Simulador de actividades económicas y obligaciones

Clase 12 de 24 • Curso de Impuestos ante el SAT para México

Pamela Cinthya Torres Gutiérrez

student•

Me encanto la clase, la verdad me hubiera gustado mucho haber conocido esta información hace algunos años atrás, la verdad no conté con una buena asesoría y ahora tengo que realizar algunos ajustes a mis declaraciones pasadas y una correcta actualización de mi régimen fiscal, pero con este curso creo que lo podré lograr sin problema.

Gilberto Espinoza Maciel

student•

Dependiendo de las actividades economica que realices tienes diferentes responsabilidades fiscales que realizar.

Distribuir alrededor nuestro día en múltiples fuentes de ingreso es un hábito máster que toma de las finanzas personales y cursos de habilidades blandas para entonces capitalizar la marca personal. Tendremos un constancia POSITIVA en varios régimenes fiscales.

Moisés Acevedo Campos

student•

Hola buenos dias, parece que actualizaron el simulador. Separan sueldos asimilados de asalariados, mi primer pregunta es como puedo saber si debo de estar en asalariados o sueldos asimilados. Al momento de seleccionar actividad empresarial y plataformas digitales me lo permite, pero si yo selecciono regimen de confianza en automatico desactiva las anteriores, mi duda es como saber cual me conviene mas. Y la ultima, al buscar en regimen de confianza no encuentro plataformas digitales, me podian orientar para saber donde encontrarla en este regimen, Gracias por su atención-

Daan Yael Morales Ayala

student•

Hola. De acuerdo a tus preguntas:

La diferencia entre asalariados y sueldos asimilados, es que el primero se refiere a personas que prestan servicios a una empresa o un patron pero de manera permanente, los sueldos asimilados son personas que tambien son contratados por una empresa pero solo por un tiempo definido (un ejemplo son los gestores de proyectos que en ocasiones son contratados solo durante un tiempo especifico en semanas o solo algunos meses)
Sobre tu pregunta de que te conviene mas si RESICO o actividad empresarial, la clave es identificar si tu actividad te permite "jugar un poco" con las deducciones. Dado que RESICO no permite hacer ni deducciones autorizadas ni personales, en ocasiones podria ser contraproducente.
Sobre por que RESICO no permite estar al mismo tiempo en Regimen de Plataformas Digitales. Por lo que tengo entendido, en la Miscelanea Fiscal 2022 viene establecido el por que no son compatibles ambos regimenes. Te dejo un link donde me parece lo explican mejor (https://www.elcontribuyente.mx/2021/11/el-resico-es-incompatible-para-personas-fisicas-de-plataformas-digitales/)

De igual forma, esta info la se porque en mi familia son contadores, y de algo me entere por ahi, pero te recomiendo mejor contactar a algun contador directamente para aclarar estas dudas si las vas a aplicar ya a tus actividades productivas.

Karina Alejandra Ramirez Rizo

student•

++Simulador de actividades económicas y obligaciones++

Inscripción al RFC: Simulador del cuestionario de actividades económicas y obligaciones. EJECUTAR EN LÍNEA. Especificar el Tipo de persona (física o moral). Capturar el texto de la imagen. Continuar. Se despliegan todas las actividades que puede llevarse a cabo. Seleccionar lo correspondiente a las actividades que se realizan por parte de la persona. Luego anotar la Categoría (comercio, servicios, etc). Llenar el cuestionario. Dar click en el botón de +. Continuar. Porcentajes de actividades: Ejemplo: 70% empleado con salario. 20% actividad empresarial. 10% régimen de interéses. Continuar.

Aparecen las OBLIGACIONES FISCALES de cada persona.

https://www.sat.gob.mx/home

Gilberto Espinoza Maciel

student•

Agregue tu lista de pasos a Notion que estoy creando con los apuntes del curso.

Celeste Yamile

student•

:o Tremenda toda esta información

Mateo Tj

student•

Te ayuda a conocer de manera previa a la presentación de tu solicitud de inscripción o de tu aviso de actualización, las obligaciones que te corresponden de acuerdo a la actividad económica que desarrollas

Victor Marcelo Saavedra Calderon

student•

Tengo una duda. Suponiendo, que hice el trámite estimando que no iba a rebasar el límite de 300 mil pesos anuales y resulta que gane 450,000 pesos. ¿En estos casos que procede? ¿Te penalizan?

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Victor! En el caso de que estés tributando en el régimen de Plataformas Digitales y hayas optado por pagos definitivos porque estimabas que tus ingresos anuales no iban a superar los $300'000, pero, sí los rebasaste, dejas de considerar como pago definitivo las retenciones de impuestos que te hagan las plataformas y ahora tendrás que presentar pagos provisionales mes con mes además de tu declaración anual y la emisión de tus facturas.

Miguel Ramírez

student•

Ya nos cambiaron la página del SAT

Gilberto Espinoza Maciel

student•

¿Quiénes lo pueden ejecutar? Las personas físicas y morales que deseen conocer las obligaciones que aplican a la actividad comercial que desarrollan.

Tengan presente está lista, son los perfiles que aplican a los diferetnes régimenes fiscales vistos.

Eres asalariado
Eres jubilado o pensionado
Prestas servicios profesionales de manera independiente
Cobras rentas por el alquiler de casa habitación, oficinas, locales
Tienes un negocio y:
- Realizas actividades empresariales (comerciales, industriales, agrícolas, ganaderas, silvícolas o pesqueras)
- Actividades empresariales con ingresos por la enajenación de bienes o la prestación de servicios a través de Internet, plataformas, aplicaciones informáticas y similares
Tienes otro tipo de ingreso:
- Intereses provenientes de inversiones o depósitos del sistema financiero
- Dividendos
- Explotación de obras de tu creación
- Otros ingresos
Optas por Régimen Simplificado de Confianza ya que:
- Realizas actividades agrícolas, ganaderas, silvícolas y pesqueras
- Realizas actividades empresariales (entre otras las comerciales, industriales o de servicios)

Jonathan Franco

student•

Excelente información, había considerado el sumar otra actividad económica, pero el simulador ayuda a de manera visual enlistarte tus obligaciones! 👌 No había considerado esto, pero que bueno que llegue a esta clase! Gracias

Fernando Sánchez Mejía

student•

Saben que significa el error 504 en la pagina del SAT

Miguel Ramírez

student•

Según Gemini: El error 504 en la página del SAT significa que hubo un "tiempo de espera de puerta de enlace". Esto ocurre porque el servidor del SAT, actuando como intermediario (puerta de enlace o proxy), no recibió una respuesta a tiempo de otro servidor interno para completar la solicitud del usuario.

Pablo Hernández

student•

Hola tengo varias pregutas, espero me puedan ayudar:

¿De qué manera influye el porcentaje que le asigno a cada régimen, a los impuestos o declaraciones que debo de hacer? ¿estos aumentan o disminuyen de acuerdo al porcentaje que le asigno?
¿cuántos régimenes puedo seleccionar como maximo?
¿puedo meter mas régimenes solo para poder deducir más cosas que compro del diario, aunque no facture nada a mi favor por dicha actividad en ese més?

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Pablo! Respondo a tus dudas:

NO influye para NADA en el % de impuestos a pagar. Este porcentaje es meramente un dato informativo que le permite al SAT tener conocimiento del tipo de actividades que realizas y que tengan coherencia con tus facturas emitidas, facturas solicitadas, los impuestos que estás pagando, etc.
Puedes estar en más de 1 al mismo tiempo, no hay límite, siempre y cuando entre ellos sean compatibles
No, porque entonces no estarías cumpliendo con uno de los requisitos de las deducciones que es que sean estrictamente indispensables para la obtención de tus ingresos. Además, al no tener ingresos de la actividad que supuestamente diste de alta, no hay de donde restar dichas deducciones. Es una práctica indebida

Pablo Hernández

student•

Gracias por la respuesta, eres la primer instructor que lo hace <3 sigue asi, eso le da mucho más valor al curso. Saludos!!

Enrique Olivares

student•

Eso del porcentaje es solo informativo? no influye en nada?

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Enrique! es correcto, es informativo, no influye en la cantidad de impuestos a pagar ni mucho menos. Sirve más que nada para informarle al SAT a qué te dedicas y que exista una coherencia entre eso que le reportas y las facturas que emites e ingresos que declaras. Pero el cálculo de los impuestos es independiente

Juan Arturo López Ponce

student•

¿Que pasa con mi regimen si por ejemplo daba clases emitiendo recibos de honorarios solamente y ahora recibo una beca federal para posgrado, tengo un poquitín de cetes, esporádicamente ofrezco servicios diversos (sin necesidad de un título profesional) y quiero prestar servicios en plataformas digitales? ¿Que regimenes me tocan? No se como identificar esa información en el simulador.

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Arturo! Tus actividades son muy diversas, CETES son Intereses, los servicios que ofreces esporadicamente habrá que ver si son servicios profesionales o actividades empresariales (independientemente del titulo profesional) y plataformas digitales es el régimen de actividades empresariales a través de plataformas digitales

Juan Arturo López Ponce

student•

Gracias Pam. Oye, en el caso de las actividades que comento se trata de servicios de electricista y carpintería. ¿Con ellos que consideración debería tener?

Josue Burciaga Fernandez

student•

¡Hola! Pamela, disculpa, una pregunta. Mi novia es fotógrafa de bebés a domicilio y además vende productos varios hechos por ella, como muebles de madera, vestidos y peluches. Intenté buscar el régimen que le corresponde y supongo que el más ideal sería RESICO (sigo teniendo dudas). Pero seguí los pasos y jamás encontré en el simulador algo similar a la fotografía. ¿Está bien la categoría "Otros servicios profesionales, científicos y técnicos"? Además, como podría combinarlo con las ventas. Agradezco el apoyo :)

Antonio Alarcon

student•

Hola Josue 🦉

Te remiendo esta cuenta de Instagram que sube muchos consejos de temas de impuestos en México.

https://www.instagram.com/taxfi_mx/

Josue Burciaga Fernandez

student•

Muchas gracias, Tony. Le echaré un vistazo 👍.

María Dolores Martínez Martínez

student•

Hice el mio, pero tengo duda con lo de inversionista, yo tengo una poliza de seguro de retiro, tambien va ahi?

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola! Los seguros para retiro no son inversiones, en su caso, cuando retires el dinero para tu jubilación la aseguradora retendrá una parte y lo demás tendrás que declararlo en tu declaración anual del año en que retires tus fondos

Luis Fernando Quintana López

student•

¿En que momento o en que tramite oficial se elige el régimen fiscal en el que deseo inscribirme?

Eloy Chávez Dev

student•

Holiii 👋🏻

Al momento de darte de alta ante el SAT es cuando te pedirá en que régimen tributaras y te dirán las obligaciones que tienes, por lo cual debes saber previamente cuál régimen escogerás así como saber que obligaciones tendrás.

Alejandro Flores

student•

Tengo una duda, la opción de "Prestación de servicios profesionales de manera independiente" está dos veces, una arriba al principio y la otra en la sección RESICO.

Estoy tratando de dar de alta a mi pareja, es coach de Inglés, ofrece regularización por skype y desea poder ofrecer facturas electrónicas a los alumnos. Es starter, no tiene muchos ingresos. Me habían comentado que el RESICO sería mejor pero también dicen que es más exigente el RESICO con los documentos necesarios o que es más caro a la larga? También lei que el RIF ya no existe y fué reemplazado por el RESICO? No se cual opción sería mejor para ingresarle al SAT y poder emitir las facturas.

Gracias!

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola! Varios puntos:

En efecto, RIF dejó de existir desde enero de 2022
Régimen de Prestación de servicios profesionales y RESICO funcionan totalmente diferente para el pago de ISR, sí habría que hacer una proyección a detalle para ver cuál le conviene más
Hay que checar el tema del IVA, para determinar si sus servicios están gravados a la tasa del 16% o 0%. El IVA se paga igual independientemente del régimen escogido para ISR

Juan Antonio Aramburo Pasapera

student•

Qué debería poner en el simulador para conocer mis obligaciones al estar en el RIF?

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Juan, el 31 de diciembre de 2021 dejó de existir el RIF, por lo cual, al entrar al simulador ya no verás la opción del RIF. Sin embargo, si tu venías tributando en este régimen fiscal hasta antes del 31 de agosto de 2021, tuviste que haber presentado tu aviso de permanencia en el RIF a más tardar el 31 de enero de 2022. Si no cumplías con el requisito o no presentaste tu aviso, el SAT te migró o al Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) o al Régimen de Persona Física con Actividad Empresarial. Te sugiero consultar tu Constancia de Situación Fiscal, ahí te deberían de aparecer las obligaciones fiscales que tienes de acuerdo al régimen en que estás dado de alta. Si en 2022 quisieras darte de alta en el RIF es IMPOSIBLE, ya que este régimen ya no existe, solamente pueden seguir siendo RIFA quienes cumplieron con los requisitos que anteriormente te mencioné (haber estado en RIF antes del 31 de agosto 2021 y presentar su aviso de permanencia a más tardar el 31 de enero 2022)

Juan Antonio Aramburo Pasapera

student•

Muchas gracias!

Sí estoy en el RIF, presentaron mi aviso y todo. Encontré que más adelante en la generación de Constancia de Situación Fiscal también bienen mis obligaciones!

Javier Ponce

student•

Puedo comprar acciones de empresas de estados unidos que coticen en la bolsa y estar en el RESICO al mismo tiempo?

El simulador no me deja seleccionar RESICO "Prestas servicios profesionales de manera independiente" y Dividendos u otros ingresos

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Javier, el RESICO no es compatible con el régimen de enajenación de bienes o Dividendos, que son ellos que corresponden para dar de alta para tener acciones de empresas en Estados Unidos. En tu caso, tu opción sería darte de alta como Persona Física con Actividad Empresarial y además, enajenación de bienes o Dividendos

Javier Ponce

student•

Gracias Pam!

Eduardo Israel Salas Galván

student•

No entiendo lo de los porcentajes, en cuanto a lo de actividad económica. ¿Es meramente informativo o cómo se decide el porcentaje? Si yo soy asalariado y solamente lo que me sobra de mi quincena decido invertirlo en CETES o algo parecido y no es constante ¿qué porcentaje debo de poner?

PAMELA CASTRO SANTOS

teacher•

Hola Eduardo! es correcto, ese porcentaje % es meramente informativo, le sirve al SAT para saber a qué te dedicas y que, en el caso de que estés dado de alta en un régimen fiscal en el que estés obligado a emitir facturas y presentar tus declaraciones, éstas tengan relación y concordancia con el giro que seleccionaste al darte de alta. En tu caso, si solamente eres asalariado e inviertes, tu % de cada actividad lo puedes calcular con una simple regla de 3: Del total de tus ingresos por sueldos y salarios, cuánto % es el que destinas a invertir en cetes, de esa manera podrás saber cuánto % asignar a cada actividad o régimen fiscal, en su caso :)