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Plataformas de lending money markets

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El profesor menciona la palabra DApps y eso significa:
Una DApp (aplicación descentralizada) consiste en un código de back-end que se ejecuta en una red P2P (peer-to-peer).

ūüďóRESUMEN:

¬ŅQu√© es un money market?

  • Es un mercado monetario o de dinero es el conjunto de mercados financieros independientes, pero relacionas, en los que se intercambian activos financieros.

.
Total value locked: lending

  1. AAVE: 10.75 B
  2. Compound: 6.83 B

.
¬ŅC√≥mo mandar dinero a protocolos lending?

  • Fiat a plataformas de intercambio para hacer transferencia a metamask.

.
¬ŅQu√© es AAVE?

  • Es un protocolo de mercados financieros.
    Se puede:

  • Pedir pr√©stamos.

  • Ofrecer liquidez a un pool y obtener un porcentaje de inter√©s de cambio.

.
En el protocolo de mercados financiero hay 4 principales usuarios:

  1. Lenders
  2. Borrowers
  3. Wallets
  4. DAAPs

.
Puedo prestar dinero (DAI) dentro de un pool para obtener a cambio un interés. El token (ADAI) funciona como un ticket de referencia.

.
Para proveer liquidez se necesita usar una cripto como colateral y tendrá una tasa de interés estable o variable.

.
Tasa de interés:

  • La tasa estable siempre es m√°s alta que la variable, mientras que la variable es m√°s baja.

  • La tasa estable se paga un premium por mantener la tasa m√°s estable, mientras que la variable es m√°s riesgosa a corto plazo.

  • La tasa estable no significa que es fija.

.
Factores que afectan los porcentajes:

  • Porcentaje de utilizaci√≥n del pool de liquidez.

  • Demanda de pr√©stamos.

  • Demanda de dep√≥sitos.

.
Factores de riesgo:

  • Cada criptomoneda tiene su propia evaluaci√≥n de riesgo.

  • La evaluaci√≥n de riesgo incluye varios factores.

.
Health factor:

  • Indica la relaci√≥n entre el valor del colateral depositado y el pr√©stamo tomado.

  • Que nunca llegue a 1. Lo m√°s recomendable que est√© por encima del 3 o el 4 (si teneos 25 queremos 100)

Un wrapped token es un token cripto anclado al valor de otra cripto. Se denomina wrapped token porque el activo original se coloca en un ‚Äúwrapper‚ÄĚ, una especie de cofre digital que permite que la versi√≥n ‚Äúwrappeada‚ÄĚ sea creada en otra blockchain.

Fuente: Binance Academy

Compartiré lo que he entendido, dado que percibo que son conceptos muy difíciles de entender, les agradezco si me pueden corregir:

En una plataforma de lending money puedo:

  • Prestar dinero a otros.
  • Pedir prestado dinero.

Para prestar dinero a otros.

  1. Deposito lo que voy a prestar en una piscina de liquidez (liquidty pool), como confirmaci√≥n, la plataforma me devuelve un token de liquidez que representa lo que estoy prestando, pero con el prefijo ‚ÄúA‚ÄĚ, si es DAI me devuelve ‚ÄúADAI‚ÄĚ, si es ETH me devuelve ‚ÄúAETH‚ÄĚ.
  2. Esa piscina de liquidez es b√°sicamente dinero que puede usar la plataforma (AAVE) para ofrecer prestamos (yo no selecciono a quien prestarle).
  3. Cuando quiero retirar el dinero, devuelvo el toquen de liquidez (en el ejemplo ADAI) y ellos me devuelven lo prestado más un interés.
  4. Este inter√©s depende de qu√© tanta ‚Äúdemanda de pr√©stamos‚ÄĚ y qu√© tanta oferta de ‚Äútoken o criptos‚ÄĚ hab√≠an en el pool del token o cripto que deposit√©.
  5. El interés recibido puede ser estable o variable, y aquí si no entendí nada sobre los dos, porque estable no es que sea estable (como dicen acá, quedé gringo).

Por otro lado, no vi cómo es el proceso de pedir dinero prestado, pero si apareció la explicación de proveer liquidez, que no estaba nombrada como una funcionalidad de AAVE al principio del video, por lo cual me confundí.

Este es un tema muy complejo de explicar y sería bueno usar un diagrama de flujo con una secuencia, y explicar con ejemplos los distintos intereses.

Sugerencia: Así como hay como 4 cursos de bitcoin, deberían haber más cursos de DeFi, que sean un poco más dummy con más ejemplos.

Todo lo relacionado con Blockchain tiene una terminología compleja de enteder, en DeFi no es la excepción. Estamos en un proceso de disrupción total al sistema financiero tradicional.

En palabras simples:

Si yo poseo algun token o criptomoneda que no deseo vender, puedo aportar a un pool de liquidez (Es decir, prestar mi dinero).

Ahora bien ¬ŅDe que depende el inter√©s que se me va a dar por aportar esa liquidez?

  • Cantidad de personas pidiendo prestamos
  • Cantidad de personas aportando liquidez
  • La saturaci√≥n del sistema. V√©anlo de esta forma, si yo aporto liquidez a un pool al cual todo el mundo esta aportando, mi interes va a ser menor. Pero si aporto a un pool donde casi nadie o pocos estan aportando mi porcentaje sube.

Ahora bien, OJO! Hay riesgos.

Si bien la tasa de inter√©s puede incrementar, no es lo mismo aportar liquidez a un proyecto como DAI, el cual lleva 4 a√Īos funcionando, que aportar a una moneda que existe hace un mes. Hay mas riesgo de incumplimiento.

30/08/2021 ‚Äď Total Value Locked

En resumen el profe nos mostró dos plataformas donde podemos pedir dinero prestado, en cripto obviamente

Les comparto la documentación para developers de aave para los que son más técnicos, muy interesante conocer como funcionan estos protocolos por debajo y tal vez sería interesante intentar crear uno propio. https://docs.aave.com/portal/

mexo es un exchange de criptomonedas.

Paremos un momento a pensar los fees que pagamos por cada maker-taker transacci√≥n‚Ķ tambi√©n depende de los vol√ļmenes que sean manejados / plataformas que sean usadas

Les comparto mis apuntes:

No entiendo el curso, por favor me pueden dar una documentación que tenga ejemplos más claros para poder entender. Muchas gracias

Que complejo con tanta terminología...

Lo mejor de DeFi son sus beneficios y lo peor tanta complejidad para llegar a realizar lo deseado…

El profe explica bien,lo que le hace falta es fluidez para ser conciso en lo que est√° explicado

En relación al Total Value Locked, una buena forma de evaluar los proyectos es sacar el índice de relación entre la capitalización de mercado de un activo y la cantidad invertida. Para así tener una idea se los proyectos están infra o sobrevalorado:

MarketCap/TVL (total value tocked) mientras menor sea el índice, mayor es la probabilidad de crecimiento del proyecto.

Aquí pueden consultar el índice de varios proyectos De-Fi
https://defillama.com/

demasiados conceptos, que no logro asimilar, tal vez sea mi culpa, necesito como 3 cursos de esto :’)

Veo muchos comentarios de gente que est√° confundida respecto a la tem√°tica del curso, lo cierto es que el problema me parece a m√≠ que es el profesor, debido a que no tiene dominio respecto a c√≥mo dar clase, gagea demasiado y no es capaz de expresar por completo sus ideas lo cual provoca que se vea desorganizado el contenido y que no se entienda, me parece que el curso debe ser redise√Īado y reemplazado por otro con alguien que tenga m√°s experiencia en la educaci√≥n en l√≠nea

EL CURSO ES INTERESANTE PERO MUY DENSO …

Cuando depositas activos en un equity pool puedes recibir un ADAI, por ejemplo.

Factores que afectan los porcentajes:

  • Porcentajes de utilizaci√≥n del pool de liquidez.
  • Demanda de pr√©stamos.
  • Demanda de dep√≥sitos.

Demanda de préstamos
OFERTA de depósitos

control de riesgo es todo.

Es el v√≠deo 9 y a√ļn no entiendo bien de lo que est√°n hablando

Bueno, lastima que los protocolos e infrestructuras de criptos son hackables

Health factor es la relación entre el valor del colateral depositado y el prestamo tomado
Ejemplo:
Pedimos prestado Chainlink y dejamos como garantia DAI, la cosa es q no llegue a la paridad
entre el prestamo(Chainlink) y la garantia(DAI), eso es revisar el health factor

Entiendo el comercial porque Anthony trabaja en la empresa pero es importante se√Īalar que si estamos hablando de finanzas descentralizadas es para no usar servicios centralizados como mexo, puedes adquirir criptomonedas cobrando directamente por productos o servicios que vendas, o intercambiando de manera p2p ya sea a trav√©s de una plataforma de conexi√≥n o en un mercado independiente entre tus conocidos

que porcentaje de voto tienen los founders y los fondos que invirtieron ?
en los protocolos mas conocidos por lo menos

Esta clase si me dejó descolocado y me perdí.

Comparto esto porque me costó entenderlo, espero que les sirva:

  • Liquidez: es la facilidad de deshacerse de un activo financiero (mediante venta o intercambio).

  • Volumen: Se trata de la cantidad de activos financieros que se mueven en un mercado.

Si por ejemplo tengo 50.000 USD en finca raíz, tengo poca liquidez, ya que una casa o predio, no se convierten fácilmente en dinero, que es por excelencia un activo líquido, es decir, que puedo inmediatamente utilizarlo para cubrir mis gastos o pagar mis deudas.

Muy buena clase, est√° interesante.

Esta clase me hizo acordar de la crisis del 2008 … les dejo un video que me parecio muy claro. Por si alguien quiere entenderla mejor.
(https://www.youtube.com/watch?v=p2yLYTYpsew&ab_channel=UADesingRhodes)

interesante forma de pedir un préstamo

Donde puede revisar los liquidity pools de un proyecto?