**Ingresos y Utilidad **
Ingresos: Los ingresos representan el total de las ventas generadas por un negocio, producto o servicio. Se calculan multiplicando el valor de cada producto o servicio vendido por la cantidad de unidades vendidas.
Fórmula:
Ingresos = Valor del producto o servicio * Número de unidades vendidas
Costos Totales: Los costos totales son el conjunto de gastos necesarios para crear y ofrecer el producto o servicio. Incluyen costos directos e indirectos, como materias primas, mano de obra, gastos de producción, etc.
Utilidad Real: La utilidad real representa la verdadera ganancia que se obtiene después de restar los costos totales de los ingresos totales.
Fórmula:
Utilidad Real = Ingresos Totales - Costos Totales
Además de estas fórmulas, es importante considerar otros aspectos para obtener una visión más completa de la situación financiera de un negocio:
Margen de Utilidad: El margen de utilidad es un indicador que muestra la eficiencia de un negocio para generar ganancias. Se calcula como un porcentaje dividiendo la utilidad real entre los ingresos totales.
Fórmula:
Margen de Utilidad = (Utilidad Real / Ingresos Totales) * 100
Punto de Equilibrio: El punto de equilibrio es el nivel de ventas en el cual los ingresos igualan los costos totales, y no se genera ni pérdida ni ganancia. Es un dato crucial para determinar la viabilidad del negocio.
Análisis de Rentabilidad por Producto o Servicio: Es importante analizar la rentabilidad de cada producto o servicio ofrecido, ya que algunos pueden ser más rentables que otros. Para ello, se calcula la utilidad obtenida por cada producto o servicio.
Estas fórmulas y análisis financieros son fundamentales para evaluar la salud financiera de un negocio y tomar decisiones estratégicas informadas. Es importante recordar que cada empresa puede tener particularidades y aspectos específicos a considerar en su análisis financiero.
**Life Time Value **
¿Qué es?
Mide el valor que aporta un solo cliente a lo largo del tiempo a la compañía
No se enfoca tanto en los pagos singulares
Para medirlo se puede considerar información histórica (Cuantos clientes han comprado a lo largo del tiempo) y predicciones (Cuantos podrían comprar a lo largo del tiempo)
LTV = Tiempo promedio * ingreso promedio por cliente
Ejemplo
Por qué es útil para tu empresa el LTV?
Puedes ahorrar dinero: Conocer a los clientes que son fieles a tu empresa y sacar provecho de este conocimiento te puede ahorrar la inversión de traer nuevos clientes
CLTV = CustomerRevenueYear * DurationYears - Cost of acquisition - Cost Of serving
En otras palabras, el valor a lo largo del tiempo de un cliente está dado por el retorno que trae a la empresa año a año menos el costo que invierte la empresa en tenerlo año a año
**CAC:Customer Acquisition cost **
La fórmula básica para calcular el CAC es la siguiente:
CAC = Total de Gastos de Adquisición de Clientes / Número de Nuevos Clientes Adquiridos
El costo de adquisición de clientes (CAC) es el costo relacionado con la adquisición de un nuevo cliente. En otras palabras, CAC se refiere a los recursos y costos incurridos para adquirir un cliente adicional. El costo de adquisición de clientes es una métrica comercial clave que se usa comúnmente junto con la métrica del valor de vida del cliente (LTV) para medir el valor generado por un nuevo cliente.
Puedes determinar el Customer Acquisition Cost sumando todos los costos relativos a marketing y ventas.
Cac = (costo de marketing + costo de ventas) / clientes adquiridos
**LTV:CAC Ratio **
El Ratio LTV:CAC (Customer Lifetime Value to Customer Acquisition Cost), en español “Relación Valor de Vida Útil del Cliente a Costo de Adquisición de Cliente”, es una métrica utilizada para evaluar la relación entre el valor que un cliente aporta durante su vida útil y el costo que implica adquirir ese cliente. Esta relación es importante para determinar la eficiencia y la rentabilidad de las estrategias de adquisición de clientes de una empresa.
La fórmula básica para calcular el Ratio LTV:CAC es:
LTV:CAC Ratio = Valor de Vida Útil del Cliente (LTV) / Costo de Adquisición de Cliente (CAC)
Donde:
Valor de Vida Útil del Cliente (LTV): Es la estimación del valor total que un cliente generará para la empresa durante todo el período en que mantenga una relación comercial con ella. Incluye los ingresos que el cliente generará a través de compras repetidas y posibles referencias a nuevos clientes.
Costo de Adquisición de Cliente (CAC): Es el costo promedio que la empresa incurre para adquirir un nuevo cliente, como se explicó en la respuesta anterior.
Un Ratio LTV:CAC superior a 1 generalmente se considera positivo y deseable. Esto significa que el valor generado por un cliente durante su vida útil es mayor que el costo para adquirirlo. Un Ratio LTV:CAC mayor indica que la empresa está obteniendo un retorno positivo de su inversión en la adquisición de clientes.
Un Ratio LTV:CAC inferior a 1 podría ser una señal de que los costos de adquisición están superando el valor que los clientes generan a lo largo de su relación con la empresa. Esto puede indicar la necesidad de ajustar estrategias de marketing y ventas para mejorar la eficiencia en la adquisición y retención de clientes.
En resumen, el Ratio LTV:CAC es una herramienta clave para evaluar la salud financiera y la eficacia de las estrategias de crecimiento de una empresa, ayudando a tomar decisiones informadas sobre cómo asignar recursos y mejorar el rendimiento en la adquisición y retención de clientes.
**Big Mac Index **
¿Qué es el índice big mac? Es una herramienta utilizada para medir el poder adquisitivo en los diferentes países basado en la Big Mac de McDonalds.
Ejemplo
Primero debemos comparar el precio de la big mac con el país al que queremos llegar. En este ejemplo sería Alemania (4 euros) comparado a USA (5 dolares). Se dividen estos precios y nos da el Big mac Index.
Según el ejemplo, la tasa de cambio del Indice big mac es de 0,8 euros por cada dolar.
Big Mac Index = 4 euros / 5 dolares = 0,8 euros por dolar.
Luego de obtener el indice big mac, se compara con la tasa de cambio oficial para conocer si hay alguna diferencia. En este caso la tasa oficial sería de 0,91 euros por dolar. 0.91 - 0,80 = 0.11
Luego se obtiene porcentualmente la cifra y sería: (0,11 * 100) / 0,91 = 12,09%
Esta diferencia lo que nos dirá es si la moneda en cuestión está subvaluada o sobrevaluada con relación al dólar.
**MRR: Monthly Recurrent Revenue **
¿Qué es? Es la cantidad de ingresos que una empresa espera recibir de sus suscripciones o modelos de pagos recurrentes de forma mensual.
Ejemplo En un gimnasio se tienen generalmente membresías o tarifas fijas que se pagan de forma mensual.
Si el gimnasio tiene 100 miembros que pagan una tarifa fija mensual de 50 dólares, el gimnasio tendría un MRR de 5.000 dólares.
Si un miembro deja de pagar, el MRR disminuye y si el gimnasio obtiene nuevos miembros el MRR aumenta.
Ahora, veamos cómo aplicar el MRR a un negocio digital:
Supongamos que tienes una plataforma de software de gestión de proyectos que ofrece suscripciones mensuales a empresas. Aquí tienes un ejemplo de cómo aplicar el MRR:
Identifica tus fuentes de ingresos recurrentes: En este caso, tus ingresos recurrentes provienen de las suscripciones mensuales de tus clientes.
Calcula tu MRR: Suma todos los ingresos recurrentes mensuales generados por las suscripciones de tus clientes. Por ejemplo, si tienes 50 clientes que pagan $100 al mes por suscripciones, entonces tu MRR sería:
MRR=50 clientes×$100/cliente=$5,000 al mes
Formula:
Ingreso promedio por usuario * cantidad de clientes / cuentas activas
Usa el MRR para evaluar el crecimiento y la salud financiera de tu negocio: El MRR te permite realizar un seguimiento de tus ingresos recurrentes mensuales y evaluar cómo están creciendo con el tiempo. Puedes usar el MRR para establecer metas de crecimiento, identificar tendencias y tomar decisiones informadas sobre estrategias de precios, adquisición de clientes y retención de clientes.
En resumen, el MRR es una métrica clave para los negocios digitales que dependen de ingresos recurrentes mensuales, ya que proporciona una medida clara del rendimiento financiero y la salud a largo plazo del negocio.
**ROI: Return of investment **
El ROI (Return on Investment) o Retorno de la Inversión es una métrica que se utiliza para evaluar la rentabilidad de una inversión o proyecto. En términos sencillos, el ROI nos muestra cuánto dinero se ha ganado o perdido en relación con la cantidad de dinero invertida.
Para calcular el ROI, se utiliza la siguiente fórmula:
ROI = (Ganancias - Costo de la inversión) / Costo de la inversión
Dicho de manera simple, el ROI se calcula restando el costo inicial de la inversión a las ganancias obtenidas, y luego dividiendo esa diferencia entre el costo inicial de la inversión.
Quisiera hacer una aclaración. La métrica que se encarga de medir el Retorno de Inversión de una Inversión (si es en marketing) NO se llama ROI, se llama ROAS. El ROAS (Return on Advertising Spend o Retorno de la Inversión Publicitaria) se saca exactamente como la profesora dice, o sea:
Ingresos / Inversión Publicitaria
Ejemplo:
50,000 / 10,000 = 5 . Esto quiere decir que por cada $1 invertido en la campaña, obtuviste $5, o sea, obtuviste 5x más de lo que invertiste. . Ahora bien, si este monto lo quieres hacer porcentaje, solo multiplícalo por 100. Esto te dará 500. . (50,000 / 10,000) * 100 = 500 . Esto quiere decir que tu inversión en publicidad tuvo 500% de retorno.
El ROI, en cambio, no solo considera el costo que supone la inversión en marketing, sino que considera todos los costos, tanto fijos como variables (sí, marketing incluido). O sea:
(Ingresos - Inversión) / Inversión
Siguiendo con el ejemplo anterior. Imagina que parte de mis costos incluye el salario de dos personas más a las que les pago 6,000 a cada una al mes. . (50,000 - 22,000) / 22,000 = 1.27 . Esto quiere decir que por cada $1 invertido, obtuviste $1.27, o sea, obtuviste apenas un retorno de tu inversión. Al multiplicarlo por 100 lo haces porcentaje, o sea, 127% de retorno. Algo vas a tener que hacer para subir ese ROI. Espero les sirva, ¡saludos!
**Churn **
El Churn, o tasa de abandono, mide el porcentaje de clientes o suscriptores que dejan de utilizar tu servicio durante un período determinado. Es como un termómetro que indica la salud de la relación entre tu empresa y tus clientes.
¿Por Qué es Importante?
-Satisfacción del Cliente: Indica si tus clientes están felices o no.
Rendimiento Empresarial: Ayuda a prever ingresos y crecimiento.
Mejora Continua: Identifica áreas de mejora en el producto o servicio.
Cómo Calcular el Churn
La fórmula básica para calcular el Churn es sorprendentemente sencilla:
Churn rate = (Número de clientes perdidos\Número de clientes iniciales) x 100.
Ejemplo Práctico
Imagina que tienes una empresa de streaming con 1,000 suscriptores al inicio de marzo. Al final del mes, descubres que 50 suscriptores han cancelado su suscripción.
Número Total de Clientes al Inicio del Período: 1,000
Número de Clientes Perdidos Durante el Período: 50
Aplicamos nuestra fórmula mágica :
Churn rate = (50 \ 1000) * 100
Esto significa que tu tasa de abandono para marzo fue del 5%.
Tips para Reducir el Churn
Conoce a tus clientes: Utiliza encuestas y feedback para entender sus necesidades.
Mejora constante: Actualiza y mejora tu producto o servicio basándote en el feedback.
Atención al cliente excepcional: Responde rápidamente y de manera efectiva a las preocupaciones de los clientes.
Programas de lealtad: Ofrece recompensas para fomentar la retención.
Actividad Práctica
Calcula el Churn para abril sabiendo que comenzaste con 950 clientes y perdiste 40. ¡Comparte tu resultado!
El Churn no es solo un número; es una oportunidad para aprender, mejorar y crecer. Al entenderlo y trabajar para reducirlo, no solo mantienes a tus clientes actuales felices sino que también abres la puerta a nuevos. ¡A por ello, campeones del Churn!
**Blended y Paid CAC **
Definición:
El Blended CAC es el costo promedio de adquirir un cliente, teniendo en cuenta todos los canales y estrategias de adquisición de clientes utilizados por la empresa. Esto significa que se incluyen tanto los gastos en marketing y publicidad pagados (Paid CAC) como los costos de adquisición orgánica, como el marketing de contenidos, el SEO, el boca a boca, etc. Cuándo se utiliza: El Blended CAC es útil cuando se desea obtener una visión general del costo promedio de adquirir clientes sin diferenciar entre estrategias pagadas y orgánicas. Se utiliza comúnmente para evaluar el rendimiento general de las actividades de adquisición de clientes en la empresa. Ejemplo: Supongamos que una empresa gasta $10,000 en publicidad online (Paid CAC) y $5,000 en estrategias de marketing de contenidos y relaciones públicas (orgánicas) para adquirir clientes durante un mes. Si adquieren 500 clientes en total, el Blended CAC sería ($10,000 + $5,000) / 500 = $30 por cliente.
Paid CAC (CAC Pagado):
Definición: El Paid CAC se refiere específicamente al costo de adquirir un cliente a través de estrategias de marketing y publicidad pagadas. Esto incluye gastos en anuncios en línea, campañas de PPC (Pago por Clic), publicidad en redes sociales, entre otros. Cuándo se utiliza: El Paid CAC se utiliza cuando se desea analizar el rendimiento de las estrategias de marketing y publicidad pagadas de manera separada. Esto es útil para evaluar la eficacia de cada canal de adquisición de clientes y tomar decisiones basadas en datos sobre cómo asignar el presupuesto de marketing. Ejemplo: Si una empresa gasta $10,000 en publicidad online y, gracias a esta inversión, adquiere 200 clientes nuevos, el Paid CAC sería de $10,000 / 200 = $50 por cliente.
El Paid CAC incluye los costos de Marketing y los clientes generados por estos esfuerzos pagos.
El Blended CAC tiene en cuenta los costos de marketing, generación de contenido y venta sin incluir salarios y el total de clientes generados en un periodo de tiempo
Ejem: Supongamos que mi revista digital invierte 1,000 dólares en Marketing y de esta inversión se generan 100 suscriptores nuevos.
Paid CAC= 1000 dólares/100 usuarios nuevos = 10 dólares .
Si se invierte 500 dólares en contenido para mi blog y en total, generándome un total de 200 suscriptores entre marketing, blog, ventas, etc.
Blended CAC= (1000doll +500doll)/200 usuarios nuevos=8 dólares en costos de adquisición .
En Resumen
Si se quiere revisar y optimizar campañas de Marketing, el Paid CAC será de mucha ayuda.
Cuando la empresa va creciendo y empieza a tener embudos de adquisición más robustos, el Blended CAC o el CAC completo que incluya todos los costos y clientes generados te dará una visión más acertada del panorama de la empresa
**Utilidad Neta y Utilidad Bruta **
Utilidad bruta y neta de un producto se diferencian en los costos que se tiene en cuenta para su determinación. En la utilidad bruta no se tiene en cuenta ningun costo, en la neta se tienen en cuenta todos los costos en que se ha incurrido
¿Qué es la Utilidad Bruta?
La Utilidad Bruta es una medida que nos muestra el beneficio de una empresa exclusivamente a partir de su actividad de venta de bienes o servicios, antes de deducir cualquier gasto operativo, intereses o impuestos. Se calcula como la diferencia entre los Ingresos Totales de la empresa y el Costo de los Bienes Vendidos (COGS).
Fórmula de Utilidad Bruta
javaCopy code Utilidad Bruta = Ingresos Totales - Costo de los Bienes Vendidos (COGS)
Ejemplo Práctico de Utilidad Bruta
Supongamos que una empresa de zapatos vendió $1,000,000 en un año. El costo de producir esos zapatos fue de $600,000. Entonces:
bashCopy code Utilidad Bruta = $1,000,000 (Ingresos Totales) - $600,000 (COGS) = $400,000
¿Qué es la Utilidad Neta?
La Utilidad Neta, también conocida como Beneficio Neto, es el ingreso que queda después de deducir todos los gastos, incluidos los gastos operativos, intereses, impuestos y cualquier otro gasto. Proporciona una visión completa de la rentabilidad de la empresa.
Fórmula de Utilidad Neta
javaCopy code Utilidad Neta = Utilidad Bruta - Gastos Operativos - Intereses - Impuestos
Ejemplo Práctico de Utilidad Neta
Siguiendo con el ejemplo anterior, si la empresa de zapatos tuvo gastos operativos de $200,000, intereses de $50,000 y pagó $30,000 en impuestos, entonces:
bashCopy code Utilidad Neta = $400,000 (Utilidad Bruta) - $200,000 (Gastos Operativos) - $50,000 (Intereses) - $30,000 (Impuestos) = $120,000
Conclusión y Recomendaciones
Entender la diferencia entre Utilidad Bruta y Utilidad Neta es crucial para evaluar la salud financiera de una empresa. La Utilidad Bruta te dice cuán eficiente es la empresa en la producción y venta de sus bienes o servicios, mientras que la Utilidad Neta te muestra la rentabilidad real de la empresa después de todos los gastos.
Analiza ambos indicadores para tener una visión completa de la situación financiera.
Usa esta información para tomar decisiones informadas sobre costos, precios y estrategias operativas.
Recuerda que una alta Utilidad Bruta pero una baja Utilidad Neta puede indicar gastos operativos elevados, lo cual es un área de oportunidad para mejorar la eficiencia.
