Antes de lanzarte a comprar o vender cualquier activo, necesitas comprender cómo funciona el terreno donde se mueve tu capital. Los mercados financieros son el punto de partida obligatorio para cualquier persona que quiera operar en bolsa, criptomonedas o derivados con criterio propio y sin dejarse arrastrar por el ruido mediático.
¿Qué es un mercado financiero y por qué importa entenderlo?
Un mercado financiero es, en esencia, una interacción entre compradores y vendedores donde se busca la estrategia más adecuada para facilitar intercambios [0:55]. Puede sonar abstracto, pero funciona igual que ir a una tienda a comprar una soda: hay diferentes marcas, diferentes precios, y tú decides cuál adquirir intercambiando tu dinero por ese producto.
Ese dinero que usamos cotidianamente se conoce como moneda fiat, es decir, la moneda nacional como el dólar o el euro, que es una moneda deflacionaria [1:30]. Cuando intercambias tu capital por un producto o un servicio, ya estás participando en un mercado financiero.
El mismo principio aplica a los servicios. Al contratar internet, por ejemplo, investigas cuál proveedor ofrece mejor velocidad, mejor precio y mejor cobertura. Esa gestión investigativa es exactamente lo que debes hacer antes de invertir en cualquier activo financiero [2:30].
¿Por qué el análisis de mercado es indispensable antes de invertir?
Uno de los errores más comunes es comprar un activo solo porque apareció en una noticia o se viralizó en redes sociales. La recomendación es clara: no te dejes llevar por la noticia [3:40]. Lee, analiza y luego decide si realmente te va a beneficiar.
Antes de invertir debes evaluar varios factores:
- Cuánto capital necesitas y si es suficiente.
- Si requieres un préstamo bancario para completar la inversión.
- Si puedes formar una sociedad con otros inversionistas interesados.
- Si el activo tiene viabilidad a corto, mediano o largo plazo.
Esta planificación financiera previa protege tu capital, que es tu capital, no el del vecino ni el del personaje que se hizo millonario en las noticias [3:55].
¿Cuáles son los cuatro tipos de mercado que debes conocer?
Existen cuatro tipos fundamentales de mercados donde puedes operar [5:10]:
¿Qué incluye el mercado de valores?
Aquí se encuentran los índices bursátiles como el S&P 500 y el Nasdaq [5:25]. Cada índice cubre un sector diferente del mercado: transporte, tecnología, comercio, entre otros. Son las bolsas principales que agrupan empresas por áreas de actividad económica.
¿Qué son los mercados OTC y los mercados monetarios?
Los mercados OTC (over the counter) corresponden a los mercados de deuda. Ahí encontramos bonos de deuda, préstamos e hipotecas [5:55]. Por otro lado, los mercados monetarios se centran en el intercambio de divisas, ya sea entre divisas o por activos como commodities: oro, plata, petróleo [6:15]. También puedes adquirir acciones o criptomonedas simplemente intercambiando tu divisa por ese activo.
¿Qué hace tan riesgoso al mercado de derivados?
El mercado de derivados es el más volátil y de mayor riesgo [6:45]. Incluye futuros, CFDs y operaciones de opciones binarias, donde apuestas a si un activo sube o baja de precio. Puedes obtener ganancias de hasta mil por ciento en un minuto, pero igualmente puedes liquidarte por completo [7:10]. En esta categoría también entra el trading de alta frecuencia, operaciones ejecutadas por bots automatizados en el mercado [7:40].
Una frase de Jesse Livermore, uno de los traders más influyentes de la historia, resume la mentalidad correcta: "Solo hay un lado del mercado, no importa si es alcista o bajista, solo el lado correcto" [8:00]. Livermore identificó patrones antes de la crisis de 1929 y obtuvo su mayor beneficio operando a la baja.
Para protegerte al operar, tu mejor aliado siempre será el stop loss [9:05]. No importa si operas en largo o en corto, si compras o vendes: configura tu stop loss antes de abrir cualquier posición. No te dejes llevar por el FOMO ni por el miedo. Ten una estructura clara, identifica tus zonas de operación y respeta tu plan.
Si quieres profundizar, el libro recomendado es "Análisis técnico de los mercados financieros" de John Murphy [9:35]. Comparte en los comentarios cuál tipo de mercado te interesa más explorar.
