Todo es una estafa, hasta que se demuestre lo contrario.
En cripto “todo es una estafa, hasta que se demuestre lo contrario”, esta es una de las frases que todo aquel que busca aventurarse en el ecosistema cripto debe conocer.
Históricamente, los charlatanes, vende humos y estafadores proliferan junto con el surgimiento de nuevas tecnologías, y las criptomonedas no son la excepción.
Al finalizar este artículo, sabrás cuales son las principales señales o indicadores de alerta para detectar las cripto pirámides que actualmente se disfrazan de oportunidades de inversión en tecnologías innovadoras.
Las 6 señales en una infografía
Señal No. 1: Ganancias aseguradas
Los estafadores harán promesas de retornos que parecen plausibles. Muchas personas sin duda recordarán que Bernie Madoff, el autor intelectual de uno de los esquemas Ponzi más grandes de Wall Street, pagó constantemente un rendimiento anual de alrededor del 12 por ciento, lo que parecía razonable en ese momento.
Eso debería haber alertado a la gente, los rendimientos del mercado son impredecibles.
En este caso, los estafadores ofrecerán ganancias aseguradas y altos retornos, aún con activos altamente volátiles, como lo son las criptomonedas. Promesas como el 10% mensual o el doble anual son bastante comunes entre ellos.
Tan solo en 2022, BTC cayó de 60.000 USD a 20.000 USD en 90 días. Este tipo de movimientos generaron grandes pérdidas en el mercado, intentar ofrecer ganancias aseguradas, sobre este tipo de activos riesgosos, no solo es una práctica ilegal, sino también un insulto al sentido común de los inversionistas, y una trampa en la que solo un principiante caería.
Señal No. 1: Ganancias aseguradas
Los estafadores harán promesas de retornos que parecen plausibles. Muchas personas sin duda recordarán que Bernie Madoff, el autor intelectual de uno de los esquemas Ponzi más grandes de Wall Street, pagó constantemente un rendimiento anual de alrededor del 12 por ciento, lo que parecía razonable en ese momento.
Eso debería haber alertado a la gente, los rendimientos del mercado son impredecibles.
En este caso, los estafadores ofrecerán ganancias aseguradas y altos retornos, aún con activos altamente volátiles, como lo son las criptomonedas. Promesas como el 10% mensual o el doble anual son bastante comunes entre ellos.
Tan solo en 2022, BTC cayó de 60.000 USD a 20.000 USD en 90 días. Este tipo de movimientos generaron grandes pérdidas en el mercado, intentar ofrecer ganancias aseguradas, sobre este tipo de activos riesgosos, no solo es una práctica ilegal, sino también un insulto al sentido común de los inversionistas, y una trampa en la que solo un principiante caería.
Señal No. 2: Exhibición ostentosa de la riqueza de los promotores
Los estafadores quieren que sus víctimas vean lo que tienen, necesitan aparentar que tienen dinero. Visten ropa cara o conducen vehículos de lujo. Organizan fiestas, realizan viajes exóticos y conferencias periódicas alardeando de su riqueza, y por supuesto, todo esto lo presumen a través de fotos y videos en redes sociales.
Señal No. 3: Usan lenguaje complicado para explicar las ganancias
En muchas ocasiones “los secretos de propiedad” les «impiden» la divulgación de sus métodos. Al igual que Madoff, los estafadores de esquemas Ponzi en criptomonedas son muy reservados sobre cómo logran rendimientos para sus inversores.
Cuando se les pregunta sobre el detalle de como lo hacen, estos dicen que es un «secreto comercial» o intentan utilizar lenguaje complejo, con el objetivo de que quien pregunta se sienta incómodo o ignorante por su incapacidad de entender la mezcolanza de palabras, que ni ellos mismos entienden.
Ejemplo real que me encontré en algún punto: “Generamos ganancias aseguradas porque realizamos trading de alta frecuenta sobre índices de derivados de criptomonedas”.
Señal No. 4: El reclutamiento es clave
Un esquema Ponzi exitoso necesita dinero nuevo para continuar operando. El único motivo por el que un esquema Ponzi puede continuar funcionando, es porque incluso sus miembros más recientes se encargan de atraer nuevas víctimas. Con este tipo de métodos, sus actividades ilegales se pueden extender incluso a través de los años.
¿Quién mejor para generar confianza para su esquema, que las personas que los inversores conocen personalmente? Familia y amigos para empezar.
Señal No. 5: Jactancia sobre los pagos
Los participantes se jactan de sus pagos, poco se habla de cómo se hizo el dinero, las actividades económicas, la legalidad de los procesos o las entidades de control que les supervisan nunca se mencionan.
Señal No. 6: Retención de capital
Cuentan con políticas de retención de capital (Ej. el dinero se debe dejar entre 6 y 12 meses en la plataforma) y llegado el momento, hacen difícil o imposible cualquier intento de retirar los fondos depositados.
Conclusión
Si identificas una de estas señales en algún proyecto u “oportunidad de inversión”, es necesario que estés alerta ante la posibilidad de que realmente se trate de una cripto pirámide. Si identificas dos o más señales, es necesario que huyas de ahí lo más pronto posible.
Permanecer en una cripto pirámide o atraer nuevas víctimas, aun sabiendo que presenta alguna de las señales mencionadas, no te hace diferente de los políticos corruptos que azotan a nuestra región. Individuos que buscan obtener beneficios aún si eso implica la pérdida de otras personas.
Es el momento de tomar las decisiones correctas, la confianza y la honestidad son la piedra angular de las economías prósperas.
Gracias a los maestros de Platzi, empecé a conocer mas de este mundo digital financiero, y tuve la fortuna y también por mi análisis de rechazar ofertas de estás supuestas croptoinversiones que anuncian ganancias instantáneas y dada mi experiencia en el mundo real hago muchas preguntas, y cuando la persona que te ofrece servicios y oportunidades de negocio sabe menos que uno mismo comprendes lo que dice Jeff Bezos: “No inviertas en algo que no conoces”.