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Cuentas bancarias fiscales y no fiscales

Curso de Impuestos ante el SAT para México

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Comentarios

Francisco Ponce#3225929
Que buena información, en sentido estricto caí en algunas irregularidades fiscales como la discrepancia fiscal o superar la suma de depósitos en efectivo, esto porque mi papá nos depositaba mensualmente para los gastos de manutención en vez de hacer transferencias. Imagino el problema que me hubiera metido para explicar eso jajaja aunque era demasiado poco, entonces creo que es más que obvio que no había mucho de donde cortar. (Por si hay alguien del SAT en Platzi, no es una confesión expresa y ya tienen más de 8 años que ya no puedes imponer multas, creo :P ).
Karina Alejandra Ramirez Rizo#3523758
CUENTAS BANCARIAS FISCALES Y NO FISCALES. Todas las cuentas bancarias son FISCALIZABLES, es decir que el SAT o cualquier autoridad fiscal, pueden tener acceso a la información a los movimientos bancarios.

El SAT tiene la facultad de las autoridades fiscales.

OJO: El secreto bancario NO existe para cuestiones fiscales.
María del Carmen Trad González#3528720
Trabaje hace años en un banco, y desde hace tiempo entendí que todas las cuentas son fiscales, existían muchas cuentas con nombres ficticios, pero a partir de la nueva revolución tecnológica se ha facilitado mucho el control de las cuentas fiscales.
Daniel Arteaga#3258244
Spoiler alert: No existen las cuentas bancarias no fiscales jeje
Roberto Medina#3261507
"El secreto bancario", mmm... si los cajeros de los bancos saben tu información que no lo sepa el sat. :)
David Antonio Garcia Saaib#4272099
Hola, que pasaria si no recuerdo el porqué de algunas obligaciones. Puesto que he estado cambiando mucho de trabajo y asi?
Andrea LaGa#3446547
Si conforme han pasado los meses, años, en tu cuenta bancaria vas ahorrando tu dinero y digamos ya tienes una cantidad tienes que ir notificando al SAT o el banco notifica que fulanito ya tiene 100k en su cuenta de banco….?
Tomas Reyes Nuñez#5678604
Qué significa SAT
JUAN TAPIA#3994332
que pasa con las tarjetas básicas como BBVA básico que para abrir una cuenta no te piden RFC?
Rocío Yuridia Lira#4911060
Tengo una pregunta. En el 2010 deje de trabajar para un patrón, deje de trabajar y mi conyuge me mantiene, el me hace depósitos de manera mensual, tendría que rendir cuentas al SAT, me puedes orientar

Comentarios (16)16 comentarios

Francisco Ponce

Hace 5 años

Que buena información, en sentido estricto caí en algunas irregularidades fiscales como la discrepancia fiscal o superar la suma de depósitos en efectivo, esto porque mi papá nos depositaba mensualmente para los gastos de manutención en vez de hacer transferencias. Imagino el problema que me hubiera metido para explicar eso jajaja aunque era demasiado poco, entonces creo que es más que obvio que no había mucho de donde cortar. (Por si hay alguien del SAT en Platzi, no es una confesión expresa y ya tienen más de 8 años que ya no puedes imponer multas, creo :P ).

Roberto Medina

No te preocupes, seguro que y aestán pensando que los niños de 0 a 18 años los inscriban al rfc y los obliguen a justificar sus ingresos (todo aquello que sus papás les dan), aunque no creas eguro hay otra aristas en este tema.

Karina Alejandra Ramirez Rizo

CUENTAS BANCARIAS FISCALES Y NO FISCALES. Todas las cuentas bancarias son FISCALIZABLES, es decir que el SAT o cualquier autoridad fiscal, pueden tener acceso a la información a los movimientos bancarios.

El SAT tiene la facultad de las autoridades fiscales.

OJO: El secreto bancario NO existe para cuestiones fiscales.

María del Carmen Trad González

Trabaje hace años en un banco, y desde hace tiempo entendí que todas las cuentas son fiscales, existían muchas cuentas con nombres ficticios, pero a partir de la nueva revolución tecnológica se ha facilitado mucho el control de las cuentas fiscales.

PAMELA CASTRO SANTOS

Profesor

Muchas gracias por el aporte, María! Muchas gente a veces no cree en esto! pero qué mejor de creerlo de alguien que directamente trabajó en un banco y que sabe cómo se maneja el intercambio de información entre los bancos y las autoridades fiscales!

Daniel Arteaga

Spoiler alert: No existen las cuentas bancarias no fiscales jeje

El spoiler alert que deberían saber todos los mexicanos! :P

"El secreto bancario", mmm... si los cajeros de los bancos saben tu información que no lo sepa el sat. :)

Rubén Ernesto Aragón Gil

Hace 4 años

Si sacas $70,000 del banco, sales del lugar y te pide un asaltante ese dinero exacto, que no lo sepa el SAT.

David Antonio Garcia Saaib

Hola, que pasaria si no recuerdo el porqué de algunas obligaciones. Puesto que he estado cambiando mucho de trabajo y asi?

Puedes consultar tu Opinión de cumplimiento y tu Constancia de situación fiscal para identificar cuáles son tus obligaciones fiscales y si tienes algo pendiente

Puedes consultar tu Constancia de Situación Fiscal y tu Opinión de Cumplimiento para revisar cuáles son las obligaciones fiscales que debes cumplir de acuerdo a tu régimen fiscal registrado y si tienes algo pendiente con el SAT

Andrea LaGa

Si conforme han pasado los meses, años, en tu cuenta bancaria vas ahorrando tu dinero y digamos ya tienes una cantidad tienes que ir notificando al SAT o el banco notifica que fulanito ya tiene 100k en su cuenta de banco….?

Dani Landa

¡Hola Andy! No, no es necesario puedes esperarte a que superes las seis cifras :)

¡Saludos!

Tomas Reyes Nuñez

Hace 4 meses

Qué significa SAT

Jose Alejandro Martinez Mercado

Hace 3 meses

Servicio de Administracion Tributaria

JUAN TAPIA

que pasa con las tarjetas básicas como BBVA básico que para abrir una cuenta no te piden RFC?

Generalmente en el momento el mismo banco te genera tu RFC y si no es así, debido a que no existe el secreto bancario para efectos fiscales, en el supuesto de que fueras sujeto de una revisión, el SAT podría solicitarle la información a tu banco sobre tus movimientos, tengas o no RFC. Las facultades de comprobación del SAT tanto para auditorías como para exigir pago de impuestos son de 5 años o 10 años si no cuentas con RFC

Rocío Yuridia Lira

Hace 3 años

Tengo una pregunta. En el 2010 deje de trabajar para un patrón, deje de trabajar y mi conyuge me mantiene, el me hace depósitos de manera mensual, tendría que rendir cuentas al SAT, me puedes orientar

Si es tu cónyuge por ley y los depósitos los hace a manera de donativo, sin la obligación de que tú le retribuyas algo a cambio, están exentos de impuestos, sin importar la cantidad. Únicamente tendrías que informarle al SAT si en el año (de enero a diciembre) recibes préstamos, donativos o premios, que en lo individual o en su conjunto superen la cantidad de $600'000

Mi Chu

y si no lo es "por ley" me imagino, por ejemplo, los sugars o las personas que tienen parejas multiples? 👀

Ivan Montiel

pero y como es que se debe declarar que el dinero que esta en mi cuenta bancaria es un simple ahorro o es el dinero de mis utilidades que decidí meter en banco?, todo esto después de haber declarado mis ingresos y mis gastos.

JOSE ALAN ALVARADO CRUZ

Hola! Tengo entendido que si ya declaraste todos tus ingresos no hay problema si parte de ellos los dejas en el banco como forma de ahorro.

VIANEY ALONSO RAMIREZ

Hace 2 años

Si mis familiares (Tíos o abuelos) me hacen depósitos en efectivo, para gastos de la universidad y aparte trabajo. ¿Cómo debo declarar esos depósitos en efectivo?

Fernando Sánchez Mejía

5. Cuentas bancarias fiscales y no fiscales

Cuentas bancarias ficales y no fiscales

Todas las cuentas bancarias son fiscalizables
Cuentas personales y de negocio solo para fines administrativos.
Todas la cuentas son fiscalizables el SAT podría revisarlas y preguntar información sobre las cuentas bancarias, sobre los movimientos, etc.
El secreto bancario NO existe para cuestiones fiscales.

4. Depósitos en efectivo

😕 Es común que las personas se sientan confundidas al recibir depósitos en efectivo 💵 en sus cuentas bancarias, sin estar seguros de si deben declararlos.

💼📅 En realidad, estamos obligados a declarar todos los ingresos, sin importar su origen. Las personas tienen la responsabilidad de informar cuando reciben más de $15,000 en efectivo al mes.

🏦 Este aviso al SAT por parte del banco tiene como objetivo detectar posibles operaciones de lavado 🧼 de dinero 💸 y facilitar el rastreo de dichas transacciones. 🕵️‍♂️🔄

👛 Es esencial destacar que recibir montos inferiores a $15,000 no exime del cumplimiento de las obligaciones fiscales. Como contribuyente, es tu deber presentar tus contribuciones de acuerdo con lo establecido por las leyes fiscales. 📊🔍 ¡Mantén tus finanzas transparentes y cumplimenta con confianza! 🚀💰

MARIA TERESA PANIAGUA RIVERA

Gracias

José Rodrigo Arana Hi

(y)

Pamela Cinthya Torres Gutiérrez

La verdad muy buena la información, realmente antes creia que si existían las cuentas Bancarias Fiscales y no fiscales, había mucho que desconocía, gracias por la información.

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