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Finanzas descentralizadas

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Recursos

Las finanzas descentralizadas o DeFi (por sus siglas en ingl茅s), son un conjunto de instrumentos que, a trav茅s de tecnolog铆as de la Web3, forman un ecosistema mayor y emulan a los instrumentos financieros con lo que contamos hoy en d铆a a trav茅s de los bancos.

Visibilidad y transparencia en DeFi - finanzas descentralizadas

La principal caracter铆stica de las DeFi es que funcionan a trav茅s de Smart Contracts en la Blockchain, permitiendo visibilidad y transparencia que no podemos encontrar en el sistema financiero tradicional

En el sistema financiero actual no hay posibilidad de comprobar los libros de todos los bancos y se debe confiar en que las instituciones financieras reporten los datos y que estos sean reales.

Opuesto a esto, en DeFi, no hay necesidad de confiar, los datos est谩n all铆 y son p煤blicos y transparentes. Mediante Smart Contracts todas las transacciones son visibles en la Blockchain y podemos asegurarnos de lo que sucede.

DeFi busca eliminar al intermediario y actuar por medio de Smart Contracts.

T茅rminos m谩s comunes en DeFi

El ecosistema de DeFi es muy amplio, pero estos son los t茅rminos m谩s comunes que se necesitan para entenderlo:

Monedas estables - Stablecoins

Las Stablecoin o monedas estables son criptomonedas cuyo precio sigue el valor de otro activo. Por ejemplo, 1 moneda equivale al precio de $1 USD. Algunos ejemplos de monedas estables son: Tether, UST y USDC.

Estas monedas son muy utilizadas en las din谩micas de intercambio en DeFi.

Plataformas de intercambio

Los administradores de mercado son las entidades responsables de garantizar liquidez en los mercados secundarios. Suavizan las fluctuaciones en los precios para permitir el mercado.

En DeFi, los Smart Contracts son los encargados de ajustar los precios y la liquidez la provee cualquier otro usuario usando las funcionalidades de la DAO (organizaci贸n descentralizada).

Piscinas de liquidez

Si se depositan criptomonedas, se permite el intercambio a otros usuarios y, adem谩s, se gana parte de la comisi贸n. Este tipo de instrumentos se llaman piscinas de liquidez.

Cuando los usuarios proveen liquidez, obtienen su recompensa con tokens (que pueden utilizarse para reclamar parte de las comisiones). Al intercambio de tokens por ganancias se le denomina yield farming o granjeo de beneficios.

Mecanismos de pr茅stamos

Los pr茅stamos son basados en Smart Contracts en donde se dejan como colateral las criptomonedas a cambio de stablecoins.

Otras herramientas:

  • Seguros descentralizados
  • Estrategias de arbitraje
  • Plataformas de trading

Aunque la Web3 ha tenido un impacto notable en las finanzas, tambi茅n puede tener otros casos de uso que est谩n revolucionando al mundo.

Contribuci贸n creada con aportes de: Oscar Rodriguez y Zea Cuervo.

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Estas son las Stablecoins que encontre:
Tether, USD Coin, Binance USD, Dai, TrueUSD, PAX Gold, HUSD, Gemini y Libra (Facebook)

Pilares DeFi

  • Monedas estables: USDT, USDC, BUSD
  • Mecanismos de prestamos: Respaldadas con criptomonedas
  • Plataformas de intercambio: Yield farming, pools de liquidez.

DeFi = Bancos virtuales descentralizados, sin un due帽o

Resumen:

V. Finanzas descentralizadas

  • Finanzas descentralizadas/ DeFi, son un conjunto de instrumentos que forman un ecosistema mayor y que emulan a los instrumentos financieros con lo que contamos hoy en d铆a a trav茅s de los bancos.

  • Funcionan a trav茅s de Smart Contracts en la blockchain, permitiendo visibilidad y transparencia ausentes en el sistema financiero tradicional

  • 鈥淒on鈥檛 trust, verify鈥.

  • En el sistema financiero actual no hay posibilidad de comprobar los libros bancarios de todos los bancos y confiamos en que las instituciones financieras reporten los datos y que estos sean reales.

  • Mediante Smart Contracts todas las transacciones son visibles en la blockchain y podemos asegurarnos de lo que sucede.

  • DeFi busca eliminar al intermediario y actuar por medio de Smart Contracts

Pilares DeFi

  1. Monedas estables: precio sigue el valor de otro activo. 1 moneda equivale al precio de $1 dl. USDT, USDC, BUSD. Las stablescoin funcionan respaldadas por fiat.

  2. Mecanismos de pr茅stamos: Deja como colateral las criptomonedas a cambio de stablecoins.

  3. Plataformas de intercambio: Administradores de mercado son las entidades responsables de garantizar liquidez en los mercados secundarios. Suavizan las fluctuaciones en los precios para permitir el mercado. Esta herramienta se denomina pools de liquidez.

  • DeFi se resuelve por medio de Smart Contracts que son los encargados de ajustar los precios y la liquidez la provee cualquier otro usuario usando las funcionalidades de la DAO y est茅 obtendr谩 su recompensa con tokens (se gana parte de las comisiones). Al intercambio de tokens por ganancias se le denomina yield farming.

Otras herramientas:
Seguros descentralizados
Estrategias de arbitraje
Plataformas de trading

Por mencionar a las mas famosas
Stablecoins descentralizadas:
UST
KUSD
DAI

Centralizadas
USDT
USDC
BUSD

Las stablescoin funcionan respaldadas por fiat.
Es b谩sicamente la promesa de pago de una deuda por dinero fiduciario tradicional (d贸lares, en general). Usas tu dinero fiduciario para comprar una moneda estable que despu茅s puedes canjear en efectivo por tu moneda original.

Ventajas

  • Seguro contra la volatilidad de las criptomonedas.

  • Los cambios en el precio son m铆nimos.

Desventajas

  • Centralizado: alguien debe emitir los tokens.

  • Requiere auditor铆a para asegurar que la empresa tenga suficientes reservas.

Proyectos de ejemplo:

  • Tether

  • USD Coin

  • Binance USD

  • Dai

  • Pax Gold

  • HUSD

  • Gemini Dollar

  • True USD

Fuente de consulta: https://ethereum.org/es/stablecoins/

Cada Exchange tiene su stablecoin.

genial explico muy bien lo de yield farming y los prestamos!! excelente

DAI

Yo he invertido en Defi algunas con Ganancias otros con p茅rdidas pero creo que tiene un futuro impresionante.

Pilares de las DeFi

  • Moneda estables

  • Mecanismos de pr茅stamo

  • Plataformas de intercambio

Tether, USD Coin, Binance USD, Dai, UST
KUSD, TrueUSD, PAX Gold, HUSD

Se escucha mucho de Cripto y NFT, pero DeFi poco, este concepto parece que tendr谩 un mayor efecto pero con mas pros y contras

Dai es la 煤nica stablecoin descentralizada. Todas las dem谩s son centralizadas.

Pasaste por dappradar, est谩n desde 2018 ofreciendo info del ecosistema Crypto, NFT, DeFi, est谩 buena esa web https://dappradar.com/

Defi (Eliminar al intermediario)
Stablecoins
Mecanismos de prestamos
Plataformas de intercambio

Stablecoins precios anclados a un activo, como el dolar.
Algunos Ejemplos
Thether, TrueUSD, DAI.

Aplicacion intermediaria y contratos inteligentes

Piscinas de Liquides, Yield Farming

Para que sirven los prestamos?

Me quedo un poquito mas claro esos conceptos del yield farming y los colaterales. Interesantes ejemplos, muy claros, espero Platzi se mande mas cursos de DeFi.

Cuando empec茅 s贸lo cre铆a que lo mejor era el USDT, pero luego conocer que el BUSDT, DAI, USD COIN exist铆an es lo mejor para poder seleccionar opciones.

Se estima que el 50% de la poblacion todavia no tiene cuenta bancaria. Esto se debe a la gran burocracia y exahustiva investigacion que generan los bancos sobre las personas. Todo esto se soluciona con las Wallets, donde no se solicita siquiera el nombre de la persona.

Al no tener cuentas bancarias, tampoco tienen acceso a los servicios tradicionales de la banca. DeFi soluciona esto de manera muy sencilla. DeFi tiene un futuro impresionante.

Terra luna

Me llama la atenci贸n Solana y XCP, por lo que puede hacerse con ellos. Me llaman la atenci贸n tambien las piscinas de liquides o el granjeo de beneficios y todo el tipo de inversi贸n con las monedas estables y arbitraje.
Pero insisto la trazabilidad y la inviolabilidad es lo que creo que tiene mas aplicaci贸n. ya veremos en que.

鈥淒on鈥檛 trust, verify鈥

Muchas plataformas de-fi son las que han generado dura en el ecosistema actualmente, con la quiebra de algunas plataformas y hackeos de algunos protocolos, a la publicaci贸n de este comentario, se est谩 sumando el problema de los NTFs al haberlos usado como colaterales para pr茅stamos. Terra, Voyager, FTX, Acala,

DOC (dollar on chain) tambi茅n es una estable descentralizada y colateralizada como DAI鈥 el colateral es 100% bitcoin

La nueva StableCoin que viene solucionando el tema de confianza y seguridad sobre USDT es la de Luna, les recomiendo echar un vistazo a UST.

Monedas Estables (Stablecoins):

  • DAI.

  • CUSD (Celo D贸lar).

  • USDT (Tether).

  • USDC (USD Coin).

  • TUSD (TrueUSD).

  • BUSD (Binance USD).

  • USDP (Pax Dollar)

Ojo: Se sabe que se les llama monedas estables porque est谩n equiparadas 1:1 con una moneda tradicional (fiat) como el d贸lar o el euro, sin embargo, lo m谩s relevante a conocer sobre las monedas estables, es el mecanismo mediante el cual se mantienen as铆 (Colateralizaci贸n / Control algor铆tmico).

Interesante gracias

DAI y TerraUSD las mejores, las demas no esta claro si tienen una equivalencia 1 a 1 con el dolar, ni si estan respaldadas

Es muy importante los usos de la block chain fura de las criptomonedas

USDN o Neutrino, otra moneda estable!
Por poner un ejemplo, Binance nos permite comprar y comerciar nuestras cripto, pero se quedan con nuestros datos y control de nuestros activos. He ah铆 el porqu茅 de la existencia de Defi, un exchange descentralizado que resuelve este problema es Thorchain.

las criptomonedas estables que mas me llamaron la atencion fueron USDT BUSD DAI

Para que sirven los prestamos?