Faltaron mostrar los prompts para entender la lógica de la pregunta y obviamente de la respuesta.
Automatización de tareas: reduce el tiempo invertido en tareas operativas repetitivas
Intro: el poder de implementar IA en finanzas
Conceptualización: automatización de procesos financieros
Asesoramiento en listas de control
Caso de éxito: automatización
Quiz: Automatización de tareas: reduce el tiempo invertido en tareas operativas repetitivas
IA en la toma de decisiones financieras
Conceptualización: análisis de datos
Análisis de datos para toma de decisiones
Herramientas de IA para simulación financiera
Caso de éxito: análisis de datos
Quiz: IA en la toma de decisiones financieras
Implementando una cultura de IA en tu equipo de finanzas
Seguridad y vulnerabilidad de datos
Cómo saber si una IA me da información confiable
Comunicación entre finanzas y equipo ingeniería
Aprendizajes finales
Quiz: Implementando una cultura de IA en tu equipo de finanzas
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In the fascinating world of finance, deciphering the intricacies of financial statements to extract relevant information is an art combined with science. Today, this task is enhanced with the use of Artificial Intelligence (AI), which can offer us specific insights and data that enrich our financial analysis. We will delve into how intelligent tools like ChatGPT can be strategic allies in the task of analyzing financial reports and providing actionable insights.
How can ChatGPT assist us in financial analysis?
ChatGPT acts as a virtual financial analyst who, despite not having personal opinions, can provide us with insights under this facet. By specifying our needs, such as the analysis of financial reports, ChatGPT can provide us with key conclusions and indicators.
What kind of analysis can you request from ChatGPT?
You can ask for a comparative analysis between periods or a conceptual assessment that allows you to understand the background of the figures. For example, ChatGPT can detail net sales, gross profit and cash flow patterns, providing a clearer picture of the company's performance and efficiency.
How can financial results be interpreted with the help of ChatGPT?
To properly interpret the results, it is vital to know both the context of the company and the specific business objectives. ChatGPT can break down, for example, how cost of sales affects revenue or how liquidity and debt capacity influence the company's financial health.
What recommendations can ChatGPT generate based on financial statements?
Asking ChatGPT for prescriptive analysis yields suggestions that can set a roadmap toward financial improvement. These can include:
- Increase operational efficiency
- Diversify revenue sources
- Monitor and control expenses
- Optimize inventory management
- Evaluating the profitability of products or services
- Establish clear financial goals
How can ChatGPT's recommendations be turned into concrete actions?
Once ChatGPT provides its recommendations, it is time to use them to plan strategies in line with the company's needs and goals. It is necessary to contextualize this advice within the specific business landscape to make informed decisions.
How can ChatGPT help you prepare financial projections?
Forecasting capability is one of the most complex tasks in finance. ChatGPT, depending on the version, has limitations but also interesting possibilities that can result in forecasts of liquidity and other key indicators, always with due diligence and adjustments by the financial analyst.
Why is it important to complement ChatGPT with human analysis?
While AI can provide us with very useful data and projections, human insight is essential to interpret and contextualize the information. The insight of an expert who understands the business and can adapt AI recommendations to the company's reality and strategy is necessary.
The synergy between artificial intelligence and human expertise is powerful. We are in an era where machines can provide us with a vast volume of information, but it is we, with our intelligence and judgment, who must make the right sense of it to make it truly valuable. After all, behind every number, there is a story, a challenge and an opportunity waiting to be discovered and capitalized on by astute and prepared professionals. The tools are there, it's our turn to make magic with them.
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Uy, con esto se me ocurrió hacer un análisis de mis finanzas personales. 💰
Meta Ingenieria de Prompts
Puedes aplicar la meta ingenieria de prompts y decirle a ChatGPT que actue como Ingeniero de prompts y te diga cual seria el prompt para ejecutar la tarea.
Yo ingrese este prompt:
Cual seria el prompt para decirle a ChatGPT que actue como analista financiero más completo que ayude al analisis de los estados financieros, dando sugerencias segun los datos ingresados?
Y me devolvio esto
Para que ChatGPT actúe como un analista financiero más completo y ofrezca un análisis detallado de los estados financieros junto con sugerencias basadas en los datos ingresados, puedes utilizar el siguiente prompt:
"Estimado analista financiero, a continuación, le proporciono los estados financieros de nuestra empresa correspondientes al último año fiscal:
- Estado de resultados
- Balance general
- Estado de flujo de efectivo
Por favor, realice un análisis exhaustivo de estos estados financieros, teniendo en cuenta los datos proporcionados. Luego, proporcione recomendaciones específicas para mejorar la toma de decisiones de la empresa en áreas como eficiencia operativa, gestión de costos, asignación de recursos y estrategia financiera. Su experiencia será fundamental para nuestro éxito futuro. Esperamos con interés sus análisis detallados y sugerencias concretas."
Sin embargo aun no era lo suficientemente preciso por eso yo lo corregí y este es el prompt:
Actua como analista financiero, a continuación, le proporciono los estados financieros de nuestra empresa correspondientes al último año fiscal:
-
Estado de resultados
-
Balance general
-
Estado de flujo de efectivo
Por favor, realice un análisis exhaustivo de estos estados financieros, teniendo en cuenta los datos proporcionados. Luego, proporcione recomendaciones específicas para mejorar la toma de decisiones de la empresa en áreas como eficiencia operativa, gestión de costos, asignación de recursos y estrategia financiera. Su experiencia será fundamental para nuestro éxito futuro. Esperamos con interés sus análisis detallados y sugerencias concretas. Espera a que ingrese la información de los estados financieros para darme las recomendaciones. Antes de empezar presentate y explica lo que tienes que hacer ¿Entiende lo que tienes que hacer?
Análisis financiero con ChatGPT
https://www.youtube.com/watch?v=-LjIl_K8dXI
También creo que falto mostrar como se cargaron los datos para el análisis!
Como en los cursos anteriores, se deberían compartir los scripts
Hasta el momento el curso ha sido interesante pero pareciera que le hubieran preguntado a ChatGPT y estuvieran leyendo las respuestas. como profesional interesado en aprender como incorporar estos conocimientos me gustaría ver cursos mas prácticos. ya que en el hacer esta el verdadero aprendizaje.
Les comparto 3 artículos sobre Data-Driven Decision Making, el primero es de LinkedIn, el segundo es de Tableu y el tercero es de Harvard:
[**DATA - DRIVEN DECISION MAKING - LinkedIn**](https://www.linkedin.com/pulse/data-driven-decision-making-sridhar-padhy/)
[**A Guide To Data Driven Decision Making: What It Is, Its Importance, & How To Implement It**](https://www.tableau.com/learn/articles/data-driven-decision-making)
[**THE ADVANTAGES OF DATA-DRIVEN DECISION-MAKING**](https://online.hbs.edu/blog/post/data-driven-decision-making)
Analizar los estados financieros es clave para tomar decisiones en una empresa. Ahora, la inteligencia artificial puede ayudar.
**Contexto de la Empresa:** Eres parte de una empresa de electrónicos de consumo. Objetivo: Diseñar, producir y vender productos innovadores y de alta calidad.
**Informes financieros disponibles:** estado de resultados, balance general y estado de flujos de efectivo.
**El Rol del Analista Financiero:** ChatGpt asumirá el rol de analista financiero. Aunque no da opiniones personales, proporcionará análisis desde la perspectiva financiera.
**Análisis de Informes Financieros:** Estado de resultados (Ventas netas, utilidad bruta, utilidad neta). Balance General(Activos totales, patrimonio total). Estado de Flujos de Efectivo (Entradas y salidas de efectivo).
**Recomendaciones finales** de ChatGpt de acuerdo al análisis realizado.
**Análisis Prescriptivo:** Utilizar ChatGpt para realizar cálculos específicos y obtener recomendaciones detalladas.
**Luego de ChatGpt:** Tú, como profesional financiero, debes analizar los resultados, mapear objetivos y considerar el contexto para tomar decisiones estratégicas.
**Uso Continuo de la Inteligencia Artificial:** Experimentar con ChatGpt para obtener más información y cálculos específicos.
Análisis de datos para toma de decisiones
Con el objetivo de:
Eficiencia operativa, Diversificar ingresos, Monitorear gastos, Mejorar gestion, Evaluar rentabilidad, Metas financieras establecer.
Es interesante todo, pero ni volviéndolo a ver, ni congelando la imagen se aprecia todo el prompt, seria bueno anexarlo en un documento para poder hacer la prueba del análisis y obtener recomendaciones con nuestros particulares casos, efectuando nuestras pruebas,
Sería interesante ver el avance que ha hecho el conferencista en su trabajo y si después de 2 años sistematizó sus procesos manuales y el resultado que ha obtenido utilizando ChatGPT y las nuevas IA's como DeepSeek, Geminis, etc. y cuál le a funcionado mejor.
## Informe del Curso: Análisis Financiero con Herramientas de IA
### Título: Introducción al Análisis Financiero con Inteligencia Artificial
#### 1. **Objetivo del Curso**
* Proveer conocimientos sobre el análisis de estados financieros utilizando herramientas de inteligencia artificial.
* Aplicar métodos de toma de decisiones basados en datos para mejorar el desempeño empresarial.
#### 2. **Importancia del Análisis Financiero**
* La evaluación constante de los estados financieros es clave para la toma de decisiones efectivas.
* El uso de IA permite obtener datos y perspectivas específicas que complementan los análisis humanos, proporcionando insights detallados y relevantes.
### Título: Uso de Herramientas de IA en el Análisis Financiero
#### 1. **Herramienta Utilizada: Chastity**
* Chastity actúa como un analista financiero virtual.
* Se enfoca en el análisis detallado de los informes financieros de una empresa.
#### 2. **Configuración del Caso de Uso**
* Empresa dedicada a la fabricación y distribución de productos electrónicos de consumo.
* Se analizarán los informes financieros de los últimos tres años: estado de resultados, balance general y estado de flujos de efectivo.
### Título: Análisis del Estado de Resultados
#### 1. **Ventas Netas y Utilidad Bruta**
* Evaluación de las ventas netas y la utilidad bruta a lo largo de los tres periodos.
* Observación del incremento en la utilidad neta.
#### 2. **Costos de Venta y Gastos Operativos**
* Incremento en los costos de venta y gastos operativos, indicando crecimiento y expansión.
* Necesidad de evaluar la eficiencia y rentabilidad de estos incrementos.
### Título: Análisis del Balance General
#### 1. **Liquidez y Activos Totales**
* Buena liquidez y capacidad para cumplir con obligaciones a corto plazo.
* Aumento en los activos fijos, indicando inversiones en infraestructura y capacidad productiva.
#### 2. **Pasivos y Obligaciones**
* Evaluación de los pasivos corrientes y a largo plazo.
* Mantenimiento de una posición financiera saludable y sostenible.
### Título: Análisis del Estado de Flujos de Efectivo
#### 1. **Eficiencia Operativa**
* Identificación de patrones de generación de efectivo a través de operaciones.
* Llamado a revisar inversiones para asegurar retornos esperados.
#### 2. **Financiamiento y Endeudamiento**
* Capacidad de la empresa para obtener financiamiento externo.
* Recomendaciones sobre la gestión de inversiones y endeudamiento.
### Título: Análisis Profundo y Recomendaciones
#### 1. **Revisión Detallada de Cifras Comparativas**
* Análisis más conceptual para entender el contexto y las implicaciones detrás de las cifras.
* Descripción detallada de los cambios y su impacto en la empresa.
#### 2. **Recomendaciones Estratégicas**
* Incrementar la eficiencia operativa para controlar los gastos.
* Diversificar las fuentes de ingreso.
* Mejorar la gestión de inventarios.
* Evaluar la rentabilidad de productos o servicios.
* Establecer metas financieras claras.
### Título: Ejercicios Prácticos con IA
#### 1. **Preguntas y Cálculos Específicos**
* Calcular índices financieros como el índice de liquidez y el margen operativo.
* Realizar pronósticos de liquidez para los siguientes tres años.
* Utilización de Chastity para generar respuestas y análisis detallados.
#### 2. **Aprendizaje Activo**
* Importancia de realizar ejercicios y preguntas propias para obtener mayor comprensión.
* Diferencias en las respuestas entre versiones de la herramienta (ChatGPT-3.5 vs ChatGPT-4).
### Título: Conclusión del Curso
#### 1. **Aplicación de Herramientas de IA**
* Cómo las herramientas de IA pueden complementar el análisis financiero.
* Importancia de mantenerse actualizado con las tecnologías para mejorar la toma de decisiones empresariales.
#### 2. **Práctica y Mejora Continua**
* Fomentar la práctica constante para afianzar los conocimientos adquiridos.
* Utilización de IA para mejorar el desempeño financiero y estratégico de la empresa
Como un modelo de inteligencia artificial, ChatGPT puede ser una herramienta valiosa para asistir en el análisis financiero de diversas maneras. Aquí te explico algunas de las formas en las que puede ayudarte:
### Asistencia en el Análisis Financiero
1. **Análisis de Datos y Tendencias**: ChatGPT puede ayudarte a analizar grandes volúmenes de datos financieros, identificando patrones y tendencias que pueden ser relevantes para la toma de decisiones.
2. **Generación de Informes**: Puede generar informes financieros detallados, resumiendo datos clave y proporcionando insights sobre el rendimiento financiero de una empresa o inversión.
3. **Modelos Predictivos**: Utilizando datos históricos y en tiempo real, ChatGPT puede asistir en la creación de modelos predictivos que ayuden a prever tendencias futuras y tomar decisiones informadas.
4. **Asesoramiento y Consultoría**: Puede proporcionar asesoramiento financiero basado en el análisis de datos y tendencias, ayudándote a tomar decisiones estratégicas en inversiones, ahorro y gestión financiera.
5. **Automatización de Tareas**: ChatGPT puede automatizar tareas repetitivas y laboriosas, como la conciliación de cuentas y la auditoría, liberando tiempo para tareas más estratégicas.
6. **Detección de Fraude**: Puede analizar transacciones financieras en tiempo real para identificar actividades sospechosas y ayudar a prevenir el fraude.
7. **Atención al Cliente**: Como asistente virtual, ChatGPT puede proporcionar soporte al cliente, respondiendo preguntas comunes y ayudando con transacciones simples las 24 horas del día.
### Tecnologías y Herramientas Complementarias
1. **Plataformas de Big Data**: Integrar ChatGPT con plataformas de big data como Hadoop o Apache Spark para procesar y analizar grandes volúmenes de datos financieros.
2. **Herramientas de Visualización**: Utilizar herramientas de visualización de datos como Tableau o Power BI para presentar los resultados del análisis de manera clara y comprensible.
3. **Sistemas de Gestión de Datos**: Integrar ChatGPT con sistemas de gestión de bases de datos como SQL y NoSQL para almacenar y gestionar datos de manera eficiente.
### Ventajas Futuras
1. **Asesoramiento Personalizado**: ChatGPT seguirá mejorando en su capacidad de proporcionar asesoramiento financiero personalizado basado en el análisis de datos individuales.
2. **Banca Predictiva**: Podrá predecir necesidades financieras futuras y ofrecer productos y servicios adecuados antes de que los clientes los soliciten.
3. **Mejora en la Seguridad**: La IA jugará un papel crucial en la protección de datos financieros mediante la identificación de amenazas cibernéticas y la implementación de medidas de seguridad avanzadas.
4. **Innovación en Productos Financieros**: La IA permitirá la creación de nuevos productos y servicios financieros adaptados a las cambiantes necesidades del mercado y de los clientes.
En resumen, ChatGPT puede asistir en el análisis financiero proporcionando análisis de datos, generación de informes, modelos predictivos, asesoramiento, automatización de tareas y detección de fraude. A medida que la tecnología avance, sus capacidades seguirán mejorando, ofreciendo cada vez más valor en el sector financiero.
1. Incrementar la eficiencia operativa: Reducir gastos en relación con ingresos.
2. Diversificar fuentes de ingresos: Explorar nuevos mercados y alianzas estratégicas.
3. Monitorear y controlar gastos: Establecer presupuestos y buscar oportunidades de reducción de costos.
4. Mejorar gestión de inventarios: Minimizar obsolescencia y optimizar costos.
5. Evaluar rentabilidad de productos/servicios: Ajustar precios y eliminar productos no rentables.
6. Establecer metas financieras claras desde el inicio.
El formato a ingresar es el general en PDF o cvs
Hola, lo que no entiendo es cómo cargan la información que uno desarrolla en un excel, acaso todo debo ingresarlo en un texto.
La cuestión es que le estariamos dando información confidencial al programa
"Para llevar a cabo un análisis financiero, es útil emplear la técnica de Prompt Engineering para guiar a ChatGPT a que actúe de acuerdo con el papel de un analista financiero. ChatGPT no emite juicios personales; en su lugar, proporciona resultados desde la perspectiva del rol previamente definido. Además, es crucial especificar con precisión lo que necesitamos que realice. En este contexto, su tarea consiste en examinar detenidamente los informes financieros."
Yo estudie los Balances generales cuando estaba en la Facutldad de Contaduria y Administración.
Nuevamente los datos siempre deben estar actualizados.
La inteligencia artificial (IA) puede ser una poderosa aliada al proporcionarnos datos y perspectivas específicas que complementan nuestros análisis y nos permiten profundizar en la información según nuestras necesidades.
Esta tecnología es capaz de procesar grandes volúmenes de datos de manera rápida y precisa, lo que facilita la identificación de patrones, tendencias y relaciones que podrían pasar desapercibidos en un análisis manual. Además, la IA puede generar predicciones y recomendaciones basadas en datos históricos y en tiempo real, lo que brinda una ventaja competitiva significativa en la toma de decisiones.
En resumen, la IA enriquece nuestra capacidad de análisis al proporcionar información detallada y perspicaz que puede ser crucial para la toma de decisiones estratégicas y bien fundamentadas.
La IA nos puede apoyar arrojando datos y perspectivas especificas que nos ayudan a complementar nuestros analisis e ir al detalle de la información según lo que necesitemos.
Analizar los estados financieros con el fin de obtener información accionable sobre el desempeño y la situación de una empresa es una práctica continua y esencial para tomar decisiones acertadas. Este enfoque, conocido como toma de decisiones basada en datos (DDDM por sus siglas en inglés), implica utilizar los datos financieros como guía para evaluar el rendimiento pasado y presente de la empresa.
Este análisis detallado de los estados financieros proporciona una visión precisa de la salud financiera de la empresa, permitiendo a los tomadores de decisiones identificar áreas de mejora, oportunidades de inversión y posibles riesgos. En resumen, el DDDM es una herramienta valiosa para la toma de decisiones informadas y estratégicas en el ámbito empresarial.
Analizar los estados financieros para obtner información accionable, sobre el desempeño y la situación de una empresa es una actividad constante y clave para la buena toma de deciciones. Data-driven-decision-making (DDDM)
Prompt: Actúa como analista financiero, y analiza los siguientes datos.
chat gi pi ti? ge pe te. por qué si hablas español, lo dices en inglés?
a mi con esto ya me dieron ganas de contratar a alguien que me ayude con mi administración jajaja, yo le renombro en la factura "cuenta por cobrar" cuando no me han pagado 😝
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