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Curso de Finanzas para Startups

Curso de Finanzas para Startups

Juan Camilo Gonz谩lez

Juan Camilo Gonz谩lez

C贸mo armar un Flujo de Caja

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Recursos

El Flujo de Caja, tambi茅n conocido como Estado de Flujos de Efectivo, es el tercero de los tres Estados Financieros b谩sicos que cualquier startup debe tener listos y a la mano para hacer cualquier tipo de planeaci贸n financiera. El Flujo de Caja es un informe que muestra c贸mo se mueve el efectivo de la empresa en un per铆odo de tiempo. Es importante identificar muy bien el origen del efectivo registrado en este estado, ya que s贸lo el efectivo producido por la Operaci贸n principal es el que debemos considerar. Fuentes como Financiaci贸n o aportes de capital (Inversi贸n) adicional de socios no cuentan en este estado financiero.

La diferencia fundamental entre el Flujo de Caja y los otros dos Estados Financieros que hemos aprendido en este curso, es que un Flujo de Caja muestra exclusivamente lo relativo al efectivo: cu谩nto y cu谩ndo entr贸 o sali贸 efectivo de nuestra startup.

La pregunta que responde este estado financiero es: 驴Cu谩nto efectivo tiene mi empresa?
Y para conocer la respuesta basta con aplicar una f贸rmula muy simple:
ENTRADAS de dinero - SALIDAS de dinero = CAJA

El Flujo de Caja es 煤til para calcular lo que se conoce como runway, que es el tiempo que resta de disponibilidad de efectivo en la empresa para p谩gar las obligaciones y gastos operacionales antes de llecar a ceros.

Aportes 23

Preguntas 7

Ordenar por:

驴Quieres ver m谩s aportes, preguntas y respuestas de la comunidad?

鈥淓l efectivo es el rey鈥

驴Se podr铆a hacer una flujo de caja diario?

Mi profesor de finanzas en la Universidad me dec铆a, 鈥淓s mejor ser l铆quido que rentable鈥 驴Que opinan ustedes?

La informaci贸n financiera b谩sica
驴Qu茅 tengo?
驴Qu茅 tan l铆quido es lo que tengo?
驴Qu茅 debo?
驴Qu茅 tan r谩pido debo pagar lo que
debo?
驴Cu谩nto vendo?
驴Cu谩nto gasto?
驴Cu谩ndo pago y cu谩ndo me

En 茅pocas de crisis e incertidumbre (Covid) este es el estado al que m谩s hay que ponerle atenci贸n ya que sobre este es que uno podr谩 tomar desiciones y entender hasta donde aguanta el negocio golpeado por la falta o disminuci贸n de ingresos.

Creo que puedes mejorar el uso de los t茅rminos entre estado de resultados y flujo de caja. Ser铆a m谩s correcto decir que el estado de resultados indica las ventas - gastos - costos. Ventas ser铆a un mejor t茅rmino, en lugar de ingresos. Ingresos en cambio, se puede referir al dinero que nos pagan y entra a la caja. En ese sentido, el flujo de caja indica los ingresos - egresos.

Esta aclaraci贸n va a que el uso de la palabra ingresos en el estado de resultados ser铆a incorrecto, pues lo que queremos reflejar ah铆 son exclusivamente las ventas, sean pagadas o no.

El flujo de caja constituye un indicador esencial para conocer cu谩l es la liquidez de la StartUp en un momento determinado

Los invito a leer mi articulo: 驴C贸mo elaborar el flujo de caja para mi StartUp?

Un OPEX, del ingl茅s 鈥淥perational expenditures鈥, es un costo permanente para el funcionamiento de un producto, negocio o sistema. Puede traducirse como gasto de funcionamiento, gastos operativos, o gastos operacionales

Qu茅 es un Flujo de Caja?

驴El CAMPEX que otro significado tiene en finanzas?

Gracias

CAPEX inversi贸n en activos fijos

Excelente aprender a armar un flujo de caja

Clar铆simo. Gracias

Money money money

Magnifico

El efectivo es el rey!!

Operaci贸n es lo mismo que el estado de resultados.

Informaci贸n financiera que se evidencia en el flujo de caja

Elementos de flujo de caja:
Efectivo: ingresos, costos, y gastos.
Financiaci贸n: Ingresos salidas de dinero
Inversi贸n: Compra y venta de activos.

En que momento del a帽o es bueno repartir utilidades? o mejor dicho es bueno esperar hasta el final del a帽o para repartir utilidades?? o por el contrario sacarlas mes a mes ? cual seria la practica recomendada?

Bien explicado

Perfectamente claro. Gracias