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Cuadrante 1 - Bancos

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Recursos

En esta zona con pilar en los bancos, se ecuentran importantes limitantes que hacen a este sector uno de los m谩s evitados al momento de interactuar con cripto.

Sistema bancario tradicional

El cuadrante 1, fiat no an贸nimo, abarca a todas las entidades bancarias y amenas, creadas en funci贸n de los requerimientos pertenecientes a las normativas internacionales de KYC(know your customer) y AML(anti money loundery).

Lo importante es conocer que aquello que rige en estos organismos se basa en limitar ciertas acciones de sus clientes para evitar principalmente el lavado de dinero.

Los requerimientos m谩s conocidos son los de limitar la cantidad de dinero que se puede pasar de una frontera a otra, adem谩s de controles de identidad a partir de la movilizaci贸n de ciertas cantidades de capital que superen un un rango establecido.

Ser谩 importante considerar que la tendencia con el tiempo es que esas restricciones se vayan incrementando, a modo de ejemplo un extranjero ya no puede abrir f谩cilmente una cuenta bancaria personal en Estados Unidos, algo que antes era muy com煤n.

Si operamos con este cuadrante encontraremos limitantes similares a las mecionadas, no por parte de cripto sino provenientes del sistema bancario tradicional.

En caso de que hayas tenido alguna fricci贸n con el sector convencional que se maneja en bancos o entidades financieras no te preocupes, tienes opciones que puedes conocer continuando por aqu铆, te invitamos a que sigas aprendiendo.

Contribuci贸n creada por: Jos茅 Atilio Marcelo Aranda.

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KYC = Know Your Customer
AML = Anti Money Laundering

Cuadrante 1: f铆at no an贸nimo

  • El cuadrante de FIAT NO AN脫NIMO, abarca a los bancos y todo el sistema de requerimientos tradicionales, bajo las normativas internacionales de KYS y AML

  • Las mas conocidas son de limitar la cantidad de dinero en efectivo que se pueda cruzar de una frontera a otra

  • Una de las medidas implementadas son que todas las transacciones superiores a un cierto monto deben ser validadas por medio de la validaci贸n de identidad

  • Estas limitaciones con el pasar del tiempo se han incrementado, y la tendencia es que las limitaciones sean mayores con el pasar de los a帽os

EJEMPLO: En EEUU, en muchos bancos, un extranjero ya no podr谩 abrir una cuenta bancaria personal a partir de 2021. Esto era muy com煤n antes

si quieres pasar de tu cuenta bancaria a cripto, hay ciertas limitaciones impuestas por el sistema bancario tradicional, NO por el servicio de cripto

En Ecuador mi banco cerro mi cuenta por comerciar criptomonedas y no por mover grandes sumas de dinero simplemente sin raz贸n. He calculado que en Ecuador mas de 200mil personas ya comerciamos con criptomonedas. Ya he estado varios a帽os en el mundo de las criptomonedas y aun estamos muy temprano para que los gobiernos y bancos consideren estas nuevas tecnologias.

En Venezuela si tienes movimientos de grandes sumas de dinero sin motivo, los bancos te bloquean la cuenta hasta que tengas la forma de corroborar de donde vienen y si son por criptomonedas, te obligan a inscribirte en una especie de registro fiscal solo para personas que hacen transacciones cripto y as铆 dar una solvencia de tus entradas econ贸micas por cripto al estado.

Todas las limitaciones.- (Argentina)

Cuadrante 1 - Bancos
Abarca a los bancos y todo el sistema bancario creado en funci贸n de las normativas KYC y AML donde la tendencia parece ser aumentar las restricciones para transferir dinero de frontera a frontera

Los tr谩mites bancarios para transacciones internacionales siempre han sido complejos, te implica gastar mucho tiempo, pueden ser costosos, a veces requieren de papeleo innecesario y en general, son procesos que no est谩n a la vanguardia tecnol贸gica en comparaci贸n con las cripto.

Limitaciones con la banca tradicional son los costos de envio de dinero a otro pais. Termina siendo muy caro enviar dinero y lento, ya te te suman impuestos a la salida de divisa y comisiones del banco. La ultima vez pague un 8% en eso.

En colombina considero que las altas tarifas y costos son las peores experiencias.

He tenido cantidad de limitaciones a nivel bancario en mi pa铆s鈥hat鈥檚 sucks! 馃彟鉂

Desde @Asoblockchain se est谩 trabajando para llevar al gobierno actual un proyecto de ley que regularice el sistema cripto en Colombia. [email protected] invito a ser parte de la asociaci贸n. #UnidosSomosMas

Mientras sea alegal, no ilegal, es decir, carezca de un marco regulatorio, debemos someternos a los caprichos de las entidades sobre el sistema financiero tradicional.

La principal manera de lavar dinero ha sido y ser谩 el cash - efectivo鈥 y la mayor parte del dinero de la coca se ha 篓limpiado篓 a trav茅s del sistema financiero norteamericano鈥

Aqui en Italia casa vez que compro 100鈧 en btc o eth cuando quiero comprar mas me arroja un error al final que dice tu banco no deja rechazo la compra

Excelente aporte Joaqu铆n Moreno.

Las limitaciones que he tenido son las de enviar y recibir dinero, pero eso antes de tener tarjetas de debito, ahora puedo usar el dinero de mi banco en casi cualquier parte del mundo

Bueno suena interesante, el envio de datos y dinero de un banco local a otro en otro pais, es siempre un problema en cuanto a requisitos, cantidades, identidad y muchos otros. Las tarjetas de debito internacional han compensado ese problema para gastar pero no para ingresar.

No logro con visa realizar una compra peri贸dica para BTC no me acepta mi cr茅dito o debito

Sabia que los bancos limitaban jaja

Muchas gracias por la informaci贸n.

EN EL PER脷 HASTA EL MOMENTO LOS BANCOS TODAV脥A PERMITEN COMPRAR CRIPTO EN LOS EXCHANGES

EXCELENTE CRUSO鈥 BRAVO PROFE BRAVO PLATZI, Y SI TUVE VARIOS PROBLEMAS CON EL SISTEMA BANCARIO TRADICIONAL 鈥OR EJEMPLO SE VENCIO MI TARJETA EN BRASIL Y SE QUEDO ATRAPADO MI DINERO EN BRADESCO ALLA 鈥 UNA VES QUIZE HACER DESDE UN PAIS EXTRANJERO UNA TRASNFERENCIA A UNA MISMA CUENTA BRASILERA Y POR LA APLICACION DEL BANCO Y ME FUE DENEGADA 鈥 HASTA AHORA MI DINERO ESTA ATRAPADO ALLA Y TENGO QUE IR HASTA RIO DE JANEIRO A CONVERSAR CON EL GERENTE DE BANCO PARA QUE ME LO DEN YA HAN PASADO CASI 5 A脩OS 鈥 OAJALA QUE TODAVIA ESTE ALLA 鈥 PERO DE AHI QUE RROLLLO

En M茅xico, lamentablemente se aprobaron leyes es Diciembre 2021 que solicitan al banco tu geolocalizaci贸n

si claro muchas limitaciones con el sistema bancario actual

Limitaci贸n, cuando le roban 12.000 pesos por solo tener la tarjetica de debito.

Es verdad que esto que indica en la clase es muy importante, y creo que estas regulaciones est谩n ajustando a las Exchanges de Cripto poco a poco.

Una limitaci贸n que tuvimos con el modelo tradicional es para girar dinero de una cuenta en Uruguay a una cuenta en Paraguay. Tuvimos que no hacer el giro y llevar el dinero en efectivo cuando viajamos para all铆.
Consejo para todo el que viaje con dinero, d贸lares en efectivo (cash): lleven billetes NUEVOS (脷LTIMO MODELO) porque es m谩s probable que se los acepten en una casa de cambio.

KYC = Know Your Customer
AML = Anti Money Laundering