Construye tu herramienta financiera con AI
Contenido del curso
Construye tu herramienta financiera con AI
Contenido del curso
Josué Pérez
Hola buenas os comparto un PROMPT potenciado al máximo en CLAUDE con el modelo OPUS 5 EXTRA a 30 de Agosto 2026 y optimizando el prompt de la clase.
💰 HERRAMIENTA DE FINANZAS PERSONALES
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ COPIAR DESDE AQUÍ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
Actúa como desarrollador full-stack experto en finanzas personales. Vas a construir una
aplicación web de uso personal que se ejecuta en local (localhost) para gestionar mis
finanzas mes a mes durante 12 meses y cerrar cada mes en menos de 10 minutos.
ANTES DE ESCRIBIR CÓDIGO:
1. Plantea la arquitectura y el modelo de datos y enséñamelo.
2. Señálame cualquier requisito imposible o contradictorio y propón la alternativa.
3. Construye por fases, entregando código completo y funcional en cada una:
Fase 1: servidor, carpetas, modelo de datos, persistencia y registro mensual.
Fase 2: módulos de cálculo (P&G, balance, deuda, créditos, inversiones, KPIs).
Fase 3: carga y análisis de PDFs + conciliación bancaria.
Fase 4: cierre mensual, diagnóstico y batería de tests.
No entregues fragmentos con "// resto del código aquí". Todo en español de España.
1. ARQUITECTURA Y STACK
- Backend: Node.js + Express. Arranque con un solo comando (npm install && npm start) en
- Frontend: HTML + CSS + JavaScript vanilla, sin frameworks, servido por el propio Express.
- Gráficas: Chart.js DESCARGADO EN LOCAL en /public/vendor/. Nada de CDN: debe funcionar sin
conexión a internet.
- Lectura de PDFs: pdf-parse en el backend.
- Persistencia: fichero data/db.json en disco. Sin bases de datos externas.
- Diseño: modo oscuro, limpio, alto contraste, tipografía legible (cuerpo mínimo 16 px),
navegación por pestañas laterales.
- Estructura: server.js | package.json | README.md | data/ (db.json, reglas.json,
extractos/AAAA-MM/) | public/ (index.html, app.js, styles.css, vendor/) | tests/fixtures/
2. MÓDULOS
2.1 REGISTRO MENSUAL
- Ingresos netos por fuente: nómina, autónomo/freelance, alquileres, dividendos, otros.
- Gastos por categoría: vivienda, alimentación, transporte, cuotas de deuda, seguros, ocio, otros.
- Cada línea con importe, fecha y nota opcional.
- Botón para duplicar el mes anterior y no reescribir los gastos fijos.
2.2 CARGA Y ANÁLISIS DE PDFs (flujo crítico, debe funcionar de punta a punta)
1. Subir: zona de arrastrar y soltar, uno o varios PDFs, indicando a qué mes pertenecen.
2. Guardar: el backend almacena el PDF en data/extractos/AAAA-MM/ con su nombre original.
3. Botón "Analizar": extrae el texto y detecta movimientos (fecha, concepto, importe, signo).
4. Pantalla de revisión: ANTES de modificar ningún dato, muestra tabla con los movimientos
detectados, la categoría asignada automáticamente y un desplegable para corregirla.
Marca en rojo los que no ha sabido clasificar.
5. Confirmar: solo al pulsar "Confirmar e importar" se vuelcan los datos al registro mensual.
6. Aprendizaje: las reglas viven en data/reglas.json como pares "patrón de concepto →
categoría". Cada corrección mía se guarda como nueva regla.
Si un PDF no se puede leer o no detecta movimientos: error claro + opción de introducir los
datos a mano. Nunca falles en silencio.
2.3 CONCILIACIÓN BANCARIA
- Saldo inicial de cada cuenta a principio de mes.
- Cálculo: saldo inicial + ingresos − gastos = saldo teórico final.
- Campo para el saldo real del extracto y cálculo de la diferencia.
- Si no cuadra, lista los movimientos candidatos a estar duplicados o mal clasificados.
- Semáforo: verde diferencia 0 / amarillo menos de 20 € / rojo más de 20 €.
2.4 CUENTA DE RESULTADOS (P&G) A 12 MESES
- Tabla mes a mes: ingresos, gastos, resultado mensual y ahorro acumulado.
- Gráfico de barras (ingresos vs gastos) con línea superpuesta de ahorro acumulado.
- Los meses futuros son EDITABLES: puedo modificar cualquier previsión y ver el impacto
inmediato en el resto del año. Distingue visualmente el dato real del previsto.
2.5 BALANCE Y PATRIMONIO
- Activos: descripción, tipo (líquido, inversión, inmobiliario, otros) y valor actual.
- Pasivos: descripción, saldo pendiente, tipo de interés (TIN/TAE) y cuota mensual.
- Patrimonio neto calculado automáticamente + gráfico de evolución mensual.
2.6 PLAN DE AMORTIZACIÓN DE DEUDA
- Ordena las deudas por tipo de interés (avalancha) y por saldo pendiente (bola de nieve).
- Selector de estrategia que indique claramente qué deuda atacar primero.
- Campo de pago extra mensual editable.
- Proyección: meses hasta quedar libre de deuda e intereses ahorrados frente a pagar solo
las cuotas mínimas.
- Tabla comparativa de ambas estrategias lado a lado.
2.7 SIMULADOR DE CRÉDITOS
- Entradas: importe, plazo, TIN, comisión de apertura, comisión de amortización anticipada.
- Salidas: cuota, cuadro de amortización completo, coste total e intereses totales.
- Comparador: amortizar reduciendo cuota vs. reduciendo plazo, con el ahorro de cada opción.
- Guardar escenarios y compararlos entre sí.
2.8 SIMULADOR DE INVERSIONES
- Aportaciones mensuales por familia: renta fija, renta variable, inmobiliario.
- Rentabilidad esperada anual editable por familia.
- Proyección de valor futuro a 5, 10 y 20 años con interés compuesto, separando capital
aportado de rendimiento generado.
- Gráfico con escenarios pesimista / base / optimista.
2.9 INDICADORES CLAVE CON SEMÁFORO
- % de ingresos destinado a deuda: sano <15%, atención 15-30%, crítico >30%
- Tasa de ahorro: sana >15%, atención 5-15%, crítica <5%
- Fondo de emergencia: sano 3-6 meses, atención 1-3, crítico <1
- % del gasto cubierto por ingreso pasivo: mostrar valor y evolución
Cada indicador con su valor, su color y una frase explicando qué significa.
2.10 CIERRE MENSUAL Y DIAGNÓSTICO
Asistente guiado que en menos de 10 minutos me lleve por:
1. Verificar que la conciliación cuadra.
2. Revisar el flujo de caja frente a lo presupuestado.
3. Actualizar el valor de activos y pasivos.
4. Ver la variación del patrimonio respecto al mes anterior.
5. Presupuestar el mes siguiente partiendo del mes cerrado.
Al terminar, genera un diagnóstico automático con: mi situación en 3 frases, las 3
desviaciones mayores frente al presupuesto, 3 recomendaciones concretas DERIVADAS DE REGLAS
EXPLÍCITAS SOBRE LOS KPIs (no texto genérico) y comparativa con el cierre anterior.
3. DATOS Y PERSISTENCIA
- Guardado automático en data/db.json tras cada cambio.
- Exportar toda la información a un único JSON descargable e importarlo para restaurar.
- Botón de copia de seguridad que genere db-AAAA-MM-DD.json
- Arranca con datos de ejemplo realistas de una economía doméstica española (nómina de unos
1.500 €, hipoteca, préstamo de coche, gastos coherentes) que yo pueda borrar de un clic.
4. VALIDACIÓN OBLIGATORIA (no des el trabajo por terminado sin esto)
- Script de pruebas automatizadas en /tests que verifique el recorrido completo: subir PDF →
pulsar "Analizar" → ver movimientos detectados → corregir una categoría → confirmar →
comprobar que el registro mensual, la conciliación, el P&G y el patrimonio se han
actualizado con los importes correctos.
- Un PDF de extracto bancario de ejemplo generado en /tests/fixtures para ejecutar esa
prueba sin datos reales.
- Pruebas unitarias del interés compuesto, del cuadro de amortización y de las dos
estrategias de deuda, con resultados esperados verificados a mano.
- README.md con instalación, arranque, cómo ejecutar los tests y qué hacer si falla el
análisis de un PDF.
Al terminar cada fase dime: qué has construido, qué queda pendiente y qué se puede romper.
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ HASTA AQUÍ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
Carlos Alfredo Portillo Posada
Esta clase valió por todas; excelente prompt
Johana Echeverri
Mi gran problema es el manejo de Cash, por que olvido en que lo gasto, como podría mapearlo de forma organziada?
Cristian Bécquer Bernardo Gutierrez
puedes registrarlo con un chat de wasap
Enmanuel Patiño Villegas
Me puede compartir el promt no me aparece los recuersos
Junior Hernandez
Busca en las primeras clases
Daniel Salas - CFO @platzi
Team PlatziEn unos minutos queda arriba el prompt de esta clase. Gracias Emmanuel
Juan Manuel Lagos Monroy
termine feliz, aquí lo valio todo el curso me ayudo a tener en cuenta cosas que quiza no veia antes.
Salvador Rosales
Gabriel Obregón
💻 HERRAMIENTA PERSONALIZADA DE FINANZAS PERSONALES
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Desarrollar una herramienta personalizada de finanzas personales que funcione en localhost.
La herramienta puede crearse con apoyo de una inteligencia artificial, como:
🤖 Codex.
🤖 ChatGPT.
🤖 Claude.
🤖 Gemini.
Todo esto permite realizar un seguimiento financiero continuo y tomar mejores decisiones económicas.
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🛠️ OBJETIVO DE LA HERRAMIENTA
Crear un sistema práctico, personalizado y fácil de utilizar.
La herramienta debe permitir:
✅ Administrar las finanzas personales.
✅ Analizar la situación económica actual.
✅ Automatizar parte del control financiero.
✅ Proyectar escenarios futuros.
✅ Generar recomendaciones personalizadas.
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🧩 FUNCIONES PRINCIPALES
💰 1. Diagnóstico financiero
Permite obtener una visión general de la situación financiera actual.
Activos − Pasivos = Patrimonio
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🏦 2. Conciliación bancaria
Compara los movimientos registrados en la herramienta con los extractos bancarios.
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📈 3. Estado de pérdidas y ganancias
Muestra el resultado financiero de un período, normalmente de un mes.
Ingresos − Gastos = Ganancia o pérdida mensual
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⚖️ 4. Balance financiero
Organiza la situación económica de una persona en tres grupos principales:
🟢 Activos: dinero, propiedades, inversiones y otros bienes.
🔴 Pasivos: préstamos, tarjetas de crédito y otras deudas.
🔵 Patrimonio: diferencia entre activos y pasivos.
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💳 5. Simulador de créditos
Permite analizar diferentes opciones antes de solicitar o modificar un préstamo.
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📊 6. Simulador de inversiones
Proyecta el posible crecimiento de una inversión.
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📂 7. Carga de documentos
La herramienta puede procesar automáticamente documentos financieros.
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📆 8. Plan financiero a 12 meses
Permite proyectar la situación económica durante el próximo año.
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👤 9. Personalización
La aplicación puede adaptarse a diferentes situaciones financieras.
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📈 10. Seguimiento continuo
Permite observar la evolución financiera a lo largo del tiempo.
Leyder Sanchez
Juan Manuel Lagos Monroy
Para el prompt final use Claude con sonet 5 luego les comparto como me quedo por ahora voy por el examen ya vuelvo.
DAVID FELIPE MENDEZ OROZCO
Es Excelente el curso. Utilice el prompt tal cual pero lo lleve a lovable para tener un poco mas de diseño.
Carolina Gomez
Lovable te da la recomendaciones tambien?
Silvina Mariana Galo
Excelente este curso. Muy interesante para construir mi herramienta personal. Y muy importante el aporte de los compañeros. Muy claro el contenido de las clases. Excelente el formador. Gracias ☺️
JOSÉ FERMIN CHICAS SOSA
la que si ayudan estas clases
Jose Armando Gonzalez Seoanez
Excelente curso! ¿Cuales serían por favor las diferencias entre crear la herramienta financiera en Google sheets, Excel y un local host?
Guillermo Martínez Cuevas
Qué es un "prompt"?
Sandra Madiedo Ruiz
Team PlatziHola Guille, un prompt es una instrucción que le ofreces a un LMM para que te un resultado específico. Puedes tomar este curso: https://platzi.com/cursos/prompt-engineering/
alberto ayala rodriguez
Mis conclusiones del curso
JOSE ALEXANDER Cortez
pondre en uso todo eso
Freddy Humberto Mendoza Muñoz
Excelente curso, una herramienta genial para realizar un plan para manejar las deudas y permitir que el flujo de caja crezca, utilice el prompt en Claude Code.
JUAN CARLOS MARTINEZ MEJIA
Daniel, poderoso tu enseñanza. Gracias !
Katherin Yisell Robayo Gomez
Cree el analizado financiceo y una API por Google AI Studio el urso me encanto concreto y al punto
Sergio Arturo Enriquez Nava
Con este curso aprendí a darle orden a mis finanzas.
