFi: deposito para un crecimiento a LP, prestamos, generar intereses.

El 90% de los que hace trading pierde su dinero. En defenitiva el único que gana es la correctora.

En DeFi nosotros somos y nos convertimos en formadores de mercado, o mejor conocido como AMM.

Trading: se centra más en las criptomonedas, esperando a tener beneficios o pérdidas a corto o largo plazo, es su único mercado.
DeFi: en cambio, DeFi se centra en toda la tecnología BlockChain, teniendo así mucho más mercado en el cual especializarse.

Yo lo que hago es mantener a largo plazo criptos entre las más volátiles y las más estables, y aparte comprar otras con el fin de especular en el trading, he logrado mantener un equilibrio entre el riesgo y la recompensa.

Defi es la aplicabilidad y la gestion del proyecto que hay detraz de la cripto, la usabilidad con todas sus posibilidades y para ello hay que aprender, aprender y aprender. El trading ya sea que se haga analisis fundamental o tecnico es netamente especulativo.

Aunque parece innovador, no podemos olvidar la naturaleza humana de crear scams y estafar a las demás personas. La naturaleza de esto me parece una ponzi scheme, sin embargo debe haber algunas opciones en donde se pueda sacar beneficio

                                         DeFi Vs Trading

tiempo para ver benficios + -
porcentaje 10% +20%
monitoreo esporadico constante

Lo que yo veo es que el DeFi es una forma de generar confianza en el ecosistema a largo plazo generando liquidez para proyectos que van más allá del Trading, ya que esos mismos prestamos que hacemos en DeFi, quien lo recibe lo puede usar en Trading, solo que no se restringe a eso, brinda mayores posibilidades, podríamos “fácilmente” trasladar todos los servicios que presta un banco y plantearlos en proyectos DeFi.

  • Prestamos hipotecarios
  • Prestamos de libre inversión
  • Tarjetas de Credito
  • Prestamos de Estudios
  • Play to Earn ( y Más allá de lo que hacen los bancos)

Defi Brinda la posibilidad de generar nuevos tipos de economías.

El trading es la especulación de toda la vida en la bolsa de New York.

Trading : Compra y venta de activos, generando una ganancia con la diferencia de precio.

DeFi : Uso de protocolos para generar “prestamos” por lo general con Stablecoins y de ahi cobrar un interes.

Diferencias entre trading y DeFi
Trading:
+Es especulativo
+Se gana y se pierde
+Es nesesario saber análisis técnico
DeFi
+Es rentable al mediano plazo
+Menos riesgoso
+Trabaja solo

En lo personal:

  • Defi es mas saludable emocionalmente . Aunque tener inteligencia emocional siempre es importante.

  • Defi esta más ligado a la filosofía blockchain y a dejar atrás el Fiat.

  • Defi propone comunidad. Trading individualidad

mentalidad de corto plazo vs mentalidad largo plazo

Estoy fascinado. Esta diferencia captó mi atención, mucho mejor explicado que en el minicurso de Binance (por el cual me inscribí en este curso)
Gracias

Asi o mas facil?
El Trading es Inversion de riesgo por ser especulativa.
En DeFi, es como tener una cuenta de ahorro, pero tú eres el banco en el mundo Cripto, tú debes poner a trabajar dicha cuenta de ahorro.

El trading se basa únicamente en comprar barato y vender caro y todas sus variantes. Es el mercado tradicional de la bolsa de valores pero aplicado a las criptomonedas.
El DeFi es la aplicación a las criptomonedas de los negocios financieros tradicionales. Es decir, prestar, recibir prestamos, alquilar, seguros y todo tipo de productos financieros, inversiones en empresas de la blockchain. Todo ello en un sistema descentralizado.

Me gustó mucho este vídeo, gracias por toda la información.

Definitivamente soy más de DeFi que de trading.

Por lo que entiendo DeFi es similar a un deposito a termino fijo de un banco tradicional, solo que se trabaja en USDT que es una Stablecoin.
Desde este punto de vista es una mejor opción para una inversión a futuro para nuestros paises en Latinoamérica, lo único que me queda es confiar en estas entidades.

Considero que las principales diferencias de las finanzas tradicionales con las finanazas descentralizadas son:

  1. En DeFi, un sistema trazable sobre mis movimientos financieros de una manera privada, la cual me ofrece ventajas al momento de realizar un balance de cuentas.
  2. En Defi, se pueden crear nuevos tipos de proyectos con caracter social, con un sistema trazable y que no incentiba al lavado de dinero. Motivandome a colocar nuevos temas como lo serían las ReFi.
  3. En DeFi, por medio de los datos. Se pueden crear colectivos para realizar compras de productos más grandes. E incentiva ese trabajo grupal.

Trading:

  • Se enfoca en la compra y venta de activos financieros
  • Tienen entre los análisis tradicionales: el técnico y fundamental para evaluar oportunidades de inversión
  • Depende de la liquidez de la bolsa, y si quieres invertir en otro país te puedes encontrar con dificultades.

DeFi:

  • Democratiza los beneficios del mercado financiero
  • Los beneficios se dan, por el momento, a través de interés compuesto
  • Cualquier persona de cualquier país podría hacer uso de este mercado

DeFi vs. Trading

  • Mientras más tiempo trabajen mis criptos, mayor beneficio obtendré / El beneficio está en comprar barato y vender caro.
    -Se sustenta en el crédito / Se usan las criptos como mercancía.
    -Baja exposición al riesgo / Riesgo elevado por la volatilidad.

Diferencias: Trading VS DefFi
-DeFi mientras más pasa el tiempo, mayores beneficios tendre, mientras que en trading sus benefi
cios son de pura oferta y demanda.
-La volatilidad de los beneficios en el trading es alta respecto a las ganacias con DeFi que pue
den variar con cada el proyecto pero son más estables.
-Necesita mucho más conocimiento el trading, en DeFi solo aportas con tus tokens y esperas
beneficios o creas contratos para hacer proyectos.

Yo no compararía el DeFi con el TRADING, si no mas bien orientaría el concepto de DiFi como mecanismo dentro de las finanzas tradicionales pero en el mundo digital.

Si lo piensan, “Wall Street” no es solamente especulación. En ese mercado están muchas de las empresas que producen bienes o servicios, los cuales siempre se ven afectados por ciclos económicos (Expansión vs Contracción).

Algunas de estas empresas, pagan un Fee “fijo” (comúnmente conocido como “Dividendo”) por confiar en ellas y prestarles tu dinero (invertir* o prestar**), esa parte la voy a catalogar como la RENTA FIJA del activo.

*Invertir: Compras o posees acciones de esta compañía.
**Prestar: Compras un Bono o Titulo Valor de esta compañía.

El Stability Fee de DiFi, viene siendo como la RENTA FIJA del activo digital y el dueño del activo, igualmente sigue estando expuesto a la variación del precio del CryptoActivo.

En el trading se analiza el valor especulativo de la moneda, operando con su subida o bajada y generando ingresos con cierto riesgo. La diferencia del DeFi es que en este medio financiero seguro sin especulaciones generan ganancias a largo plazo y de forma segura.!

En las DeFi damos garantias sobre préstamos para ganar intereses e ir pagando. En trading compro y vendo cryptomonedas y gano por diferencia de precios.

Las DeFi ofrecen más potencial que el trading que es más limitado.

El trading es inmediatista las DeFi son rentables en el tiempo y diversificadas en un amplio expectro de inversiones.

Las DeFi son desentralizadas, trasparentes y auditables mientras que el trading toma más tiempo y es más arriesgado y depende de las emociones.

Para mí Las DeFi dan más posibilidades y nos desencolumnan de solo trabajar con una mercancia y su cambio de valor.

  1. En TRADING el paso del tiempo no asegura ganancias - los mercados pueden tener retrocesos. En DeFi el transcurso de tiempo si garantiza la generación de intereses.
  2. Un TRADING EXITOSO requiere sólidos conocimientos mientras que en el mundo DeFi nos podemos plegar a una plataforma DeFi sin mayor conocimiento.
  3. El TRADING es un juego de SUMA CERO - lo que gana uno lo pierde el otro. En DeFi tanto el prestamista como el prestatario pueden salir beneficiados!

no entiendo por que se compara las DeFi con el trading si dentro de La DeFi también podemos hacer trading, quisas la DeFi nos dan mayor cobertura para invertir en proyectos a nivel mundial pero creo que es igual de riesgosa por factores como la subidas y las bajadas además por que cuando no averiguamos un proyecto quizás solo se un robo y pues de un punto mas critico las DeFi son descentralizadas asta cierto punto. no se pero para mi el solo echo de comprar una moneda virtual estamos asiendo una apuesta. Se que suena pesimista pero la ventaja esta para los que estudian como funciona este mundo

DeFi:Entre más tiempo estés trabajando mis criptos más beneficios a largo plazo obtendré…Trading:Ganar dinero cuando venda a un mejor precio.

Me gustó mucho la clase, dejo respuestas en mis dudas. Pero sigo teniendo dudas respeto a su uso reglamentado. A ver si más adelante lo acaban de explicar.

Todavia no veo claro como funciona en un caso practico DEFI, como haria mi paso de la banca tradicional al empezar a aplicar o entrar en el mundo defi. Creo entender la teoria, pero la practica me parece super complicada de gestionar. Si alguien me puede ayudar? si el profesor nos pudiera orientar como hacer un paso a paso.

No entiendo porqué la mayoria aquí comparan trading vs DeFi, cuando ese no es el punto. En ese caso más bien por que no comparan con inversion (que es comprar a largo plazo)? y aún así me parece incorrecto.

DeFi no es una sola cosa, es más una serie de experimentos economicos que buscan de una manera moderna replicar y al mismo tiempo mejorar el sistema financiero arcaico manejados por los bancos. Si uds estudian muchos de los proyectos actuales (AAVE, Olympus Dao, etc), eso es lo que están haciendo, son basados en conceptos ya usados en el sistema tradicional (market makers, liquidity pools, order books, etc) pero con MUCHAS mejoras y cambios - de una forma descentralizada - donde los algoritmos son los que mandan - no los bankers.

Honestamente no me quedó muy claro el concepto de DeFi, pero encontré esta buena definición: se refieren a un conjunto de aplicaciones que pretenden crear “un sistema financiero abierto, más transparente, más seguro y fuera del control de intermediarios”. Fuente: BBVA

Pienso que el DeFi es el futuro del manejo de las inversiones. No solo de criptones monedas, sino el manejo o cambio de muchos productos tradicionales que tienen las instituciones financieras, ampliando el mercado para obtener beneficios o buscar liquidez en un momento determinado

Al final esta desarrollandose un grupo operaciones p2p donde ya la intermediacion bancaria no va a ser util. sin embargo se estan desarrollando un sistema paralelo que hara las veces de bancos y seran intermediarios al final por una comision… lo mismo que un banco…hummmmmmm

Hay una diferencia dependiendo del tipo de trading que se hace, si es una persona que compra crypto a largo plazo como inversión, va a tener probablemente unos rendimientos muy superiores a Defi. En Defi se debe tener USDT, que es la paridad con el dólar. sería interesante que a futuro se puediera ingresar a Defi pero con Crytpo como Mana, sol, BTC, Ether, etc, y además de ganar intereses por "prestar el dinero" también estamos invirtiendo a largo plazo especulando con el precio.

Estas son mis 3 diferencias:

  1. DeFi es un ecosistema que integra tecnología
  2. Trading es compra y venta de una mercancía
  3. DeFi se obtiene valor con el tiempo, es más pensado para el largo plazo.

me gusta la manera que explicas y no dejas dudas. (punto a punto) bien

Me parece extraño que plantee DeFi vs trading, cuando DeFi es una forma de realizar finanzas y trading es una accion finaciera, no veo en que punto estas dos cosas pueden entrar en una comparativa para saber cual es mejor.

DeFi vs trading es en lo tradicional como decir: Instrumentos de Renta Fija o Renta Variable vs Forex o Compra/Venta de Stocks.

En mi opinión creo que DeFi surge a razón de la existencia de personas dispuestas a mantener por largo tiempo sus cripto activos, y da respuesta a el cómo generr rendimientos compuestos por medio de: a) rendimientos captados en la misma cripto, y b) la valoración de la moneda misma. Para ello creo que se transforman en varios casos de uso: 1. Apalancar las operaciones en cripto otorgando préstamos con garantías, 2. Brindando liquidez a diferentes operaciones de intercambio de monedas, pero usando para ello la misma comunidad. No se me ocurren otros casos dada mi ignorancia.

El trading está basado en la especulación y el DeFi en el crédito, lo que hace que en el DeFi se vea como una póliza a largo plazo, mientras que en el trading generalmente se pretende obtener ganacias en corto plazo. Pero la diferencia que es más interesante, es la capacidad mediante DeFi de utilizar cualquier mercancía en las transacciones.