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Flujo de Banco a Cripto-NoAn贸nimo

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Recursos

Comprar criptomonedas utilizando tu cuenta bancaria se puede realizar mediantes 3 formas:

  1. Exchanges o brokers
  2. P2P
  3. Billeteras o tarjetas de d茅bito y cr茅dito

Veamos como estas opciones, hacen el flujo del cuadrante 1al 4{


Flujo de banco a cipto no anonimoC7compreso.jpg

1. Exchanges y Brokers

Exchange

Es una empresa que ofrece servicios en los que el usuario puede crear una cuenta, conectar con su banco, enviarles fondos, poner 贸rdenes de compra y de venta de sus criptomonedas o de su moneda f铆at. Dejando que el precio lo determine los compradores y vendedores del exchange.

Para entender mejor el funcionamiento de un exchange te dejamos los links de cursos en Platzi sobre casos puntuales:

Broker

En este caso hablamos de un servicio que permite conectarte con tu cuenta bancaria y comprar criptomonedas, pero con la diferencia de que el precio lo determina el mismo broker en vez de uno, sumado a que nos van a agregar una comisi贸n. Esto nos termina dejando un precio mayor al que vamos a encontrar en una exchange.

Es importante aclarar algunos aspectos que debemos tener en cuenta al momento de elegir operar con estas entidades:

  • Tienen que cumplir con las normativas de KYC Y AML
  • Operan a nivel local para cumplir con las normativas del banco central pertinente.
  • Poseen una oferta limitada en variedad de criptomonedas compar谩ndola con el mercado global.
  • Son centralizados, su principal diferencia con las decentralizadas que no pueden conectar con los bancos, ya que no piden a los usuarios que cumplan con KYC y AML.
  • No te brindan tus claves privadas, lo que significa que no tienes el control total de tus criptomonedas, as铆 como un banco, tienen el control sobre el dinero que depositas en ellos (es siempre recomendable guardar en una billetera de la cual tenemos el contro total con clave privada, las criptomonedas que pretendemos guardar a largo plazo).

2. P2P

En este m茅todo se logra el intercambio de cripto y fiat entre dos personas de forma directa a trav茅s de un acuerdo entre ellas dentro de una plataforma. Las transacciones que se dan pueden ser bancarias, tradicionales, efectivo u otros servicios financieros como mercado pago o PayPal entre otras.

La diferencia que destaca en este medio es que las plataformas P2P no se hacen cargo de los fondos en moneda fiat de los participantes sino que las transferencias es entre los mismos. Con esta forma de intercambio se tiene la ventaja de que no sea necesario pedirles KYC a los usuarios, aunque podemos encontrarnos en algunos casos con limitantes en las cantidades de dinero a mover.

Aspectos importantes para aclarar:

  • Basado en acuerdo entre usuarios
  • No retienen Fiat
  • Tienen alcance a nivel regional, pueden trabajar en una aplitud mayor a la de los brokers y exchanges
  • En un pricipio no piden KYC y AML, pero esto puede variar seg煤n los montos a mover
  • La forma en que uno puede confiar, se da por medio del m茅todo de intercambio, Scrow/Arbitraje, en el que el vendedor de las criptomonedas las env铆a a un contrato inteligente(un acuerdo programado con sofware) que las liberar谩 al comprador s贸lo cuando el primero confirme haber recibido el pago por las mismas.

3. Billeteras, tarjetas de d茅bito y cr茅dito

En los 煤ltimos a帽os una gran cantidad de billeteras de criptomonedas y algunas exchanges han incorporado la posibilidad de compras de criptomonedas por medio de tarjeta de cr茅dito o d茅bito. Aunque es una opci贸n muy pr谩ctica hay que tener en cuenta dos puntos importantes:

  • El precio es m谩s 谩lto ya que para aceptar el pago con tarjeta se incorporan servicios de terceros que encarecen el costo
  • Para pagar de esta forma y trabajar con d茅bito o cr茅dito se debe pasar por KYC y AML

Luego de esta lectura ya estar铆amos listos para ver el camino inverso, de cripto a fiat

Contribuci贸n creada por: Jos茅 Atilio Marcelo Aranda.

Aportes 20

Preguntas 6

Ordenar por:

驴Quieres ver m谩s aportes, preguntas y respuestas de la comunidad?

o inicia sesi贸n.

Creo que se refiere a este video de su canal 鈥 BITCOIN: 驴c贸mo guardarlos al largo plazo?

P2P

  1. Acuerdo entre usuarios
  2. No retienen Fiat
  3. Nivel regional
  4. KYC y AML (dependiendo de los montos)
  5. Scrow/Arbitraje

Exchanges/Brokers

  1. KYC y AML
  2. Nivel Local
  3. Poca oferta de cryptos
  4. Centralizados
  5. Claves Privadas no te pertenecen

Billetera - Tarjeta de Credito

  1. Tarjetas de cr茅dito / d茅bito
  2. Servicios de 3ros
    1. Precio m谩s alto
    2. KYC y AML

Hoal , no veo el link al video en la secci贸n de recursos

P2P

  1. Acuerdo entre usuarios
  2. No retienen Fiat
  3. Nivel regional
  4. KYC y AML (dependiendo de los montos)
  5. Scrow/Arbitraje

Para guardar el Crypto a largo plazo es recomendable el hardware para eso que es como tener una caja fuerte de Crypto en tu casa.

Exchanges/Brokers

  1. KYC y AML
  2. Nivel Local
  3. Poca oferta de cryptos
  4. Centralizados
  5. Claves Privadas no te pertenecen

No tengas en los exchanges ni en las plataformas de pago todo tu capital. S谩calos a tu billetera en fr铆o o ledger. SI no son tus claves鈥 No son tus criptos鈥

Para montos peque帽os de dinero no hay inconveniente al usar exchange, el problema es cuando hay movimiento grandes o muchos movimientos, ya que todo lo que env铆as a bancos hay que declararlo y la idea la usar cryptos es evitar costos que no son necesarios

En Alemania con Binance he comprado con trasferencia SEPA, o enviando directamente Euros. Y fondeo con euros para comprar luego.

PARA MARCAR COMO IMPORTANTE ESTA CLASE鈥

ME GUST脫 LA ACLARACI脫N鈥
馃槂

驴Cual es la diferencia entre un Broker y un Exchange?

con todos los sucesos que pasaron al final de 2022, es mejor mantener los Critpoactivos en frio, en una wallet fisica

Tener en cuenta las recomendaciones de seguridad鈥 Hay demasiados estafadores en estas plataformas P2P.

Paxful: plataforma de compra y/o venta de criptomonedas de forma segura (cuenta scrow). M谩s de 350 formas de pago.

Es bastante detalle e informaci贸n, espero mas adelante que se vaya simplificando.

NO YOUR COINS, NO YOUR CYPTO!

Les recomiendo que no usen broker, usen mejor exchange.

Muchas gracias por la informaci贸n.

Muy bien explicado.