Cursos Empresas Blog Live Conf Precios

Construye tu herramienta financiera con AI

Curso de Finanzas Personales con Inteligencia Artificial

Contenido del curso

Flujo de dinero analizado con AI

Patrimonio deuda y libertad financiera

Construye tu herramienta financiera con AI

Platzi Day

Platzi Day

Todos los cursos GRATIS

Se acaba en:

00díasd:00hrsh:00minm:00segs

💻 HERRAMIENTA PERSONALIZADA DE FINANZAS PERSONALES

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

Desarrollar una herramienta personalizada de finanzas personales que funcione en localhost.

La herramienta puede crearse con apoyo de una inteligencia artificial, como:

🤖 Codex.

🤖 ChatGPT.

🤖 Claude.

🤖 Gemini.

Todo esto permite realizar un seguimiento financiero continuo y tomar mejores decisiones económicas.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

🛠️ OBJETIVO DE LA HERRAMIENTA

Crear un sistema práctico, personalizado y fácil de utilizar.

La herramienta debe permitir:

✅ Administrar las finanzas personales.

✅ Analizar la situación económica actual.

✅ Automatizar parte del control financiero.

✅ Proyectar escenarios futuros.

✅ Generar recomendaciones personalizadas.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

🧩 FUNCIONES PRINCIPALES

💰 1. Diagnóstico financiero

Permite obtener una visión general de la situación financiera actual.

Activos − Pasivos = Patrimonio

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

🏦 2. Conciliación bancaria

Compara los movimientos registrados en la herramienta con los extractos bancarios.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

📈 3. Estado de pérdidas y ganancias

Muestra el resultado financiero de un período, normalmente de un mes.

Ingresos − Gastos = Ganancia o pérdida mensual

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

⚖️ 4. Balance financiero

Organiza la situación económica de una persona en tres grupos principales:

🟢 Activos: dinero, propiedades, inversiones y otros bienes.

🔴 Pasivos: préstamos, tarjetas de crédito y otras deudas.

🔵 Patrimonio: diferencia entre activos y pasivos.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

💳 5. Simulador de créditos

Permite analizar diferentes opciones antes de solicitar o modificar un préstamo.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

📊 6. Simulador de inversiones

Proyecta el posible crecimiento de una inversión.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

📂 7. Carga de documentos

La herramienta puede procesar automáticamente documentos financieros.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

📆 8. Plan financiero a 12 meses

Permite proyectar la situación económica durante el próximo año.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

👤 9. Personalización

La aplicación puede adaptarse a diferentes situaciones financieras.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

📈 10. Seguimiento continuo

Permite observar la evolución financiera a lo largo del tiempo.

Hola buenas os comparto un PROMPT potenciado al máximo en CLAUDE con el modelo OPUS 5 EXTRA a 30 de Agosto 2026 y optimizando el prompt de la clase.

💰 HERRAMIENTA DE FINANZAS PERSONALES

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ COPIAR DESDE AQUÍ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

Actúa como desarrollador full-stack experto en finanzas personales. Vas a construir una

aplicación web de uso personal que se ejecuta en local (localhost) para gestionar mis

finanzas mes a mes durante 12 meses y cerrar cada mes en menos de 10 minutos.

ANTES DE ESCRIBIR CÓDIGO:

1. Plantea la arquitectura y el modelo de datos y enséñamelo.

2. Señálame cualquier requisito imposible o contradictorio y propón la alternativa.

3. Construye por fases, entregando código completo y funcional en cada una:

Fase 1: servidor, carpetas, modelo de datos, persistencia y registro mensual.

Fase 2: módulos de cálculo (P&G, balance, deuda, créditos, inversiones, KPIs).

Fase 3: carga y análisis de PDFs + conciliación bancaria.

Fase 4: cierre mensual, diagnóstico y batería de tests.

No entregues fragmentos con "// resto del código aquí". Todo en español de España.

1. ARQUITECTURA Y STACK

- Backend: Node.js + Express. Arranque con un solo comando (npm install && npm start) en

http://localhost:3000

- Frontend: HTML + CSS + JavaScript vanilla, sin frameworks, servido por el propio Express.

- Gráficas: Chart.js DESCARGADO EN LOCAL en /public/vendor/. Nada de CDN: debe funcionar sin

conexión a internet.

- Lectura de PDFs: pdf-parse en el backend.

- Persistencia: fichero data/db.json en disco. Sin bases de datos externas.

- Diseño: modo oscuro, limpio, alto contraste, tipografía legible (cuerpo mínimo 16 px),

navegación por pestañas laterales.

- Estructura: server.js | package.json | README.md | data/ (db.json, reglas.json,

extractos/AAAA-MM/) | public/ (index.html, app.js, styles.css, vendor/) | tests/fixtures/

2. MÓDULOS

2.1 REGISTRO MENSUAL

- Ingresos netos por fuente: nómina, autónomo/freelance, alquileres, dividendos, otros.

- Gastos por categoría: vivienda, alimentación, transporte, cuotas de deuda, seguros, ocio, otros.

- Cada línea con importe, fecha y nota opcional.

- Botón para duplicar el mes anterior y no reescribir los gastos fijos.

2.2 CARGA Y ANÁLISIS DE PDFs (flujo crítico, debe funcionar de punta a punta)

1. Subir: zona de arrastrar y soltar, uno o varios PDFs, indicando a qué mes pertenecen.

2. Guardar: el backend almacena el PDF en data/extractos/AAAA-MM/ con su nombre original.

3. Botón "Analizar": extrae el texto y detecta movimientos (fecha, concepto, importe, signo).

4. Pantalla de revisión: ANTES de modificar ningún dato, muestra tabla con los movimientos

detectados, la categoría asignada automáticamente y un desplegable para corregirla.

Marca en rojo los que no ha sabido clasificar.

5. Confirmar: solo al pulsar "Confirmar e importar" se vuelcan los datos al registro mensual.

6. Aprendizaje: las reglas viven en data/reglas.json como pares "patrón de concepto →

categoría". Cada corrección mía se guarda como nueva regla.

Si un PDF no se puede leer o no detecta movimientos: error claro + opción de introducir los

datos a mano. Nunca falles en silencio.

2.3 CONCILIACIÓN BANCARIA

- Saldo inicial de cada cuenta a principio de mes.

- Cálculo: saldo inicial + ingresos − gastos = saldo teórico final.

- Campo para el saldo real del extracto y cálculo de la diferencia.

- Si no cuadra, lista los movimientos candidatos a estar duplicados o mal clasificados.

- Semáforo: verde diferencia 0 / amarillo menos de 20 € / rojo más de 20 €.

2.4 CUENTA DE RESULTADOS (P&G) A 12 MESES

- Tabla mes a mes: ingresos, gastos, resultado mensual y ahorro acumulado.

- Gráfico de barras (ingresos vs gastos) con línea superpuesta de ahorro acumulado.

- Los meses futuros son EDITABLES: puedo modificar cualquier previsión y ver el impacto

inmediato en el resto del año. Distingue visualmente el dato real del previsto.

2.5 BALANCE Y PATRIMONIO

- Activos: descripción, tipo (líquido, inversión, inmobiliario, otros) y valor actual.

- Pasivos: descripción, saldo pendiente, tipo de interés (TIN/TAE) y cuota mensual.

- Patrimonio neto calculado automáticamente + gráfico de evolución mensual.

2.6 PLAN DE AMORTIZACIÓN DE DEUDA

- Ordena las deudas por tipo de interés (avalancha) y por saldo pendiente (bola de nieve).

- Selector de estrategia que indique claramente qué deuda atacar primero.

- Campo de pago extra mensual editable.

- Proyección: meses hasta quedar libre de deuda e intereses ahorrados frente a pagar solo

las cuotas mínimas.

- Tabla comparativa de ambas estrategias lado a lado.

2.7 SIMULADOR DE CRÉDITOS

- Entradas: importe, plazo, TIN, comisión de apertura, comisión de amortización anticipada.

- Salidas: cuota, cuadro de amortización completo, coste total e intereses totales.

- Comparador: amortizar reduciendo cuota vs. reduciendo plazo, con el ahorro de cada opción.

- Guardar escenarios y compararlos entre sí.

2.8 SIMULADOR DE INVERSIONES

- Aportaciones mensuales por familia: renta fija, renta variable, inmobiliario.

- Rentabilidad esperada anual editable por familia.

- Proyección de valor futuro a 5, 10 y 20 años con interés compuesto, separando capital

aportado de rendimiento generado.

- Gráfico con escenarios pesimista / base / optimista.

2.9 INDICADORES CLAVE CON SEMÁFORO

- % de ingresos destinado a deuda: sano <15%, atención 15-30%, crítico >30%

- Tasa de ahorro: sana >15%, atención 5-15%, crítica <5%

- Fondo de emergencia: sano 3-6 meses, atención 1-3, crítico <1

- % del gasto cubierto por ingreso pasivo: mostrar valor y evolución

Cada indicador con su valor, su color y una frase explicando qué significa.

2.10 CIERRE MENSUAL Y DIAGNÓSTICO

Asistente guiado que en menos de 10 minutos me lleve por:

1. Verificar que la conciliación cuadra.

2. Revisar el flujo de caja frente a lo presupuestado.

3. Actualizar el valor de activos y pasivos.

4. Ver la variación del patrimonio respecto al mes anterior.

5. Presupuestar el mes siguiente partiendo del mes cerrado.

Al terminar, genera un diagnóstico automático con: mi situación en 3 frases, las 3

desviaciones mayores frente al presupuesto, 3 recomendaciones concretas DERIVADAS DE REGLAS

EXPLÍCITAS SOBRE LOS KPIs (no texto genérico) y comparativa con el cierre anterior.

3. DATOS Y PERSISTENCIA

- Guardado automático en data/db.json tras cada cambio.

- Exportar toda la información a un único JSON descargable e importarlo para restaurar.

- Botón de copia de seguridad que genere db-AAAA-MM-DD.json

- Arranca con datos de ejemplo realistas de una economía doméstica española (nómina de unos

1.500 €, hipoteca, préstamo de coche, gastos coherentes) que yo pueda borrar de un clic.

4. VALIDACIÓN OBLIGATORIA (no des el trabajo por terminado sin esto)

- Script de pruebas automatizadas en /tests que verifique el recorrido completo: subir PDF →

pulsar "Analizar" → ver movimientos detectados → corregir una categoría → confirmar →

comprobar que el registro mensual, la conciliación, el P&G y el patrimonio se han

actualizado con los importes correctos.

- Un PDF de extracto bancario de ejemplo generado en /tests/fixtures para ejecutar esa

prueba sin datos reales.

- Pruebas unitarias del interés compuesto, del cuadro de amortización y de las dos

estrategias de deuda, con resultados esperados verificados a mano.

- README.md con instalación, arranque, cómo ejecutar los tests y qué hacer si falla el

análisis de un PDF.

Al terminar cada fase dime: qué has construido, qué queda pendiente y qué se puede romper.

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ HASTA AQUÍ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━