“El efectivo es el rey”
Introducción al curso
Qué aprenderás sobre finanzas para startups
Principios de finanzas para emprendedores
¿Por qué fracasan los negocios y el rol de las finanzas?
Principio financiero: usos y fuentes
Principio financiero: cómo tomarle el pulso al negocio
Principio financiero: el efectivo es el rey
Principio financiero: uso de la deuda y del capital
Principio financiero: decisiones financieras
Creación de un modelo financiero
Estado de Situación Financiera
¿Cómo armar un Estado de Situación Financiera?
Activos
Pasivos
Patrimonio
Estructura el Estado de Situación Financiera de tu Startup
Estado de Resultados
Cómo armar un Estado de Resultados
Ingresos
Costos
Gastos
Calcular utilidades
Estructura el Estado de Resultados de tu Startup
Conocer la utilidad de nuestro negocio
Flujo de Caja
Cómo armar un Flujo de Caja
Efectivo generado por la operación
Efectivo generado por actividades de financiación e inversión
Estructura el Flujo de Caja de tu Startup
Armar tu modelo y calcular indicadores financieros básicos
Armar un modelo financiero utilizando un enfoque de sistemas
Introducción a los indicadores financieros
Conclusiones
Arma tu modelo y calcula indicadores financieros
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Cómo armar un Flujo de Caja
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El Flujo de Caja, también conocido como Estado de Flujos de Efectivo, es el tercero de los tres Estados Financieros básicos que cualquier startup debe tener listos y a la mano para hacer cualquier tipo de planeación financiera. El Flujo de Caja es un informe que muestra cómo se mueve el efectivo de la empresa en un período de tiempo. Es importante identificar muy bien el origen del efectivo registrado en este estado, ya que sólo el efectivo producido por la Operación principal es el que debemos considerar. Fuentes como Financiación o aportes de capital (Inversión) adicional de socios no cuentan en este estado financiero.
La diferencia fundamental entre el Flujo de Caja y los otros dos Estados Financieros que hemos aprendido en este curso, es que un Flujo de Caja muestra exclusivamente lo relativo al efectivo: cuánto y cuándo entró o salió efectivo de nuestra startup.
La pregunta que responde este estado financiero es: ¿Cuánto efectivo tiene mi empresa?
Y para conocer la respuesta basta con aplicar una fórmula muy simple:
ENTRADAS de dinero - SALIDAS de dinero = CAJA
El Flujo de Caja es útil para calcular lo que se conoce como runway, que es el tiempo que resta de disponibilidad de efectivo en la empresa para págar las obligaciones y gastos operacionales antes de llecar a ceros.
Aportes 23
Preguntas 7
Ordenar por:
Mi profesor de finanzas en la Universidad me decía, “Es mejor ser líquido que rentable” ¿Que opinan ustedes?
¿Se podría hacer una flujo de caja diario?
La información financiera básica
¿Qué tengo?
¿Qué tan líquido es lo que tengo?
¿Qué debo?
¿Qué tan rápido debo pagar lo que
debo?
¿Cuánto vendo?
¿Cuánto gasto?
¿Cuándo pago y cuándo me
En épocas de crisis e incertidumbre (Covid) este es el estado al que más hay que ponerle atención ya que sobre este es que uno podrá tomar desiciones y entender hasta donde aguanta el negocio golpeado por la falta o disminución de ingresos.
Creo que puedes mejorar el uso de los términos entre estado de resultados y flujo de caja. Sería más correcto decir que el estado de resultados indica las ventas - gastos - costos. Ventas sería un mejor término, en lugar de ingresos. Ingresos en cambio, se puede referir al dinero que nos pagan y entra a la caja. En ese sentido, el flujo de caja indica los ingresos - egresos.
Esta aclaración va a que el uso de la palabra ingresos en el estado de resultados sería incorrecto, pues lo que queremos reflejar ahí son exclusivamente las ventas, sean pagadas o no.
El flujo de caja constituye un indicador esencial para conocer cuál es la liquidez de la StartUp en un momento determinado
Los invito a leer mi articulo: ¿Cómo elaborar el flujo de caja para mi StartUp?
Un OPEX, del inglés “Operational expenditures”, es un costo permanente para el funcionamiento de un producto, negocio o sistema. Puede traducirse como gasto de funcionamiento, gastos operativos, o gastos operacionales
Qué es un Flujo de Caja?
¿El CAMPEX que otro significado tiene en finanzas?
Gracias
CAPEX inversión en activos fijos
Excelente aprender a armar un flujo de caja
Clarísimo. Gracias
Money money money
Magnifico
El efectivo es el rey!!
Operación es lo mismo que el estado de resultados.
Información financiera que se evidencia en el flujo de caja
Elementos de flujo de caja:
Efectivo: ingresos, costos, y gastos.
Financiación: Ingresos salidas de dinero
Inversión: Compra y venta de activos.
En que momento del año es bueno repartir utilidades? o mejor dicho es bueno esperar hasta el final del año para repartir utilidades?? o por el contrario sacarlas mes a mes ? cual seria la practica recomendada?
Bien explicado
Perfectamente claro. Gracias
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