Introducción a la Inversión en Renta Variable

Curso de Planificación Financiera para el Futuro

Contenido del curso

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Elabora tu mapa financiero para tu vida

Cómo crear una base sólida en tus finanzas

Diseño de la estructura financiera

Colaboradores financieros: Inversión

Adversidades financieras : La pensión

Conclusiones

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Finanzas Personales para un Retiro Exitoso
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Introducción a la Inversión en Renta Variable

Curso de Planificación Financiera para el Futuro

Clase 24 de 30

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Recursos

¿Qué es la renta variable y cómo funciona?

La renta variable es un fascinante mundo donde las inversiones no tienen una certeza garantizada. A diferencia de la renta fija, la cual ofrece retornos predecibles, la renta variable depende de diversas actividades empresariales, lo que implica un mayor riesgo, pero también la oportunidad de obtener rendimientos superiores. Invertir en renta variable significa apostar por el desempeño de empresas o sectores específicos, sin saber con certeza las decisiones que tomarán con el capital aportado, lo que agrega un nivel de emoción y volatilidad a estas inversiones.

¿Cuáles son los principales instrumentos de renta variable?

Existen tres herramientas fundamentales en la renta variable que son esenciales para entender este tipo de inversión:

Acciones: Representan la forma más común de inversión en renta variable. Al adquirir acciones, te conviertes en socio de una empresa, compartiendo tanto los riesgos como los beneficios. Investigar sobre las empresas más sólidas en la bolsa de valores de tu país puede ofrecerte una ventaja competitiva al elegir dónde invertir.
Fondos de inversión: Estos permiten acceder a acciones sin necesidad de un capital significativo, pues funcionan como una "vaquita" en la que varios inversionistas reúnen dinero para comprar un paquete diversificado de acciones. Según el fondo, puedes encontrar desde opciones más riesgosas hasta más estables, adaptándose a distintas estrategias y necesidades.
Índices bursátiles: Los índices son indicadores valiosos que resumen el comportamiento del mercado o de un sector en específico, como el tecnológico o financiero. Por ejemplo, el índice IPC en México refleja el comportamiento de las principales empresas del país. Tener en cuenta los índices puede ayudarte a tomar decisiones informadas y a entender mejor el entorno económico.

¿Cuáles son los riesgos asociados a la renta variable?

Invertir en renta variable no está exento de peligro. Aquí algunos de los riesgos clave:

Pérdida total del capital: Si una empresa o sector no prospera, es posible perder toda la inversión. Compartir tanto las ganancias como las pérdidas es parte inherente de ser accionista.
Estrés por volatilidad: La naturaleza de la renta variable conlleva movimientos bruscos en los valores, lo que puede ser estresante para quienes no toleran bien las fluctuaciones.
Compromiso a largo plazo: La recuperación de una inversión en renta variable puede llevar tiempo, lo que no es ideal si necesitas el capital de forma inesperada. Una planificación financiera adecuada es crucial para gestionar este riesgo.

¿Para quién es adecuada la renta variable?

La renta variable es ideal para ciertos tipos de inversionistas:

Aquellos que no necesitan su dinero a corto plazo: Lo recomendable es mantener el capital por al menos cinco a siete años, lo que convierte a la renta variable en una opción atractiva para planes de pensión y objetivos a largo plazo.
Inversionistas novatos con tolerancia al riesgo: Si bien la renta fija puede parecer monótona, aquellos que están cómodos con la volatilidad y buscan rendimientos más altos podrían considerar la renta variable.

¿Por qué es importante combinar renta fija y renta variable?

Lograr un balance entre renta fija y variable es fundamental para proteger tu dinero frente a la inflación y para diversificar tu portafolio. La renta variable no solo ayuda a mantener el valor del dinero a lo largo del tiempo, sino que también ofrece rendimientos adicionales que pueden potenciar tus ahorros. Mantener un enfoque híbrido puede mejorar de manera significativa el desempeño de tu portafolio, asegurando una solidez financiera a futuro.

Miguel Santillana

Hace 6 años

Los fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Rentabilidades Acumuladas en el año A continuación, le acercamos las rentabilidades acumuladas en el año por el top 3 de los fondos mutuos más rentables en cada categoría, según los últimos datos de la Asociación de Fondos Mutuos del Perú, de noviembre 2019.

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Rentabilidades Promedio por tipo de fondo Tipo de Fondos Moneda / Mes En el Año Últimos 12 Meses De Deuda S/ 0.21% US$ 0.01% 3.55% 3.48% 3.76% 3.79% Mixtos S/ 0.16% US$ -0.78% 2.75% 0.42% 2.95% 0.95% De Acciones S/ -0.67% US$ 0.85% -4.16% 8.11% -3.79% 3.57% Estructurados S/ 1.24% US$ 0.47% 7.44% 7.13% 6.06% 4.89% Fondo de Fondos S/ 1.13% US$ 0.93% 7.17% 13.14% 5.49% 9.38% Flexible S/ 0.30% US$ 0.00% 5.75% 6.48% 4.97% 6.61%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos Mutuos de Deuda en soles De Deuda (muy corto y corto plazo) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Diviso Extra Conservador Soles Diviso Fondos S/ 132.96 0.32% 3.70% 4.04% Sura Ultra Cash Soles FMIV Fondos Sura S/ 134.32 0.21% 3.10% 3.40% Credicorp Capital Conservador Liquidez Soles Credicorp Capital S/ 278.50 0.22% 2.83% 3.10%

De Deuda (mediano plazo) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses BBVA Soles BBVA Asset Management S/ 319.70 0.28% 6.01% 6.18% Credicorp Capital Conservador Mediano Plazo Soles Credicorp Capital S/ 173.98 0.23% 5.86% 6.08% IF Mediano Plazo Soles Interfondos S/ 202.19 -0.11% 4.65% 4.82%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos Mutuos de Deuda en dólares De Deuda (muy corto plazo) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses AdCap Extra Conservador Dólares FMIV AdCao Asset Management US$ 107.45 0.18% 2.50% 2.77% Sura Ultra Cash Dólares FMIV Fondos Sura US$ 109.25 0.18% 2.34% 2.57% IF Extra Conservador Interfondos US$ 111.12 0.14% 1.85% 2.04%

De Deuda (corto plazo) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Diviso Conservador Dólares Diviso Fondos US$ 109.47 0.27% 3.29% 3.79% Sura Corto Plazo Dólares FMIV Fondos Sura US$ 120.28 0.18% 2.94% 3.21% Credicorp Capital Conservador Corto Plazo Dólares Credicorp Capital US$ 108.42 0.08% 2.78% 3.03%

De Deuda (mediano plazo) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses BCP Conservador Mediano Plazo Dólares Credicorp Capital US$ 240.43 -0.16% 5.82% 6.46% BBVA Leer es estar Adelante BBVA Asset Management US$ 159.97 -0.13% 5.48% 6.09% BBVA Dólares BBVA Asset Management US$ 191.80 -0,19% 5.34% 5.91%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos Mutuos Mixtos Mixtos (Soles) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Credicorp Capital Moderado VCS Credicorp Capital S/ 136.45 0.14% 3.53% 3.63% BBVA Moderado Soles BBVA Asset Management S/ 236.92 0.19% 3.13% 3.26% Credicorp Capital Equilibrado VCS Credicorp Capital S/ 126.32 0.18% 3.07% 3.17%

Mixtos (Dólares) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Credicorp Capital Moderado Credicorp Capital US$ 52.14 -0.59% 3.92% 4.42% Credicorp Capital Equilibrado Credicorp Capital US$ 123.22 -0.86% 3.51% 4.01% Scotia Fondo Mixto Balanceado Scotia Fondos US$ 10.25 -0.31% 0.82% 1.63%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos Mutuos de Acciones Acciones (Soles) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses IF Acciones Soles Interfondos S/ 86.89 -0.22% -2.66% -0.86% BBVA Agresivo BBVA Asset Management S/ 101.63 0.05% -2.53% -1.93% Sura Acciones FMIV Fondos Sura S/ 11.05 0.59% -2.46% -2.80%

Acciones (Dólares) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Credicorp Capital Acciones Global Credicorp Capital US$ 134.09 2.39% 20.28% 11.71% Faro Capital Renta Variable Global - Serie A Faro Capital US$ 102.05 3.08% 14.76% 6.98% Faro Capital Renta Variable Global - Serie B Faro Capital US$ 101.38 3.06% 14.31% 6.51%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos Mutuos Estructurados Estructurados (Soles) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses SF Rendimiento Binario Soles IV Scotia Fondos S/ 111.75 2.98% 13.97% 11.93% Barrera Condicional II Soles Credicorp Capital S/ 107.71 1.04% 10.45% 7.07% SF Rendimiento Condicional Soles II Scotia Fondos S/ 102.58 1.17% 5.76% 5.27%

Estructurados (Dólares) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Mercados Desarrollados Credicorp Capital US$ 111.88 2.43% 12.17% 11.22% Mercados Desarrollados II Credicorp Capital US$ 108.26 1.74% 10.61% 8.72% Barrera Condicional IV Credicorp Capital US$ 105.87 1.60% 7.19% 6.89%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos de Fondos Fondos de Fondos (Soles) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico I FMIV - Serie B Fondos Sura S/ 134.35 1.03% 6.74% 5.79% Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico I FMIV - Serie A Fondos Sura S/ 132.36 1.01% 6.50% 5.53% Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico II FMIV - Serie B Fondos Sura S/ 126.96 1.26% 7.83% 5.44%

Fondos de Fondos (Dólares) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Acciones Europa Credicorp Capital US$ 117.37 4.79% 33.01% 24.34% Consumo global Credicorp Capital US$ 120.11 2.81% 22.99% 15.39% Fondo de Fondos Sura Acciones Norteamericanas FMIV Fondos Sura US$ 15.96 3.43% 23.99% 12.38%

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2020: Fondos Flexibles Flexibles (Soles) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Scotia fondo Renta Soles 5 Años Scotia Fondos S/ 13.06 0.74% 7.96% 8.27% Scotia Fondo Renta Soles 4.5y Scotia Fondos S/ 12.60 0.27% 7.36% 7.67% Sura Renta Soles FMIV Fondos Sura S/ 187.66 0.45% 5.38% 5.62%

Flexibles (Dólares) SAFM Moneda Valor Cuota Mes Mes Variación anual 2019 Ult 12 meses Sura Renta Periódica I Dólares FMIV Fondos Sura US$ 110.53 -0.25% 11.79% 13.12% Credicorp Capital Renta en Dólares I Credicorp Capital US$ 105.02 -0.29% 11.02% 12.14% Renta en Dólares 4Y Credicorp Capital US$ 112.94 -0.23% 9.86% 10.84%

Comentarios (107)107 comentarios

JOSE GUILLERMO VÁSQUEZ BENITEZ

Hace 7 años

DORIS ESPERANZA RUIZ FAGUA

Hace 5 años

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