¿Cómo identificar dónde invertir?

Universo DeFi

Abidan Triguero Calle

Estudiante

RESUMEN CLASE 3: COMO IDENTIFICAR DONDE INVERTIR

GLOSARIO DEFI:

Auditoria:
APY (Annual percentage Yield): Significa el rendimiento anual de la inversión como un porcentaje.
Arbitraje: El arbitraje se refiere a una situación en la que ha surgido una diferencia de precio entre el mismo activo, por ejemplo, en diferentes intercambios o servicios DeFi. El arbitraje es común en el mercado de criptomonedas y, por ejemplo, la agricultura de rendimiento fuertemente vinculada de DeFi utiliza estrategias de arbitraje basadas en algoritmos para maximizar los rendimientos de los inversores.
AMM (Automated Market Maker): Es un algoritmo utilizado en los intercambios de criptomonedas distribuidas (DEX). AMM permite que el intercambio determine automáticamente el tipo de cambio actual de las criptomonedas que se negocian.
Balancer:
Colateral: Token o criptomoneda que el prestatario pone como garantía de que el préstamo va a ser devuelto, en un protocolo determinado.
Compound:
dApp (Aplicación Descentralizada): Generalmente este término apunta a una aplicación que no es manejada por ninguna persona u organización y cuyo funcionamiento está basado en un smart contract.
Derivados:
Flash load: Un tipo de préstamo que sólo es posible en el mundo de las criptomonedas. Un préstamo flash es un tipo de préstamo en el que el activo, a menudo Ethereum o una moneda ERC-20, se presta sólo durante el tiempo que tarda en completarse un bloque de transacciones en la cadena de bloques. Mientras el préstamo se devuelva antes de que comience el siguiente bloque de transacciones, el prestatario no tendrá que pagar intereses. Los Préstamos Flash permiten nuevos tipos de inversiones que son scripts algorítmicos casi instantáneos que se ejecutan en Contratos Inteligentes que pueden apilarse unos sobre otros para realizar inversiones innovadoras aunque a veces arriesgadas. Los Préstamos Flash también pueden tener vulnerabilidades que pueden incluir vulnerabilidades de los sistemas que se aprovechan de los sistemas existentes aprobados, pero se utilizan de una manera maliciosa novedosa.
Gas fees: Las tasas de gas son recompensas que se pagan a los mineros de Proof Of Work para incentivarlos a apoyar las transacciones de la red que se escriben en la cadena de bloques. En Ethereum, el importe de la unidad de la tasa de gas se expresa en gwei. Las retiradas o transferencias hacia o desde CEXs, DEXs, Liquidity Pools y Wallets tienen una tasa de gas. El importe de esta tasa de gas variará su coste en función de la oferta y la demanda. Tal y como está diseñado actualmente: cuando la demanda en Ethereum o en una red ERC-20 es máxima, las tasas de gas son también máximas.
Impermanent loss: Los movimientos del mercado
Lending:
Liquidity Pool: Significa criptomonedas bloqueadas para permitir la liquidez de los intercambios de criptomonedas descentralizados (DEX). Las criptomonedas depositadas en el grupo de liquidez son depositadas por proveedores de liquidez, generalmente inversionistas ordinarios. Cada intercambio de criptomonedas descentralizado (DEX) requiere un grupo de liquidez para operar.
Protocolo: En informática, un protocolo es un conjunto de normas que regulan la comunicación entre distintos sistemas digitales. Dentro del mundo de las blockchains, se refiere sobre todo a las reglas consensuadas y oficiales bajo las que los participantes de una red descentralizada interactúan, se conectan entre sí y validan las transacciones.
ROI (Retorno de la Inversión): El ROI es una medida de rendimiento de una inversión que indica la rentabilidad de una inversión.
Staking: Se puede traducir como “apostar”, pero se refiere al proceso mediante el cual un usuario adquiere y bloquea cierta cantidad de tokens en una red PoS para validar las transacciones y recibir recompensas.
TVL (Total Value Locked): Indica la cantidad de dinero bloqueada en el servicio DeFi. Cuanto mayor sea el TVL, más inversores utilizarán el servicio. Según la cifra de TVL, también es posible organizar los diferentes servicios DeFi en tamaño. Es posible ver las cifras de TVL para los servicios DeFi en un sitio popular llamado DeFi Pulse.
APR (Annual Percentage Rate): Indica la tasa de interés anual de una inversión. A diferencia de APY, APR no tiene en cuenta la tasa compuesta. Como resultado, la APR de una inversión es invariablemente más baja que la APY.
CeFi (Centralized Finance): Es lo opuesto a los servicios financieros descentralizados (DeFi). CeFi es un término genérico para proveedores de servicios centralizados que ofrecen a sus clientes servicios familiares del mundo bancario tradicional. Un excelente ejemplo de un proveedor de servicios bancarios centralizados son los bancos tradicionales.
CEX (Centralized Exchange): Es un intercambio de criptomonedas centralizado. Las criptomonedas centralizadas también se denominan CeFi. Los intercambios de criptomonedas centralizados deben cumplir con las leyes y regulaciones del país en el que operan.
Descentralizado: Si algo se descentraliza, la propiedad se comparte entre todos los que quieren formar parte de ese todo.
DeFi (Finanzas descentralizadas): Significa que los servicios familiares de los bancos tradicionales se llevan a través de una cadena de bloques descentralizada, lo que elimina la necesidad de terceros, como los bancos. En teoría, DeFi no está vinculado a una sola cadena de bloques, pero en realidad, la mayoría de los servicios DeFi se ejecutan en la plataforma Ethereum. La cantidad de diferentes servicios de DeFi está en constante crecimiento, y nuevas soluciones, incluso más innovadoras, ingresan continuamente al mercado.
DEX (intercambio descentralizado): Es lo opuesto a un intercambio centralizado (CEX). Los intercambios descentralizados operan en sus operaciones a través de contratos inteligentes, que permiten interacciones entre usuarios. Los intercambios descentralizados no tienen que cumplir con las mismas reglas y regulaciones en sus propias operaciones que los intercambios centralizados. Los intercambios descentralizados tienen una gran importancia para DeFi, ya que los nuevos servicios DeFi están ingresando al mercado rápidamente y la mayoría de ellos nunca terminan en las listas de intercambios centralizados.
Governance Token: Ficha de gobernanza es una criptomoneda que brinda a los hodlers la posibilidad de participar en la administración de un proyecto de criptomoneda en particular. Los propietarios de los tokens de gobernanza pueden decidir sobre el desarrollo de ese servicio. Cuantos más tokens de gobernanza posea, más derechos de voto es posible tener en la toma de decisiones del proyecto.
Stablecoin: Es una criptomoneda cuya tarea principal es mantener su valor lo más estable posible en todas las situaciones. Casi siempre, esto significa que el valor de una moneda estable debe permanecer lo más cerca posible de un dólar. Esto es posible a través de varios métodos de garantía.
Yield Farming: Es un método totalmente automatizado para generar altos rendimientos a partir de diferentes servicios DeFi.
HODL: Este término es una variación de la palabra en inglés <hold> que significa contener, sostener. Es usado frecuentemente por quienes prefieren comprar criptomonedas y no venderlas en el corto plazo, aludiendo a la posibilidad de que su inversión sea más rentable en el largo plazo.
ICO: Es la abreviación de “Initial Coin Offering”, que en español significa “Oferta Inicial de Moneda”.
Airdrop: No, este airdrop no es el servicio de transferencia de archivos de Apple. Con airdrop nos referimos una campaña que hacen algunas compañías/personas al momento de lanzar un token. Consta de regalar cierta cantidad de este token a un grupo selecto de personas (por ejemplo, solo a usuarios de Buda, usuarios que estén verificados en una plataforma X, etc) para obtener popularidad.
Bridge: (Del inglés Puente) es un servicio que permite la transferencia de activos digitales de una blockchain a otra. Estos puentes pueden ser parte integral de una blockchain (ejemplo, Polygon PoS Bridge), estar dedicados a la acuñación de determinados activos (Ejemplo, Ren Bridge) u ofreciendo liquidez en dos o más redes como un servicio de terceros (ejemplo, Hop Protocol). A su vez, pueden operar de forma centralizada o descentralizada.

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